Automatisch & dezentral DCA betreiben | Mean Finance 💡

0:00Im heutigen Video lernst du wieder über das Protokoll "Mean Finance - Dezentral DCA" betreten kannst, das heißt regelmäßig einen fixen Betrag und Kryptowährung kaufen kannst, ohne dass du dafür auf eine zentrale Exchange gehen musst. Let's go! Hey, mein Name ist Kevin und auf meinem Kanal geht's premium DeFi - Decentralized Finance. Genau gesagt verschiedene DeFi-Strategien und DeFi-Protokolle, weil ich persönlich felsenfest davon überzeugt bin, dass man damit in der Zukunft das meiste Geld verdienen kann. Und falls du das zusagt, dann lade ich dich herzlich ein und auf Abonnieren zu klicken und mit dem, lass uns auch direkt jetzt heute ein Video rein starten. Eines der schwierigsten Dinge aus meiner Sicht in Krypto ist das Timing, also wann genau du einsteckst und wann genau du aussteckst, weil der Kryptomarkt im Vergleich zu anderen Anleihenklassen einfach unglaublich volatiles.

0:44Schon allein, wenn wir uns mal hier beispielsweise das Chart von Bitcoin anschauen, was für große Ausschläge wir hier nach oben haben, genauso auch nach unten, von daher wäre es natürlich ideal, wenn du irgendwo hier in Bodennähe einkaufst und dann irgendwo in Top-Nähe wieder verkaufst. Nur das Timing einfach unglaublich schwierig ist. Möglichst blöd wäre es natürlich dann, wenn du hier beispielsweise einsteckst irgendwann November 2021 und dann die merkt ihr nur noch crashen. Und irgendwie genauso solche, ich sag mal, Fehlentscheidungen, was das Timing angeht, so ein Stück weit da die Auswirkungen zu minimieren. Genau dafür gibt es das DCA, das Dollar Cost Averaging.

1:15Und Dollar Cost Averaging heißt im Prinzip nur, dass du beispielsweise jeden Tag oder jede Woche oder jeden Monat einen fixen Betrag investierst, ohne dass du beispielsweise auf den Preis achtest, sodass du im Endeffekt so in etwa zum Durchschnittspreis eingekauft hast. Und der Durchschnittspreis wird natürlich per Definition nicht der beste Preis sein, allerdings auch nicht der schlechteste Preis, sondern wie gesagt, der Durchschnitt. Und weil DCA in Krypto relativ zeitaufwendig und auch teuer sein kann, gerade was die Transaktionsgebühren angeht, wir genau das, das Protokoll Mean Finance lösen, worüber du komplett automatisch DCA in Krypto betreiben kannst, ohne dass du dafür auf eine zentrale Exchange musst.

1:35Mean Finance ist auch ein relativ neues und auch ein relativ kleines Protokoll, was erst vor wenigen Wochen auf Ethereum entsprechend gelauncht ist, was derzeit primär genutzt wird über Optimism, Arbitrum, Polygon, aber wie gesagt, derzeit mit dem TBR von knapp 2 Millionen, wäre das eigentlich vom Protokoll her eine Größe, wo ich persönlich schon gar nicht irgendwie eine tiefe Recherche dazu mache und das auch selbst gar nicht nutzen würde, weil es einfach relativ klein ist. Allerdings will ich trotzdem darüber berichten, weil ich einfach den Use Case in sich ziemlich cool finde. Mean Finance ist auch laut meiner Recherche das erste Protokoll, das einzig und allein diese anbietet. Also wir haben keinen weiteren Use Case und das zeigt im Prinzip auch schon hier die Benutzeroberfläche unglaublich intuitiv, wie das Ganze zu benutzen ist. Also man kann eigentlich nichts wirklich falsch machen.

2:28Und zwar kannst du hier oben das Netzwerk entsprechend auswählen. Blenden wir mal hier beispielsweise bei Ethereum. Dann wählst du aus, was genau du verkaufen möchtest bzw. kaufen möchtest. Sagen wir mal, du möchtest mit USDC, möchtest du beispielsweise Ethereum nachkaufen. Wie viel davon, sagen wir mal 100.000 Dollar, möchtest du entsprechend über DCA investieren. Über wie viele Tage, sagen wir mal über 100 Tage. Würde wiederum bedeuten, dass dann jeden einzelnen Tag 1000 USDC automatisch vom Protokoll umgewandelt werden in Ether zum aktuellen Preis. Also nicht zum Preis jetzt, sondern zu dem jeweiligen aktuellen Preis, wenn das entsprechend umgetauscht wird. Und was das Protokoll bzw. die Smart Contracts im Hintergrund machen, ist auch relativ leicht erklärbar. Und zwar ist es beispielsweise so, dass wenn du als Nutzer zum Protokoll hergehst und sagst, hey, ich möchte 10 USDC investieren in Ether für 30 Tage.

