4 Wege mit AAVE Geld zu verdienen | DeFi Alternative 💡

0:00Hi Leute, Kevin hier. Wenn du mich die letzten paar Wochen schon so ein bisschen näher verfolgt hast, dann ist dir bestimmt aufgefallen, dass ich mich in den letzten, ja, in den letzten paar Wochen relativ intensiv mit verschiedenen DeFi-Protokollen auseinandersetze. Und Hintergrund ist ganz einfach der, dass ich persönlich denke, dass man da wahrscheinlich in den nächsten paar Jahren noch unglaubliche Returns rausholen kann, wenn man sich eben in dem Space ein bisschen besser auskennt. Und solche Videos wie heute sind jetzt im Prinzip der Versuch, dass ich dich auf meine eigene Learn Journey mitnehme und alles in der Hoffnung, dass du dir dann danach die, ja, stundenlange Recherche und so weiter alles sparen kannst.

0:30Jetzt heute möchte ich dir das Protokoll AVE vorstellen, was meiner Meinung nach ziemlich interessant ist und was unter anderem auch eins von, ja, von den DeFi-Protokollen ist, wo du gleich auf vier verschiedene Arten und Weisen passive Einnahmen generieren kannst. Jetzt falls du AVE noch gar nicht kennst, AVE ist im Prinzip eine DAO auf der Ethereum-Blockchain. Und wenn wir uns mal hier das Ranking von den Top DAOs gemeinsam anschauen, AVE ist hier auf Platz 3 sogar noch vor Make-It-Ave. Also, ja, definitiv ein ziemlich großes Biest im gesamten Markt.

0:59Und auch wenn wir uns mal hier Total Value Locked anschauen von den verschiedenen DeFi-Protokollen Und Total Value Locked, würde ich sagen, ist ein ziemlich starker Indikator dafür, wie nutzvoll tatsächlich so ein Protokoll ist. Also, wie viele Leute tatsächlich ihr eigenes Kapital dort entsprechend einloggen. Und auch da sehen wir, es steht AVE derzeit auf Platz Nummer 3. Und da ist jetzt wiederum Make-It-Ave auf Platz Nummer 1. Und Make-It-Ave möchtest du vielleicht schon kennen von meinen letzten Videos. Aber da spielt AVE ganz vorne mit dabei.

1:20Zusätzlich hat AVE auch seinen eigenen Governance-Token. Das ist im Prinzip der Token, wenn du den hältst, dann darfst du auch bei irgendwelchen Abstimmungen und so weiter teilnehmen. Also, ähnlich wie bei der DeFi-Chain, wenn du DFI hältst und damit Stacking betreibst und mit eigenem Masternode, dass du da ein Stimmrecht hast. Genau gleich ist es hier mit diesem Governance-Token namens AVE, der derzeit auch im Ranking steht auf Platz Nummer 44. Das heißt, auch im Top 50 Altcoin. Also, definitiv ein ziemlich großes Biest im gesamten Blockchain-Bereich.

1:33Und vor allem auch im DeFi-Space wahrscheinlich ganz vorne mit dabei. Jetzt, bevor wir auf die Arten kommen, wie du jetzt tatsächlich mit AVE Geld verdienen kannst, erstmal zunächst zum Use Case, beziehungsweise welches Problem denn überhaupt das AVE-Protokoll lösen möchte. Und zwar das Ursprungsproblem, beziehungsweise das Hauptproblem ist das, dass einfach in der traditionellen Finanzwelt ganz viele Leute aufgrund ihrer finanzenden Situation oder beruflichen Situation oder whatever, bekommen die einfach keinen Kredit. Das heißt, die können die Anfrage machen, aber die bekommen halt einfach keinen Kredit.

2:09Und genau dieses Problem wollte der Stani Kuletschow, Sie haben den Namen bestimmt falsch ausgesprochen, aber das ist der Gründer von AVE. Genau deshalb hat er im Jahr 2017 damals das Protokoll ETH LAND, also das war der vorherige Name von AVE, entsprechend gegründet, weil er genau dieses Problem lösen wollte. Dass im Prinzip jeder einen Kredit aufnehmen kann, völlig unabhängig von der finanziellen Situation, von der beruflichen Situation oder ähnliches. Und zwar komplett dezentral und auf vertrauenslose Art und Weise. Das heißt, ohne eine dritte Partei.

