Top 6 Tipps von Charlie Munger für Krypto 💸

0:00Charlie Munger war Warren Buffetts rechte Hand, ist allerdings im letzten Jahr mit 99 Jahren und ungefähr einem Vermögen von 2,6 Milliarden verstorben. Und da er der Chairman von Berkshire Hathaway war, also im Wesentlichen der Investmentgesellschaft, die Warren Buffett leitet, gehört er ebenfalls zu den erfolgreichsten Investoren, die es je gegeben hat. Und genau deshalb habe ich mich auch die letzten paar Wochen intensiver mit Charlie Munger beschäftigt, wo mir da auch im Wesentlichen aufgefallen ist, genauso wie bei Warren Buffett, dass der mit Abstand größte Teil von seinen Investment-Tipps auch eins zu eins übertragbar ist auf Krypto – und das trotz der Tatsache, dass Charlie Munger genauso wie Warren Buffett ja bekanntlich ziemliche Kritiker von Krypto waren.

0:35"Five years ago you called it rat poison, but that was when it was about 150 dollars. Today it's 9000. So it's more expensive rat poison." Und ja, er hat tatsächlich Bitcoin bis zu seinem Tod als Rattengift bezeichnet. Seine persönliche Investment-Philosophie fand ich persönlich allerdings trotzdem unglaublich lehrreich, weshalb wir uns auch im heutigen Video mal seine 6 besten Tipps gemeinsam anschauen. Ganz zum Schluss vom Video teile ich auch seinen Nummer-1-Tipp, wenn er tatsächlich nur einen einzigen Tipp zum Thema Investieren geben könnte. Hi, mein Name ist Kevin Söll, und auf meinem Kanal lernst du über alles, was mit Krypto zu tun hat, inklusive auch Tipps von den größten Investment-Legenden, die wir je gesehen haben.

1:14Da lass uns auch direkt mit seinem ersten Tipp starten, und zwar, dass er die Idee von übermäßigem Diversifizieren für verrückt hält. Also im Wesentlichen, dass man nicht zu breit streuen sollte. Und die Begründung dahinter ist auch relativ simpel, und zwar meint er im Wesentlichen, dass er es deutlich einfacher findet, vier oder fünf gute Investments zu finden, die eine gute Wahrscheinlichkeit haben, dass sie überdurchschnittlich gut performen, und dass das eben viel leichter sei im Vergleich zu 100 überdurchschnittlich gute Investments zu finden. Charlie Munger ist also genauso wie Warren Buffett kein wirklicher Fan davon, dass man breit streut, und er hat auch bereits in mehreren Interviews gesagt, dass er das Ganze als 'Diworsification' bezeichnet, also dass das Diversifizieren im Wesentlichen zu einem 'Worsening', einer Verschlechterung der Rendite führt.

1:55Das ist auch etwas, wo ich persönlich meine eigene Meinung dazu über die letzten paar Jahre ziemlich stark geändert habe, weil als ich damals zum allerersten Mal in Krypto investiert habe, habe ich nicht nur in Bitcoin investiert, sondern direkt in die 20 größten Coins, weil ich persönlich das einfach gewohnt war von den ETFs, also von den Aktien, dass man einfach breit streut, und dachte, dass man das Gleiche natürlich auch im Kryptomarkt tun sollte. Mittlerweile komme ich im Kryptomarkt allerdings immer mehr zum Schluss, dass im Wesentlichen eine Diversifikation mit Bitcoin und Ether eigentlich vollends ausreicht, weil du damit schon knapp drei Viertel vom gesamten Markt abdeckst. Wenn du dann noch beispielsweise Solana hinzufügst oder irgendwas wie BNB, dann deckst du sogar mehr als drei Viertel vom gesamten Kryptomarkt, was die Marktkapitalisierung angeht, entsprechend ab. Und da hast du dann aus meiner Sicht auch eine relativ gute Wahrscheinlichkeit, dass du damit über einen langen Zeithorizont entsprechend gut fährst.