3:14Dass du dann eine Position eröffnest mit in Summe 300 USDC. Das heißt, die werden von Tag 1 entsprechend backgelockt in den entsprechenden Smart Contracts, das sie zur Verfügung stellen. Gleichzeitig wird in dem Moment auch ein NFT kreiert. Und dieses NFT hat im Prinzip die ganzen Settings, die du vorgenommen hast. Und in der Theorie könntest du dieses NFT natürlich dann auch auf andere Leute übertragen. Ob das jetzt wirklich so relevant ist, weiß ich nicht. Aber an sich von einem NFT her eine coole Idee, dass du einfach bildlich dargestellt hast, was du in was swappen möchtest. Das ist auch ein dynamisches NFT. Das heißt, das ändert sich dann entsprechend ab. Also an sich einfach eine coole Idee.

3:47Und dann gehen die ganzen Smart Contracts so vor, dass sie beispielsweise am ersten Tag tun sie dann 10 USDC umtauschen in Ether abzüglich einer Gebühr von 0,6%. Da kommen wir gleich noch drauf zu sprechen. Genauso auch am zweiten Tag, dritten Tag, bis man irgendwann am 30. Tag ist. Und nach dem 30. Tag kannst du dann theoretisch die ganzen Ether, die automatisch vom Protokoll gekauft werden, kannst du die entsprechend withdrawern auf deine eigene Adresse. Und du als Nutzer brauchst im Prinzip nur zwei verschiedene Transaktionen machen. Die Gas fees kosten zum einen, dass du hier das einmal aufsetzt. Das kostet natürlich Gas fees. Und zum anderen, damit du deine Ether dann wieder in deine Wallet bekommst, das kostet nochmal Gas fees. Und ansonsten zahlst du über den kompletten Prozess überhaupt keine Gas fees.

4:27Und das ist auch aus meiner Sicht einer der größten Vorteile, dass du wie gesagt einfach nur dann Gas fees zahlst, wenn du erstens die Position erstellst. Gut auch dann, wenn du die Position abänderst. Aber normalerweise, wenn du deinen Plan gemacht hast, brauchst du das ja nicht zwingend abändern. Und dann, wenn du die ganzen Tokens auf deine Wallet entsprechend zurückziehst. Und dann kannst du auch die Gas fees weiter reduzieren, indem du einfach nicht auf Ethereum gehst, sondern beispielsweise auf eine Layer 2 Solution, wie beispielsweise A Betrug, da sind die Gas fees natürlich nur noch ein kleiner Profteil davon, von dem, was du tatsächlich auf Ethereum zahlen würdest. Jetzt Nachteil daran, also ja, du hast relativ wenig Gas fees im Vergleich zu, wenn du das jeden Tag selber machen würdest.

5:02Dafür fallen allerdings Protokoll fees an in Höhe von 0,6% von der Summe, die du entsprechend nachkaufst. Das heißt, wenn du jetzt beispielsweise mit 1.000 USDC geht danach Chaos, dann gehen 6 Dollar weg an entsprechenden fees, die gehen dann primär ans Protokoll. Ein weiterer Vorteil von Mean Finance aus meiner Sicht ist die Tatsache, dass du hier auch nur das einfache Smart Contract Risk hast, weil sämtlichen Trades, sämtliche Swaps wieder stattfinden, die finden über dieses Protokoll statt. Das heißt, das Protokoll geht jetzt nicht zu anderen Decks und macht darüber die ganzen Trades, sondern alles findet innerhalb von diesem Ökosystem entsprechend statt.

5:33Und das macht das Protokoll so, dass einerseits die ganzen Preise, die holen sie von Uniswap und dann nicht den aktuellen Preis, sondern immer den Time-Rated Average, also den Durchschnittspreis über eine gewisse Zeitperiode, einfach um sicherzugehen, dass da nicht jemand den Preis entsprechend manipuliert oder einfach als zusätzlichen Sicherheitsmechanismus und die ganze Liquidität, die holen sie erstens, also entweder die eigene Liquidität, die die dafür verwenden, oder beispielsweise Liquidität von irgendwelchen Traylern, oder auch beispielsweise, dass das Protokoll einfach im Hintergrund einen Flashloan aufnimmt und dadurch die ganze Liquidität zur Verfügung gestellt wird. Die Nachteile sind wiederum, dass in dem Moment, wo nachgekauft wird, dass du da diese Gebührzahl hast in Höhe von 0,6%, aber dafür hast du während dem kompletten Prozess überhaupt keine Gas fees.