2:40Die ursprüngliche Idee war im Prinzip, dass man so eine Art dezentrale Peer-to-Peer-Landing-Plattform macht. Das heißt, dass man die Leute, die gerade was leihen wollen, matcht mit den Leuten, die was verleihen wollen, auf eine Peer-to-Peer-Basis. Nur in der Praxis hat das Ganze nicht so ganz hingehauen, sodass es dann von einem Peer-to-Peer-Versuch gewechselt ist zu einem Peer-to-Pool-Versuch. Und das im Prinzip nichts anderes, als dass die Leute, die was verleihen wollen, die tun alle ihre Kryptowährung einzahlen in den Liquidity-Pool. Und die Leute, die was leihen wollen, also einen Kredit aufnehmen wollen, die holen das aus diesem Liquidity-Pool mit raus.

3:04Und von den Zinsen ist es eigentlich relativ einfach geregelt, dass die Leute, die was leihen, die zahlen logischerweise Zinsen. Und die Leute, die was einzahlen, also verleihen, die bekommen entsprechend die Zinsen. Also es regelt sich nach Angebot und Nachfrage. Jetzt damit du mal so ein Gefühl dafür bekommst, wie viel da tatsächlich realistisch ist, lass uns das Ganze mal anschauen. Indem du einfach hier auf die Aave-Website gehst, aw.com, kannst du oben rechts auf Launch App klicken, wenn das Ganze auf dem Ethereum-Netzwerk beruht, musst du kurz deine Metamask connecten.

3:57Und dann siehst du auch hier schon auf der linken Seite die ganzen Liquidity-Pools, wo du im Prinzip deine Kryptowährung einzahlen könntest und dann entsprechend Zinsen dafür bekommst. Wenn wir jetzt hier mal runterscrollen, also du siehst da schon, es gibt glaube ich über 30 Pools, wo du jetzt im Prinzip deine Kryptowährung verleihen könntest. Und die Zinsen da drauf, ich sag mal, die halten sich überwiegend in Grenzen, sagen wir so. Also wenn wir jetzt mal hier Ethereum nehmen, ja jährliche Zinsen von 1,83% APY, ist doch schön und gut, haut mich jetzt aber persönlich nicht vom Hocker.

4:29Also das, was du auf jeden Fall zumindest in der derzeitigen Marktphase bekommst, ist jetzt unbedingt nicht so toll. Aber die allermeisten Leute benutzen ja auch nicht Aave unbedingt, um nur ihre Kryptowährung zu verleihen, sondern um zu verleihen und gleichzeitig natürlich auch einen Kredit aufzunehmen. Und das bringt mich auch schon zum zweiten Weg, wie du jetzt beispielsweise mit Aave Geld verdienen kannst. Und auch das könnte dir so ein Stück weit von der DeFi Chain oder von MakerDAO bekannt vorkommen. Und zwar, dass du im Prinzip selbst Kryptowährung verleihst, also im Prinzip selbst Sicherheit hinterlegst, dann einen eigenen Kredit aufnimmst, weil du kannst dann nur einen Kredit aufnehmen, wenn du auch tatsächlich die Sicherheit hier auf der linken Seite hinterlegt hast.

5:00Und dass du dann mit diesem Kredit, den du im Prinzip aufgenommen hast, nochmal nachkaufst bei der Kryptowährung, die du als Sicherheit hinterlegt hast. Und so im Prinzip deine eigene, ja deine eigene Position hebelst, sodass du dann die Kursgewinne und auch Kursverluste natürlich mit einem x-fachen Faktor entsprechend mitnimmst. Das lässt uns das mal hier bei einem konkreten Praxisbeispiel durchnehmen. Nehmen wir jetzt mal beispielsweise Bitcoin, mit dem ich das persönlich bei MakerDAO mache. Das sind hier die gerippten Bitcoins. Das sind die Bitcoins, die auf dem Ethereum-Netzwerk laufen.

