Aave Tutorial | Top 3 Wege mit Vor- & Nachteilen 🙌
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Im heutigen Video lernst du über drei verschiedene Methoden, wie du bei Aave und Water stellen kannst, was dann die Vor- und Nachteile sind, was ich selbst benutze und was für welchen Fall das Beste ist. Also hier zunächst mal ein Überblick, welche Methoden wir im heutigen Video gemeinsam durchgehen werden. Und zwar die erste Methode, dass du das Ganze über das Frontend von Aave machst auf Ethereum, also auf Layer 1. Dann die zweite Methode, dass du das Ganze über das Frontend von DeFi Saber machst, ebenfalls auf Ethereum, da gibt es auch zwei verschiedene Arten, wie man das Ganze aufbauen kann, die gehen wir ebenfalls im heutigen Video gemeinsam durch. Und noch die dritte Variante, dass du das Ganze ebenfalls auf Aave machst, allerdings nicht auf Layer 1, sondern auf Layer 2, genauer gesagt über Aave drum.
Und so ein richtig und falsch gibt es da aus meiner Sicht nicht wirklich, weil alles hat Vor- und Nachteile und deshalb gehen wir auch im heutigen Video alle drei verschiedenen Methoden durch, inklusive der Vor- und Nachteile von den jeweiligen Methoden. Sondern an der Stelle ein ganz kurzer Disclaimer und zwar nicht nur für meinen eigenen Schutz, sondern vor allem auch für deinen eigenen Schutz. Und zwar ist das heutige Video so aufgebaut, dass es wirklich ein Step-by-Step Tutorial ist. Das heißt, in der Theorie könntest du das natürlich eins zu eins genauso nachmachen, aber auf keinen Fall hier einfach blind dieses Tutorial befolgen, wenn du diese ganze Wortmechanik noch nicht verstanden hast. Weil immer dann, wenn du dein Wort aufbaust und einen Kredit aufnimmst, hast du natürlich auch das Liquidationsrisiko.
Und wenn du dann nicht genau weißt, was du tust, kannst du auch damit einfach einen Großteil von deinem Kapital verlieren. Von daher, es ist zwingend Grundvoraussetzung, dass bevor du sowas hier tatsächlich befolgst und sowas nachmachst, dass du ganz genau weißt, was du tust. Dann lass uns auch mal direkt mit der ersten Methode starten, dass du das direkt über AW aufbaust. Ganz zu Beginn musst du natürlich zunächst mal deine MetaMask connecten, das habe ich jetzt für dieses Tutorial schon gemacht. Und ganz zu Beginn, bevor du jetzt hier irgendwie anfängst, sofort dein Wort aufbaust, ist zunächst mal wichtig, dass du hier oben einfach draufklickst und erstens auswählst, welche Version du verwenden möchtest, weil es gibt Version V3 und es gibt Version V2, also Version 3 und 2. Und zweitens noch, welches Netzwerk.
Was wir benutzen wollen hier, ist die Version V2 auf Ethereum. Die Version V3, ohne jetzt da auswählen hier drauf einzugehen, da habe ich auch schon ein Video separat dazu gemacht, die ist primär für die ganzen Yield-Farm relevant, aber für die Leute, die beispielsweise so ein Wort benutzen wollen, um ihre eigene Position zu hebeln oder einfach Kryptowährungen zu belehnen und damit beispielsweise Cashflow zu generieren, ist die Version V2 einfach um ein Vielfaches effizienter und auch einfach sicherer aufgrund der Tatsache, dass es die Version V2 schon deutlich länger gibt im Vergleich zu der Version V3. So, und wenn wir das richtig ausgewählt haben, also Version V2 auf Ethereum, dann könnte man im Prinzip starten, dass wir hier auf der linken Seite zunächst mal unsere Kryptowährungen hinterlegen, wie beispielsweise hier, wählen wir mal geräppte Bitcoins.