6:13Denn der zweite Nachteil, dass du auch je nach Netzwerk nur eine begrenzte Auswahl an verschiedenen Kryptowährungen hast, die müssen erst vom Protokoll entsprechend gewaltigste werden. Auf Ethereum hast du beispielsweise nur die Auswahl, nur in Anführungszeichen, die Auswahl aus Ether, gerappten Ether, gerappten Bitcoins, DAI und USDC. Wenn du jetzt allerdings auf Layer 2 gehst, wie jetzt beispielsweise die Arbitrum und so weiter, da ist die Auswahl und FIFA ist größer als das beispielsweise Ethereum, was primär daran liegt, dass Ethereum als die Version auf Ethereum noch relativ neu ist, erst vor kurzem gelauncht wurde. Was das Risiko angeht, hast du natürlich wie bei jedem anderen Tifa-Protokoll auch das Smart Contract Risk, also dass das Ganze exploitet werden kann. Da muss man dazu sagen, dass das Protokoll, obwohl es relativ neu ist, relativ klein ist, schon zweimal auditiert wurde.

6:52Das heißt, an sich sieht das schon mal relativ gut aus. Und du hast natürlich nicht dieses Plattform-Risiko, was du normalerweise hättest von einer Zentral Exchange, dass diese Exchange beispielsweise ins Event gehen kann oder beispielsweise gehackt werden kann. Das fällt natürlich weg, aber dafür hast du, wie gesagt, eben dieses Smart Contract Risk. Und insbesondere bei kleinen Protokollen, wie jetzt beispielsweise hier, mit dem Total Value Lock von weniger als 2 Millionen, da sollte man auf jeden Fall vorsichtig sein, Grundsätzlich kannst du merken, je höher das TBL, desto höher natürlich auch der Anreiz für die ganzen Hacker, das Protokoll zu hacken. Und wenn dann tatsächlich ein Tifa-Protokoll ein relativ hohes TBL hat und das schon über mehrere Jahre, dann ist das auch einfach ein Indiz dafür, dass es nicht gehackt werden kann oder zumindest Stand heute einfach sicher dasteht.

7:24Und das kann man halt derzeit bei Minfinance aufgrund der Größe noch nicht sagen. Jetzt mein persönliches Fazit. Also grundsätzlich bin ich persönlich ein Riesenfan davon, wenn sämtliche Services von einer Xex, also von einer Zentral Exchange, einfach so schrittweise rübergebracht werden in die Welt von DeFi, auf verschiedene DeFi-Protokolle, sodass man zumindest in der Theorie für alles, was auf einer Xex angeboten wird, auch eine dezentrale Alternative hat, die im Prinzip auch jeder nutzen kann, der einfach nur ein Handy hat und eine Internetverbindung. Also von der Richtung her, wie sich das gerade entwickelt, finde ich persönlich, ist das definitiv eine coole Sache, dass da immer mehr entsprechend rüber geht.

8:03Das gesagt haben, jetzt gerade was Minfinance angeht, vom Use Case her definitiv cool, aber aufgrund der Größe wäre das jetzt beispielsweise kein DeFi-Protokoll, was ich regelmäßig benutzen würde, um jetzt beispielsweise DCA oder sonst was zu betreiben. Dafür ist es einfach für mich persönlich nicht etabliert genug. Das wäre für mich einfach vom Sicherheitsrisiko her, weil es eben noch ein relativ neues, relativ kleines Protokoll ist, jetzt nicht unbedingt meine erste Wahl. Das gesagt haben, spricht auch nichts dagegen, dass das irgendwann mal in der Zukunft so sein könnte. Ich wollte dir das Protokoll allerdings trotzdem vorstellen, weil es einfach vom Use Case her was ist, was ich bisher noch nie auf meinem Kanal vorgestellt habe, weil das meines Wissens nach das erste und auch größte derzeitige DCA-Protokoll ist.

8:41Und damit hoffe ich, dass wir mehr Wert aus dem heutigen Video bekommen, als falls ja, dass gerne ein Like da und hoffentlich sehen wir uns im nächsten Video wieder. Mach's gut! Bis zum nächsten Mal.