5:26Angenommen, du würdest da, sag mal, 10 Bitcoins als Sicherheit hier auf der linken Seite hinterlegen, was derzeit so ungefähr einen Wert hat von der vierten Million, dann könntest du wahrscheinlich guten Gewissens auf der rechten Seite als Kredit aufnehmen, sag mal 100.000. So, du hast also eine vierte Million 10 Bitcoins als Sicherheit hinterlegt. Da nimmst du natürlich nach wie vor die ganzen Kursgewinne, Kursverluste und so weiter mit. Und jetzt hast du auf der rechten Seite als Kredit offen, sag mal 100.000 USDC.

5:45Und jetzt nimmst du diese 100.000 USDC, tust du sie auf der DEX, swapen in nochmal gerappte Bitcoins. Mit 100.000 bekommt man derzeit ungefähr vier Bitcoins. Das heißt, diese vier Bitcoins könntest du dann wieder auf der linken Seite einzahlen. Das heißt, plötzlich hättest du 14 Bitcoins, obwohl du ja eigentlich nur mit 10 Bitcoins zu dieser Plattform gekommen bist. Und das würde wiederum bedeuten, jetzt im Zeitlauf, wenn Bitcoinpreisig nach oben geht, dass du dann natürlich auch sämtliche Kursgewinne mit einem Faktor von 1,4 mitnimmst.

6:14Und auch umgekehrt, wenn natürlich Bitcoin nach unten geht, ja, geht dann natürlich das gleiche Spiel, dass du dann Verluste noch viel stärker entsprechend zu führen bekommst. Und so, das wäre im Prinzip die zweite Möglichkeit, wie du mit Aave im Zeltverlauf entsprechend Geld verdienen kannst. Natürlich jetzt nicht passiv jeden einzelnen Tag bei dem Modell mit diesem Schachteln, aber über ein paar Jahre könnte da schon einiges rüberkommen. Jetzt die dritte Art und Weise, wie du mit Aave Geld verdienen könntest, wäre im Prinzip so ein ähnliches Modell wie gerade eben, nur in abgewanderter Form.

6:42Und das ist im Prinzip das Modell, mit dem ganz viele Bitcoin OGs, also die Leute, die tausende Bitcoins haben und so weiter und so fort, wie die im Prinzip ihren eigenen Alltag finanzieren können, ohne auch nur einen einzigen Bitcoin entsprechend zu verkaufen.

6:53Und zwar, was die oder was viele von denen machen, ist, dass sie beispielsweise ihre Bitcoins, auch wieder hier, nehmen wir das Beispiel mit gewählten Bitcoins, die packen 10 hier entsprechend bei Aave mit rein, tun die entsprechend verleihen, bekommen dafür minimale Zinsen, also die sind hier vernachlässigbar klein bei Bitcoin, nehmen dann beispielsweise einen Kredit auf, nehmen wir jetzt mal wieder den Stablecoin DAI, nehmen wir hier DAI als Beispiel, nehmen Kredite auf beispielsweise von 100.000 und nehmen jetzt diesen Kredit und tun nicht damit wieder Bitcoin einkaufen, also die gehen nicht long entsprechend Bitcoin, sondern die benutzen das, um bei anderen DeFi-Protokollen dann entsprechend passive Einnahmen zu verdienen.

7:26Jetzt beispielsweise ganz aktuell Cricify, könntest beispielsweise diese DAI entsprechend bridgen, sodass du vom Ethereum-Netzwerk auf die Binance Smart Chain kommst, wie beispielsweise, dass du, also der einfachste Weg wäre natürlich, dass du das Ganze, dass du deine DAI entsprechend auf Binance schickst und von Binance über die Binance Smart Chain dann entsprechend auf deine Meta-Mask auf der Binance Smart Chain, kostet minimale Gebühren, geht auch relativ fix, habe ich auch schon gemacht, und dass du dann diese DAI nimmst und dann beispielsweise bei Cricify hier reingehst in einen Pool mit Stablecoins, wie beispielsweise hier mit DAI und BUSD, das heißt, du bist in zwei verschiedenen Stablecoins drin, Imperm Loss da ist nahe zu null und gleichzeitig hier, was die APY angeht, derzeit ungefähr 24%, also je nachdem, welche Strategie du wählst, wenn du natürlich Cricify-Strategie wählst und so weiter und so fort, derzeit sind dann auch die APYs relativ hoch, aber auch das wird im Safe Love natürlich runtergehen, sagen wir mal hier über ein komplettes Jahr vielleicht 15% oder 20%, was du da entsprechend an Rettite erwirtschaften kannst.