Wenn du die in deiner Wallet hast, dann könntest du hier einfach auf Supply draufklicken, geräppte Bitcoins bekommst du erstens, indem du beispielsweise einfach auf der DEX deine Ether beispielsweise tauscht in geräppte Bitcoins. Wenn du jetzt allerdings mit normalen Bitcoins ankommst, dann führt kein Weg dran vorbei, als dass du zu einer X6 gehst, also einer Zentralen Exchange, wie beispielsweise Binance und dort deine normalen Bitcoins in geräppte Bitcoins tauscht und dann wiederum auf deine MetaMask-Wallet sendest. So, wenn du das Ganze hier Supply hast, also hier auf Supply draufklicken, die Anzahl auswählen, was du hinterlegen möchtest und so weiter, dann wird das auch hier ganz oben links angezeigt und dann auf der rechten Seite hier könntest du dann auswählen, welchen Stablecoin beispielsweise du als Kredit aufnehmen möchtest, wie beispielsweise hier bei DAI.
Klickst du hier auf Borrow, sagst, wie viel du ausleihen möchtest und dann wird auch das hier direkt ganz oben angezeigt. Und das kann man theoretisch so direkt über Aave machen. Ich persönlich finde allerdings, dass es ein deutlich besseres Frontend gibt und zwar das von DeFi-Saver, das wir jetzt auch gemeinsam durchgehen werden. Und zwar, wenn du hier auf der linken Seite Aave ausgewählt hast und oben auch deine MetaMask verbunden hast, dann hast du hier die genau gleichen Auswahlmöglichkeiten wie auch bei Aave, dass du auswählen kannst zwischen der Version V3 und V2. Wie gesagt, wir wollen hier die Version V2 verwenden und noch zusätzlich hast du die Auswahl zwischen Account und Smart Wallet. Und das ist jetzt eine Besonderheit von DeFi-Saver.
Account heißt im Wesentlichen, dass du alles manuell machst, genauso wie du es beispielsweise hier über das Frontend von Aave machen könntest, dass du jede einzelne Transaktion einfach manuell durchführst. Und Smart Wallet, die nimmt dir verschiedene Extraschritte noch ab, bringt allerdings Vor- und Nachteile, deshalb gehen wir die im nächsten Schritt gemeinsam durch. Also lass uns mal über Account, also genauso wie du es beispielsweise bei Aave gewohnt bist, lass uns da mal gemeinsam hier ein Word erstellen. Das ist relativ simpel. Du musst natürlich zunächst mal hier deine Kryptowährung zur Verfügung stellen unter Supply. Da könntest du jetzt beispielsweise sagen, ich möchte 50 Ether zur Verfügung stellen. Ich habe auch unten links, wie du sehen kannst, den Simulationsmodus an. Das heißt, das können wir jetzt einfach mal durchsimulieren, ohne dass ich jetzt extra dafür Transaktionsgebühren und so weiter zahle.
Was auch einfach ein cooles Feature ist, um sich einfach mal wild auszutoben und diese ganze Wortmechanik einfach mal auszuprobieren. So, jetzt siehst du beispielsweise schon, dass meine Supply Balance hier 87.000 entspricht, weil ich hier 50 Ether entsprechend hinterlegt habe. Jetzt im nächsten Schritt möchte ich beispielsweise einen Kredit aufnehmen. Also gehe ich auf Borrow, sage dann beispielsweise, ich möchte einen Kredit aufnehmen in einem StableCoin DAI und zwar sagen wir mal 25.000 davon. Dann klicken wir auf Borrow, tun das Ganze hier mit einer Variablenzinsrate bestätigen. Jetzt muss ich nur ganz kurz meine Transaktion hier bestätigen und sobald die Transaktion durch ist, habe ich dann 25.000 DAI in meiner Wallet, die ich dann theoretisch wieder umwenden könnte in beispielsweise Ether, um meine eigene Position zu heben.
So, du siehst auch jetzt, wenn wir das hier entsprechend wegklicken und du hier auf die rechte Seite gehst, siehst du auch beispielsweise deinen Liquidationspreis von derzeit 580 Dollar. So wäre das, wenn du jetzt beispielsweise diese 25.000 DAI bei dir in deiner Wallet hättest. Deine Wallet oder beziehungsweise was du hier als Kredit offen hast, kannst du auch hier immer unten nachschauen. Das ist eins der eins das gleiche, wie beispielsweise hier bei Aave, dass dir hier auf der linken Seite dein Supply angezeigt wird, auf der rechten Seite der Kredit. Und hier bei Defesaver ist es einfach untereinander. Und du siehst auch dann in der Wallet, wenn wir da mal entsprechend drauf schauen, hier unter Portfolio, hier auf der rechten Seite wird deine Wallet angezeigt mit derzeit 25.000 DAI.