2:41Da kommen wir auch schon zu seinem zweiten Tipp, gerade was seine eigene Investmentstrategie angeht. Und zwar meinte er, dass erfolgreiches Investieren im Wesentlichen bedeutet, dass man sehr geduldig ist, allerdings dann auch aggressiv wird, wenn tatsächlich die Zeit gekommen ist. Und jetzt zum Keypunkt: Sie warten beim Investieren tatsächlich auf No-Brainer. Sie versuchen nicht, die wirklich schwierigen Dinge zu tun, und haben auch gleichzeitig die Geduld zu warten. Also im Wesentlichen eine relativ ähnliche Denkweise wie auch beispielsweise Warren Buffett, dass er in relativ einfache, allerdings fundamental starke Projekte investiert und einen sehr langen Zeithorizont mitbringt. Also genau das, was den allermeisten Investoren und insbesondere den Kryptoinvestoren entsprechend fehlt.

3:17Dann zu seinem dritten Tipp zum Thema Geduld. Und zwar meinte er, dass du in tolle Unternehmen investieren solltest und dann auf deinen Händen sitzen solltest, weil das große Geld wird nicht beim Kaufen und Verkaufen gemacht, sondern im Warten. Und gerade diesen letzten Teil, den lohnt es sich zu wiederholen, dass das große Geld nicht beim Kaufen oder Verkaufen gemacht wird, sondern tatsächlich im Warten. Das ist auch etwas, was sich bei mir persönlich jetzt insbesondere in diesem Jahr immer mehr eingeprägt hat, dass, je mehr ich mich mit erfolgreichen Investoren auseinandersetze, desto mehr komme ich zum Entschluss, dass es im Wesentlichen nur Leute sind, die, ja, rationale, gute Entscheidungen treffen, aber vor allem einfach so viel mehr Geduld mitbringen als der durchschnittliche Investor.

3:55Oder auch beispielsweise, wie Manu Haus vor kurzem bei uns in der Membership meinte – und das hat sich bei mir ebenfalls eingeprägt –, dass Leute mit viel Geduld und wenig Kapital immer die Leute abperformen mit viel Kapital und wenig Geduld. Charlie meinte dazu auch, dass vermutlich das wichtigste Ding tatsächlich die Geduld ist und dass es auch wirklich Charakter erfordert, auf Cash zu sitzen und einfach gar nichts zu tun, aber dass man eben genau durch dieses Warten dann tatsächlich das Geld verdient. Ich glaube, das kann auch jeder Kryptoinvestor nachvollziehen, der schon den einen oder anderen Kryptozyklus mitgemacht hat. Denn tatsächlich mal einfach nichts zu tun, wenn die Preise immer ansteigen, der Markt immer lauter wird und die FOMO immer größer wird, ist wahrscheinlich emotional gesehen das mit Abstand Schwierigste am gesamten Investieren im Kryptomarkt. Und noch aus meiner Sicht ein gutes Stück schwieriger im Vergleich dazu, in einem Bärenmarkt entsprechend durchzuhalten.

4:08Charlie meint ja auch, dass ihr Job ist, ein paar intelligente Dinge zu finden, die sie entsprechend tun können, und nicht, dass sie mit allem auf der Welt auf dem aktuellen Stand bleiben. Oder anders formuliert, dass sie sich eben auf ihre eigene Kompetenz fokussieren und auf nichts anderes. Das ist auch etwas, was meiner Meinung nach viel zu wenige Kryptoinvestoren wirklich berücksichtigen, denn die allermeisten Leute versuchen irgendwie immer jedem Narrativ nachzurennen, erst mit AI-Tokens, dann mit Meme-Coins und so weiter, und so irgendwie alles abzudecken, anstatt dass sie sich einfach einen einzigen Bereich, eine Nische, ein Narrativ raussuchen und sich da wirklich tief reinknien und dann auch wirklich einen Informationsvorteil haben im Vergleich zur breiten Masse, mit dem sie dann eine größere Rendite erwirtschaften können.

5:20Charlie meinte dazu auch, dass, wenn Investieren nicht hart wäre, dass wir dann alle reich werden würden, und dass es auch nicht einfach sein soll, denn jeder, der es einfach hält, ist einfach nur dumm. Deshalb bin ich auch immer super skeptisch, wenn ich irgendwo auf YouTube höre, dass man mit dieser tollen Trading-Strategie irgendwie 100 Euro am Tag extra verdienen kann oder mit diesem Trading-Bot irgendwie zusätzlich ein passives Einkommen aufbauen kann. Aber mal ganz ehrlich, wenn es wirklich so einfach wäre, dann wären wir doch längst alle Milliardäre.