8:08Wenn du das jetzt mal durchkalkulierst, du hast also sämtliche Kursgewinne bei deinen Bitcoins, die du nach wie vor mitnimmst, zusätzlich hast du einen Kredit von 100.000, den du hier investierst, bekommst darauf im Jahr vielleicht 15% oder 20%, das heißt, es wären pro Jahr so circa 15.000 bis 20.000, wenn du damit jetzt beispielsweise, was ich in Teilen lebst oder ähnliches, also da kann man für das Geld schon gut leben, also und so machen die das natürlich, wenn die dann tausende Bitcoins oder ähnliches haben, dass die selbst bei ganz oder bei sehr, sehr risikolosen Protokollen sowas machen können.

8:48Jetzt Cricify würde ich persönlich nicht als sehr risikolos einstufen, weil es einfach noch relativ neu ist oder ähnliches, weil Smart Contract Grays und so weiter und so fort habe ich ja schon mehrfach auf meinem Kanal erwähnt, aber das wäre beispielsweise eine Möglichkeit, wie du im Prinzip ja einerseits die ganzen Kursgewinne bei Bitcoins weiterhin mitnimmst und andererseits einfach jeden einzelnen Tag Cashflow hast durch diesen Kredit, den du über Aave aufgenommen hast. Und die vierte und letzte Methode, wie du über Aave Geld verdienen kannst, natürlich abseits jetzt von in den Coin investieren und so weiter und so fort, das geht natürlich auch, wäre über sogenannte Flash Loans.

9:19Und das ist ein Bereich, wo ich persönlich noch ein, ich würde mal sagen, ziemlicher Anfänger bin. Und zwar würde ich auch sagen, dass das Flash Loans wahrscheinlich eher ein Thema ist für sehr fortgeschrittene Arbitrageure oder vielleicht auch so Kategorie Hacker oder so, die mit sowas wahrscheinlich auch was anfangen können. Und zwar, dass Flash Loans besonders macht, dass du im Prinzip, also auch wieder ein Loan, das heißt entsprechenden Kredit, den du aufnehmen kannst. Allerdings den Kredit, den du sofort aufnehmen kannst und ohne, dass du irgendwie eine Sicherheit hinterlegst.

9:44Aber eben Hauptbedingungen ist die, dass du diesen Kredit im gleichen Block wieder entsprechend zurückzahlst. Und gleiche Block heißt bei der Ethereum Blockchain mit einer Blockzeit von ungefähr 13 Sekunden. Innerhalb von diesen 13 Sekunden musst du diesen Kredit sofort wieder zurückzahlen. Würdest du das nicht tun, wird einfach deine die, der hat eine ganze Transaktion rückgängig gemacht, wie wenn die einfach gar nicht existiert hätte. Und vielleicht geht es dir wie mir ganz am Anfang, dass du denkst, hä, was hat das denn für einen Sinn?

10:06Und den sofort wieder zurückzahlen musst, dann kann man doch mit dem gar nichts anfangen. Jetzt ein Beispiel habe ich im Internet gefunden, was das meiner Meinung nach ziemlich gut erklärt. Und zwar steht dir mal vor, du hast eine ganz offensichtliche Arbitrage-Möglichkeit zwischen beispielsweise zwei verschiedenen Dexes auf dem mit jedem Netzwerk. Dass du beispielsweise den Token XY, den kannst du bei der einen Dex für einen Dollar kaufen oder bei der anderen Dex, da kostet der gerade, sagen wir mal, zwei Dollar. Jetzt nur der Einfachheit dafür, für dieses Beispiel.

10:33Und du hast allerdings nur in einem Trading Account derzeit ungefähr 10.000 Dollar. So, jetzt könntest du das natürlich traden, dass du sagst, hey, ich kaufe dir diesen einen Token super günstiger, einfach einen Dollar und verkaufe ihn sofort wieder bei der anderen Dex für zwei Dollar, mache also sofort einen Dollar Gewinn mit jeder Runde, die ich mache. Das heißt allerdings nur, um begrenztes Kapital und andere Arbitrage-Schwere wollen das natürlich auch machen. Das heißt, du musst möglichst schnell sein und so weiter und so fort.