Und die könntest du jetzt beispielsweise in Ether umtauschen, indem du hier beispielsweise direkt über Defesaver auf die Exchange drauf gehst und sagst, hey, ich möchte meine DAI, die ich derzeit habe, die möchte ich umtauschen und zwar den maximalen Betrag von 25.000. Die möchte ich alle in Ether tauschen. Dafür bekommst du dann hier ungefähr 14,23 Ether. In der Theorie kannst du natürlich auch einen DEX Aggregator benutzen, wie beispielsweise Oneinch, der von unterschiedlichen Exchanges dir den besten Preis sucht. Da bekommst du jetzt hier beispielsweise 14,24. Also minimal einen besseren Preis, wie beispielsweise hier über die Exchange von Defesaver kann man theoretisch machen. Man kann es auch hier direkt über Defesaver machen. Einen großen Unterschied macht das nicht. Also tun wir das mal hier im Simulationsmodus entsprechend durchführen, dass wir das Ganze umtauschen. Das ist meine 25.000 DAI, dass ich da mir jetzt Ether nachkaufe. Ich will das Ganze nochmal bestätigen. Et voilà! Meine Transaktionen liegen durch. Wenn wir jetzt zurückgehen hier zu meinem AB-About, dann könnte ich wieder auf Supply gehen. Könnte diese 14 Ether, die ich gekauft habe, diese 14,23 ungefähr, die könnte ich dann hier wiederum als Supply hinzufügen. Ich will das Ganze hinzufügen. Das Ganze akzeptieren. Jetzt dauert es ganz kurz, bis die Transaktion durchgeht. Du siehst auch hier schon in Lilla dargestellt, wie sich die Preise entsprechend verändern werden. Und jetzt hast du auch einen Liquidationspreis, der hier entsprechend nochmal deutlich gesunken ist. Weil du ja wiederum deinen Kredit, den du aufgenommen hast, in Form von Ether hier hinterlegt hast. Und das siehst du dann auch hier. Statt 50 Ether hast du jetzt 64 Ether hier in deinem Smart-Contract bzw. in deinem Board.
Was umgerechnet bedeutet, dass du knapp einen Hebel aufgebaut hast von knapp 1,3. Was dann wiederum bedeutet, sollte jetzt beispielsweise der Ether-Preis sinken oder steigen. Nimmst du die 1,3-fachen Kursgewinne. Genauso auch wie natürlich Kursverluste. So. Bevor wir jetzt über die Smart-Wallet nochmal gemeinsam ein Wort erstellen, dass du auch weißt, wie das dort funktioniert. Kurz eines weg. Was ist überhaupt diese Smart-Wallet? Und zwar ist diese Smart-Wallet nur die Abkürzung für eine spezielle Smart-Contract-Wallet, die DFA selber benutzt. Die haben die auch nicht selbst entwickelt, sondern das beruht auf Make it out. Die S-Proxy, was schon seit Jahren gebettet testet wurde, was auch geauditet wurde und so weiter.
Aber trotzdem musst du dir da einfach bewusst sein, dass immer dann, wenn du die Smart-Wallet von DFA selber benutzt, hast du einfach einen zusätzlichen, minimal zusätzlichen Smart-Contract-Risk, dass da theoretisch irgendwie was schief gehen könnte mit dieser Version von der Smart-Wallet, die die da verwenden. Und dieses zusätzliche Smart-Contract-Risk hast du beispielsweise nicht, wenn du das Ganze hier über die Account-Funktion machst oder das Ganze hier über das Front-End von AVE, da hast du dieses Risiko von der Smart-Wallet entsprechend nicht. Aber dafür, weil du hier dieses minimal zusätzliche Risiko eingehst, bekommst du auch einfach noch zusätzliche Funktionalitäten, die teilweise richtig cool sind. Also dann lass uns jetzt mal gemeinsam über die Smart-Wallet nochmal ein Wort stellen, indem wir hier auf Create draufklicken. Und dann siehst du auch hier schon vorweg, du hast da direkt zwei verschiedene Optionen.