5:45Charlie meinte zudem, dass das Nützliche ist, dass man weiß, was man nicht weiß, anstatt brillant zu sein, und dass sie selbst auch ständig versuchen, nicht dumm zu sein, anstatt dass sie versuchen, sehr intelligent zu sein. Das geht auch im Wesentlichen auf den Punkt zurück, den er vorhin bereits meinte, dass sie eher auf No-Brainer-Investments warten und die schwierigen Dinge eher vermeiden. Er meinte dazu auch, dass sie im Wesentlichen drei verschiedene Körbe fürs Investieren haben: einmal Ja, einmal Nein und einmal 'zu schwierig, um es zu verstehen'. Und gerade diese Demut, die man daraus hört, ist auch meiner Meinung nach etwas, was man fast nur von den wirklich erfolgreichen Investoren hört.

5:50Und das ist auch beispielsweise etwas, was Warren Buffett, genauso auch wie Charlie Munger, schon mehrfach in Interviews erwähnt haben, dass sie eher Leute meiden, die ganz selbstbewusst irgendwelche hochkomplexen Fragen beantworten, wie beispielsweise, wohin hier der Preis weitergeht, weil man das einfach nicht eindeutig beantworten kann und beide Szenarien entsprechende Wahrscheinlichkeit haben. Und wenn Leute solche hochkomplexen Fragen einfach mit einer, ich sag mal, Selbstsicherheit entsprechend beantworten, dann meiden sie eher solche Leute, weil die eher versuchen, ihren eigenen Mangel an wahrem Verständnis damit im Wesentlichen zu überdecken.

6:47Denn jetzt zu seinem Nummer-1-Tipp, wenn er tatsächlich nur einen einzigen Tipp geben könnte, zum Investieren, genauso auch fürs Leben im Allgemeinen: dass du intelligenter ins Bett gehen solltest, als du aufgewacht bist. Er meinte dazu auch, dass er noch nie in seinem Leben eine wirklich weise Person kennengelernt hat, die nicht die ganze Zeit am Lesen war, und zwar keine einzige. In Interviews meinte er auch bereits häufiger, dass wir überrascht wären, wie viel tatsächlich er und Warren Buffett am Lesen sind, und dass sich auch seine Kinder über ihn lustig machen, weil er eben so viel am Lesen ist, und dass sie ihn als ein laufendes Buch bezeichnen. Aber dass eben genau das, also diese Gewohnheit, der Schlüssel zum Erfolg war.

7:21Charlie meinte dazu auch, dass es keinen besseren Lehrer gibt als die Geschichte, um die Zukunft zu bestimmen, und dass es Antworten gibt, die Milliarden wert sind, die du in irgendwelchen 30-Dollar-Geschichtsbüchern findest. Und wenn wir schon beim Thema Geschichte sind, gerade im Kontext von Kryptowährungen: Ich glaube, da ist aus meiner Sicht eine der Key-Infos, dass rein historisch betrachtet es noch nie ein Fiat-System gab, das den Test der Zeit bestanden hat. Und ich glaube, wer das einfach nur weiß, dass es noch nie so ein System gab, das dauerhaft funktioniert hat und nicht irgendwann kollabiert ist, ich glaube, das lässt eigentlich, oder sollte eigentlich, jeden Kryptoinvestor mit einem langen Zeithorizont richtig tief und gut schlafen lassen, wenn dann irgendwann mal in der Zukunft der Kollaps dann tatsächlich kommt.

8:01Und noch eine kurze Empfehlung zum Schluss: Und zwar findest du auf meiner Webseite eine Liste mit Krypto-Tools, die ich selbst benutze und auch selbst empfehlen kann. Die Liste habe ich auch erst gestern aktualisiert. Falls du die neue Liste noch nie gesehen hast, ich habe dir die unten in die Beschreibung gepackt, da kannst du mal reinschauen. Bis zum nächsten Mal.