10:57Also könntest du jetzt einfach auch einen Flashdown aufnehmen, den Wert von, also je nachdem, wie groß die Arbitrage-Möglichkeit ist. Beispielsweise eine halbe Million, die du aufnehmen kannst. Und dass du mit dieser halben Million innerhalb von einem Ethereum-Block, kurz diese ganzen Transaktionen, natürlich mit deinem eigenen Skript, was du geschrieben hast, entsprechend ausnutzt und dadurch entsprechend Arbitrage, wie du es machst, wo du nur so eine geringe Gebühr zu hast für deinen entsprechenden Flashdown, den du aufgenommen hast, aber eben durch deinen Arbitrage-Gewinn einfach, ja, sämtliche Gebühren wieder gut machst.

11:02Und das ist eine Möglichkeit, wie du mit solchen, ja, mit solchen Flashdowns in der Theorie, wenn du ein bisschen technischer unterwegs bist und so weiter, entsprechend auch noch Geld verdienen kannst. Jetzt noch kurz zwei Punkte, denen du dir auf jeden Fall bewusst sein solltest, bevor du Arbitrage-Nutzt. Und zwar erstens, immer dann, wenn du einen Kredit aufnimmst, heißt das halt gleichzeitig, dass du liquidiert werden kannst. Das heißt, das sind so ähnliche Prinzipien, wie beispielsweise bei den Walls bei der IFA-Chain oder den Walls bei Make-It-Dow.

11:45Solche ähnlichen Prinzipien gelten auch bei der Arbitrage, wo du entsprechend darauf achten musst, wie hoch ist deine Überversicherungsgrenze, dass du immer mehr als Sicherheit hinterlegt hast, als du dann tatsächlich als Kredit aufnimmst. Weil wenn du liquidiert wirst, geht das immer mit einer Strafe einher. Du verlierst zwar nicht alles, aber Liquidationen sind einfach immer unschön. Das heißt, das ist ein Thema, wo du dich auf jeden Fall ein bisschen tief auseinandersetzen solltest. Und das ist wahrscheinlich auch ihren Punkt, wo ich sagen würde, ja, wahrscheinlich eher für Fortgeschrittene geeignet.

12:07Jetzt als Anfänger würde ich da wahrscheinlich eher die Finger davon lassen. Und auch der zweite Punkt, den ich ziemlich interessant fand und den ich nur dadurch herausgefunden habe, dass ich vor kurzem eine ziemlich intensive Recherche gemacht habe zu Make-It-Dow. Und zwar hatte bis vor kurzem noch Make-It-Dow eine direkte Verbindung zu Arbit. Die haben die allerdings aus Sicherheitsgründen entsprechend gecuttet. Und sofern ich das richtig verstanden habe, aber da bin ich mir nicht so 100% sicher. Aber sofern ich es richtig verstanden habe, liegt das tatsächlich daran, dass wohl Celsius bei Aave ziemlich viel, also einen ziemlich hohen Kredit hat und da jetzt nicht so ganz sicher ist, ob Celsius dieses Geld irgendwann mal wieder zurückzahlt oder nicht.

12:41Und deshalb ist ja derzeit relativ viel im Busch und wird viel gemunkelt, ob es da, keine Ahnung, eventuell mal Liquidationsprobleme oder ähnliches geben könnte. Und ich glaube, aus dem Grund haben die die Verbindung gecuttet. Und sollte sich das mit Celsius irgendwann mal wieder auflösen, kann ich mir gut vorstellen, dass sie dann wieder eine Kooperation eingehen. Jetzt noch kurz zu meinen Plänen bezüglich Aave. Und zwar sollte dieses Celsius-System mal irgendwann vor dem Tisch sein und dieses Risiko einfach nicht mehr verstehen, kann ich mir gut vorstellen, dass ich meinen derzeitigen Wort, den ich bei Make-It-Dow habe, oder beziehungsweise derzeit habe ich zwei verschiedene Worts bei Make-It-Dow, einen mit Bitcoin, einen mit Ethereum.