Die erste Borrow-Funktion wäre die, dass du danach den Kredit, den du aufnimmst, in deiner eigenen Wallet hast. Dass du hier beispielsweise sagst, 25 ETH möchte ich als Kollaterer hinterlegen und als Kredit aufnehmen möchte ich 20.000 DAI. Dann klickst du hier einfach nur auf Create und sobald du das entsprechend bestätigt hast, hast du dann sofort 20.000 DAI in deiner Wallet, ohne dass du diese Extra-Schritte machen musst, mit erst hinterlegen und dann Kredit aufnehmen. Das ist die erste Option oder die noch viel bequemere Variante, dass du sagst, hey, ich möchte meine ETH sowieso hebeln. Also benutze ich direkt die Leverage-Funktion und sage, hey, 25 ETH, die möchte ich alles als Start-Kapital zur Verfügung stellen. Und dann kannst du hier mit diesem Punkt, könntest du selbst auswählen, was für eine Hebe du aufbauen möchtest.
Theoretisch kannst du hier direkt auf 3,9 hochgehen, was ich in der Praxis never ever empfehlen würde. Weil das würde gleichzeitig bedeuten und das siehst du hier dann auch direkt auf der rechten Seite, weil dir die ganzen Zahlen und so weiter in Echtzeit berechnet werden. Dann siehst du dann einfach, dass du bei so einem hohen Hebel einfach sofort liquidiert werden würdest in dem Moment, wo einfach ETH preislich stark sinkt. Und daher lieber bei einem Hebel immer zu konservativ als zu riskant vorgehen. Wenn wir beispielsweise einen Hebel hier von 1,5, dann wird dir auch automatisch ausgerechnet, wie viele DAI du brauchst, um beispielsweise auf einen 1,5-fachen Hebel zu kommen. Und wenn du dann sagst, hey, das von der Ratio und so weiter, das passt zur Welt. Du kannst hier einfach unten auf Create draufklicken.
Dann wer ist noch aus, welche Zinsrate du wählen möchtest bearbeiten? Da gibt es ja die Wahl zwischen Stable und Variable. Da empfehle ich immer die Variable Form, weil die einfach um vielfaches kostgünstiger ist. Geben wir da entsprechend drauf auf Create. Jetzt müssen wir die ganzen Transaktionen in der MetaMask noch kurz, beziehungsweise hier im Simulationsmodus noch kurz bestätigen. Hier die erste. Und dann müssen die gleich noch... Oh, es hat tatsächlich eine Transaktion ausgereicht. Ich dachte, dass ich nur ganz kurz die Smart Wallet erstellen muss. Und das sind normalerweise zwei verschiedene Transaktionen. Aber dadurch, dass ich vorhin hier über DefaSaver diesen Swap gemacht habe, habe ich schon die Smart Wallet erstellt. Von daher musste ich die jetzt nicht noch mehr extra erstellen. Also, und da hast du jetzt im Prinzip hier Dein Award.
Genau die gleichen Zahlen findest du auch hier wieder auf der rechten Seite. Beispielsweise Dein Liquidationspreis von ungefähr 680 Dollar. Das können wir entsprechend wegklicken. Und das coole hier bei DefaSaver ist auch, dass du theoretisch auch zwei verschiedene Worts managen kannst. Und zwar einmal über den normalen Account und einmal über die Smart Wallet. Das heißt, hier beim normalen Account haben wir nach wie vor diesen ursprünglichen Award. Und hier auf der Smart Wallet, da ist noch ein zusätzlichen Wort. Das heißt, du kannst über die genau gleiche Benutzhoferfläche mit der gleichen Wallet auch problemlos zwei verschiedene Worts managen, sofern du das einfach nicht vermischen möchtest. Wenn du jetzt beispielsweise einen hast, wo du nur gesteckte Ether als Collateral anlegst. Im anderen hast du nur beispielsweise gerackte Bitcoins. Da könntest du theoretisch das so komplett trennen.