13:12Und da kann ich mir gut vorstellen, dass ich den auflöse mit Ethereum und dann auf Aave rüber packe. Einfach so ein Stück weit für, ich sag mal, Risiko-Diversifikation, dass, falls es mal irgendwie zu einem Exploit kommen sollte, bei Make-It-Dow fand ich jetzt eher nicht ausgehen, bei Aave eigentlich auch nicht. Aber einfach um da so ein Stück weit abgesichert zu sein, dass, wenn auf der einen Plattform was passiert, dass ich dann immer noch mal eine andere Position habe, wo noch umgekehrt, wenn hier was passiert, dass ich immer noch die Position habe.

13:35Und dass ich so einfach mein Risiko so ein bisschen streuen kann. Ich habe auch mal vorhin ausgerechnet, wie es mit den Zinsen und so weiter steht. Das schenkt sich nicht wirklich was. Also, ob ich jetzt mein Wort weiterhin bei Make-It-Dow hat oder ob ich jetzt zu Aave wechsle, kommt im Endeffekt aufs Gleiche drauf hinaus. Von daher, nur zum Managen wird es vielleicht minimal mehr Aufwand, aber jetzt auch nicht unbedingt. Aber das ist zumindest mal mein langfristiger Plan. Jetzt zu 100 Prozent überzeugt bin ich nicht, ob ich das tatsächlich durchziehen werde oder ob ich nicht mein Wort bei Make-It-Dow hat.

13:52Aber das ist zumindest was, was ich im Hinterkopf habe. Und noch kurz zwei nenswerte Dinge zum Schluss. Und zwar erstens hat Aave erst Ende Juli, also vor gar nicht so langer Zeit, verkündet, dass sie ihren eigenen Stablecoin entsprechend entwickeln. Der Stablecoin wird zum US-Dollar entsprechend gepackt sein und gedeckt sein mit Kryptowährungen. Also ich würde mal sagen, ein relativ vergleichbares Modell wie DAI. Und wahrscheinlich ist das Ziel, dass sie entsprechend mehr Kontrolle über das Ganze haben, mehr Gebühren darauf verlangen können und damit ihre eigenen Einnahmen als Dauer entsprechend erhöhen können.

14:33Also, das wird wahrscheinlich relativ spannend, was man mit dem entsprechend alles machen kann, welche Vorteile man dadurch hat und so weiter und so fort. Und der zweite Punkt, meiner Meinung nach ist der Name Aave aus einer reinen Marketing-Sicht nicht so toll gewählt. Und zwar, das Aave kommt ursprünglich vom finnischen und bedeutet übersetzt entsprechend Geist oder Ghost. Aber wenn du das Ganze mal googelst und Aave im Internet auf meinen gibst, dann findest du überall Suchergebnisse zu African American Vernacular English, weil es die gleiche Abkürzung ist mit A-A-A-V-E.

15:01Was im Prinzip einfach nur der lange Begriff für dieses Black English ist. Das heißt, du bekommst dann über Artikel, über, keine Ahnung, alles mit, geht so Richtung Rassismus und so weiter und so fort. Also daher aus einer reinen Marketing-Sicht nicht so toll gewählt, diese Name. Aber ich verstehe dieses Ghost-Prinzip dahinter, also im Sinne von, hey, du kannst einen Kredit aufnehmen und du weißt gar nicht von wem. So dieses, weil das Ganze dezentral ist, weil das Ganze ohne die dritte Partei läuft, weil das Ganze über diese Liquidity-Cools läuft und so weiter und so fort.

15:29Also ich verstehe die Gedanken dahinter. Jetzt, ob der Name so sinnvoll ist, naja, so ist es eben. Und damit sind wir auch schon am Ende von diesem Video. Das heißt, falls du was gelernt hast und du es interessant findest, lass gerne ein Like da. Falls es mehr von meinem Kanal sind, möchtest einfach oben auf Abonnieren klicken. Und falls du irgendwelche Fragen hast zu Aave, zu anderen Diva-Protokollen oder sonstiges, wie immer, unten in die Kommentare. Und ich gebe mir immer möglich, so viel wie möglich davon zu beantworten.

15:51Also, endlich sehen wir uns bald wieder. Mach's gut.