Bezüglich den Funktionen hast du hier auch die genau gleichen Optionen, wie beispielsweise beim Account, dass du unter Supply zusätzlich Collateral hinzufügst. Bei Withdrawal, dass du dein Collateral auszahlst. Borrow, dass du dein Kredit aufnimmst. Und Payback, dass du hier entsprechend dein Kredit wieder zurückzahlst. So, jetzt die Zusatzfeatures, die du bekommst, in dem Moment, wo du die Smart Wallet verwendest, ist erstens diese Repay-Funktion, die einfach nur super convenient ist. Und zwar wird da quasi von deinem Collateral, in dem Fall beispielsweise Ether, wird etwas entnommen. Das wird sofort umgetauscht in DAI. Und mit den DAI wird sofort auch dein Kredit getilgt. Das heißt, diese drei Transaktionen alle in einem Schritt, was natürlich auch Transaktionsgebühren spart. Und du siehst dann hier auch in diesen gelben Zahlen sofort, wie sich dann im Prinzip auch deine Ratio und so weiter alles verbessern oder beziehungsweise verschlechtern würde.
In dem Moment würde sich hier alles verbessern, wenn du in dem Fall einen Teil von deinem Kredit wieder zurück saß. Und genau das gleiche. Umgekehrt gibt es auch die Boost-Funktion, wenn du jetzt beispielsweise sagst, oh, ein 1,5 an Hebel. Also ich möchte, glaube ich, jetzt noch ein bisschen höher gehen, weil ich denke, dass es momentan eine gute Phase ist. Also könntest du hier beispielsweise sagen, hey, ich möchte nochmal 10.000 DAI in Ether umtauschen. Und nicht nur das, also Kredit aufnehmen in DAI, umtauschen in Ether und dann sofort wieder hinterlegen als Collateral. Und dann wird ja auch hier direkt durchkalkuliert, wo du dann rauskommen würdest, wie viel Collateral du dann zum Schluss hättest, wie hoch dein Liquidationspreis ist. Den können wir hier auch entsprechend nachschauen.
Und so kannst du im Prinzip selbst einfach dein, ja, dein Wort so umändern, wie du das möchtest, ohne dass du da irgendwelche manuellen Schritte zwischendurch machen musst, nochmal extra Dexaggregator benutzen musst, sondern das ist einfach super convenient. Theoretisch kannst du über die Smart Wallet dann hier oben auch auf Automation zugreifen, nur die sind alle noch in der Beta-Version. Von daher wäre ich da einfach ein bisschen vorsichtig, wenn du sowas tatsächlich benutzt. Aber wenn es dann mal tatsächlich draußen ist aus der Beta-Version, könnte man sowas theoretisch auch noch machen, dass man einfach gewisse Aspekte von seinem Wort über diese Smart Wallet komplett automatisiert. Beispielsweise wenn der Preis droppt, dass dein Wort automatisch gerettet wird, ohne dass du die ganze Zeit dein Wort managen musst.
Also es gibt schon coole Features, nur derzeit in der Beta-Phase wäre ich da einfach noch ein bisschen vorsichtig damit. Es gibt allerdings einen, ich würde mal sagen, etwas größeren Nachteil in dem Moment, wo du hier so dein Wort erstellst, sowohl über die Smart Wallet als auch über die Account-Funktion, zwar ist die, dass du einfach auf Layer One bist, auf Ethereum, und je nachdem in was für einer Marktphase wir sind, die Gas Features von Ethereum einfach teilweise unglaublich hoch sein können. Das heißt, allein hier beispielsweise, um dein Wort zu erstellen, da können wir gut locker 100 Dollar, vielleicht sogar 200 Dollar, vielleicht je nach Marktphase sogar 500 Dollar weg sein, einfach nur für die Transaktion, damit du tatsächlich hier dein Wort erstellen kannst. Und angenommen, du hast jetzt beispielsweise nur ein verfügbares Kapital von 2.000 oder 3.000 Dollar oder vielleicht sogar 5.000 Dollar, da kann es eben einen relativ großen Teil von deinem Gesamtkapital ausmachen. Und in so einem Fall, und auch wirklich nur in so einem Fall, ist es aus meiner Sicht überlegenswert, dass man das Ganze einfach switcht und das Ganze nicht auf Ethereum macht, weil hier oben siehst du ja das Ethereum-Symbol, sondern dass wir eben auf Arbitrum gehen, auf Layer 2. So, tun wir das Ganze jetzt mal hier bestätigen, und dann hast du hier auf der linken Seite, siehst du, hast du auch nur noch AWR-Assertion, die ganzen anderen Protokolle derzeit noch nicht auf Layer 2, beziehungsweise auf Arbitrum gibt.
Und an sich hast du hier nahezu eins zu eins die gleichen Möglichkeiten, die wir auch gerade gemeinsam durchgegangen sind, mit dass du hier ein Wort erstellen kannst über die Account-Funktion, das ein Wort erstellen kannst über die Smart Wallet. Aber jetzt kommt ein entscheidender Unterschied, dass du eben auf Arbitrum hier nur die Version V3 hast. Die Version V3, und das habe ich ja eingangs schon erwähnt, die ist primär für jeden Farmer gemacht, aber für Leute, die beispielsweise ihre eigene Position heben wollen oder beispielsweise einfach nur ihre Kryptowährungen beladen wollen, das ist eben deutlich ineffizienter und auch gleichzeitig einfach unsicherer, aufgrund der Tatsache, dass die Version V3 im Vergleich zu der Version V2 einfach noch lange nicht so ein Track Record hat.
Und gleichzeitig ist es natürlich auch so, dass du dann auf Layer 2 bist, und im Allgemeinen, Layer 2 ist immer so ein Stück weiter riskanter als Layer One, als das Base Layer. Ich würde jetzt nicht behaupten, dass irgendwas auf Layer 2 per se unsicher ist, aber es ist definitiv sicherer, wenn du jede einzelne Transaktion einfach direkt auf Layer One auf Ethereum durchfügst. So, wenn du das Ganze machen möchtest, ist natürlich der erste Schritt, dass du zunächst mal in deiner Wallet SIMD-Kryptowährungen, die du bei Layen möchtest, auf Arbitrum bringst. Das kannst du hier über die offizielle Bridge machen, dass du hier beispielsweise sagst: Hey, meine gerapten Bitcoins oder auch andere Tokens, die ich in meiner Wallet habe, die möchte ich entsprechend auf Arbitrum bringen.
Dann gibst du hier die entsprechende Menge ein, und dann hast du das Ganze schon mal auf Arbitrum. Dann ist wieder der gleiche Schritt der, dass du dich hier mit der Meta-Mask bei DeFi selber entsprechend connectest. Das bin ich ja in dem Fall schon. Und dann hast du hier im Prinzip die genau gleichen Funktionen und die genau gleiche Vorgehensweise, wie wir es gerade schon gemacht haben, dass du entweder die Smart Wallet verwenden kannst oder auch die Account-Funktion. Und je nachdem, was du da einfach für besser hältst, kannst du so deinen eigenen Vault genauso aufbauen, wie du das haben möchtest. Das heißt, es ist eine Kürzfassung für Leute, die darauf Wert legen, auf die höchste Sicherheit.
Die sind am besten dran bei Aave, wenn sie hier gehen auf die Version V2 und das Ganze auf Layer 1 machen, auf Ethereum und dort entsprechend hier ihren Vault erstellen. Oder alternativ kannst du natürlich auch das Frontend benutzen von DeFi selber, hier unter Account. Das kriegt die genau gleichen Smart Contracts zu, wie auch Aave. Und dann kannst du auch beide Frontends benutzen, je nachdem, welches dir besser gefällt. Das ist die erste Variante. Dann die zweite Variante wäre das mit der Smart Wallet, dass du das ebenfalls mit der Version V2 machst auf Ethereum und dann eben zusätzliche Features hast, die einfach ein bisschen seiteffizienter sind im Vergleich zu diesem normalen Account, wo du alles manuell machen musst.
Und dann noch die dritte Option für die Leute, die einfach tendenziell ein bisschen weniger Geld haben, aber trotzdem ein Wort erstellen wollen, dass sie dann tatsächlich überlegen können, ob sie das Ganze nicht auf Arbitrum machen, wie dann eben die ganzen Transaktionsgebühren, wenn man vielfaches geringer sind, im Vergleich zum Beispiel, wenn man das direkt macht auf Ethereum, auf Layer 1. Was allerdings dann auch Nachteile bringt und zwar erstens, dass es tendenziell einfach unsicher ist und zweitens, dass man dann nur die Version V3 benutzen kann, im Allgemeinen einfach zum Hedeln oder zum Beleihen deutlich ineffizienter ist, im Vergleich zum Beispiel der Version V2. Also C-Sohn, richtig und falsch gibt es nicht so wirklich, weil je nach Ausgangssituation kann tatsächlich das eine oder das andere einfach mehr Sinn ergeben. *Musik*
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