Staking vs. Liquidity Mining vs. Lending bei Kryptowährungen im Vergleich 🔥

0:00Hey Leute, Kevin hier. Wenn du schon mal von dem Konzept gehört hast, dass du mit Kryptowährung irgendwie passiv Geld verdienen kannst, dann bist du garantiert schon mal auf die Begriffe Staking, Liquidity Mining oder auch Lending gestoßen. Die Frage ist nur da, naja, welches von diesen Methoden ist jetzt tatsächlich die beste? Und genau um das geht es im heutigen Video. Lassen wir uns im ersten Schritt mal anschauen, was sind denn die eigentlichen Gemeinsamkeiten von allen? Und im nächsten Schritt auch, was sind denn die einzelnen Unterschiede und welches ist denn tatsächlich für welche Person am besten geeignet?

0:28Dann lass uns auch direkt mit den Gemeinsamkeiten starten. Und zwar sind alles drei Methoden, wie du mit Kryptowährung Geld verdienen kannst und zwar ohne deine eigenen Coins verkaufen zu müssen. Beim Lending ist es beispielsweise so, dass du so eine Art Kreditgeber wirst, also einer anderen Person oder einem anderen Institut Geld läst und dafür Zinsen bekommst, also einen sogenannten Lending Reward. Beim Staking ist es wiederum so, dass du im Prinzip nur hilfst, Netzwerken, die auf Proof of Stake beruhen, diesen Konsensus zu erreichen und dafür bekommst du wiederum Wenn du so eine Art Kreditgeber wirst, dann kannst du mit den Zinsen den sogenannten Staking Reward.

0:57Beim Liquidity Mining, da ist es jetzt so, dass du im Prinzip in einer dezentralen Exchange, also einer sogenannten DEX, hilfst, dass die immer liquide bleiben. Und zwar indem du deine eigenen Coins in einem sogenannten Liquidity Pool zur Verfügung stellst. Und dafür bekommst du wiederum, du ernstest wahrscheinlich schon, einen Liquidity Reward. Falls du gerade noch Bahnhof verstanden hast, keine Sorge, ich habe bereits zu jedem separaten Thema ein eigenes Video gestellt und ich habe dir die auch unten in der Beschreibung verlinkt, da kannst du da mal reinschauen, wenn du noch mehr Informationen brauchst.

1:28Kommen wir nun zur zweiten Gemeinsamkeit von allen. Und zwar, dass alle ein Teil sind von DeFi, also der sogenannten Decentralized Finance. Und das heißt im Prinzip nur, dass man versucht, das klassische Finanzsystem, also so wie du das momentan kennst, mit Banken, Versicherungen und so weiter, dass man das alles auf eine Blockchain bringt. Warum? Naja, um erstens die ganzen Nachteile nicht zu haben, die man bei einem zentralen System hat. Und zweitens auch, um die ganzen Vorteile zu haben von einem dezentralen System.

1:54Dritte Gemeinsamkeit, dass du sowohl beim Staking, Lending, als auch beim Liquidity Mining deine eigenen Coins, also deine eigenen Keys hergeben musst, um das Ganze zu betreiben. Und das heißt wiederum auch, dass du rein technisch gar nicht mehr der Besitzer von deinen eigenen Coins bist. Denn not your keys, not your coins. Jetzt, warum ist das so wichtig? Naja, erstens, weil die Plattform, der du deine Coins gegeben hast, was ist jetzt, wenn die irgendwie Betrug machen oder irgendein Mitarbeiter will sich da bereichern?

2:21Und zweitens auch, sind die ganzen Protokolle relativ neu? Das heißt, die Wahrscheinlichkeit, dass es da irgendwelche Bugs gibt, wo sich irgendwelche Hacker durchschlingen können, ist relativ hoch. Und sind deine Coins erstmal weg? Tja, dann sind sie leider wirklich weg. Denn es ist nicht so jetzt wie in Deutschland bei einem Girokonto, dass es da die gesetzliche Einlagensicherung gibt. In Deutschland ist das beispielsweise so, wenn du jetzt 100.000 Euro auf einem Girokonto liegen hast und irgendein Hacker steht, dann kommt der Staat her und tut dir die ersetzen.

2:49Bei Kryptowährungen, bei Bitcoin, bei sonstigen alternativen Coins, da gibt es sowas leider nicht. Vierte Gemeinsamkeit, alle drei Konzepte sind auch extrem neu und gerade ultra im Trend. Und wenn du dir da mal die Zahlen anschaust, ja, die Grundidee, die gab es vielleicht schon vor drei, vier Jahren, aber die praktische Umsetzung, sodass Nutzer das tatsächlich auch nutzen können, das kam erst im letzten Jahr. Und wenn du dir mal die Zahlen anschaust, ja, im letzten Jahr, da haben sich die Zahlen beim Lending, beim Staking, beim Liquidity Mining verfünft bis verzehnfacht.

3:19Also riesen Hype-Thema aktuell. Und fünfte Gemeinsamkeit, dass sich dein Gewinn immer aus zwei Faktoren zusammensitzt. Und zwar erstens, der mit Abstand größte Faktor, eben die Kursschwankung, also wie sich dein Coin eben entwickelt, ob du einen Kursgewinn hast oder eben auch einen Kursverlust. Und zweitens, dann der Liquidity Reward oder beispielsweise Staking Reward, Lending Reward, der dann auch oben drauf kommt. Und beide diese Faktoren bestimmen deine Gesamtrendite. Also lass uns da mal ein konkretes Beispiel dazu machen. Jetzt stellen wir uns mal vor, du tust mit Cardano irgendwie Staking betreiben.

3:50Und pro Jahr bekommst du einen Staking Reward von 100%. Das heißt konkret, dass sich deine Coins innerhalb von einem Jahr verdoppeln. So, wenn jetzt allerdings der Kurs innerhalb von einem Jahr um 75% fällt und du 100% Staking Reward machst, dann bist du am Ende trotzdem noch bei einem Verlust von 50%. Und das heißt wiederum auch, dass du dich niemals hinreißen lassen solltest, wenn du irgendwelchen großen Prozentsätzen beim Staking, Lending oder Liquidity Mining. Denn viel wichtiger ist, wie sich denn der Coin im Allgemeinen entwickelt.

4:20Also ob der auch allgemein nach oben geht. Das heißt, bist du dir da nicht unsicher, dann würde ich nicht auf sowas hier schauen. Dann lass uns nun mal schon zu den Unterschieden kommen. Angefangen bei der Rendite. Denn beim Lending bekommst du beispielsweise im Vergleich zu Staking und Liquidity Mining eine deutlich geringere Rendite. Also da reden wir pro Jahr bei so rund 5 bis 9%. Und das ist eben primär davon abhängig, in welchen Coin du investierst, beziehungsweise mit welchen Coin du Lending betreibst.

4:44Bei einem Coin, der eine geringe Volatilität hat, da ist die Rendite tendenziell niedriger. Bei einem Coin, der eine hohe Volatilität hat, also viel im Preis schwankt, da ist die Rendite tendenziell höher. Und das erklärt im Übrigen auch, warum ich persönlich der Meinung bin, dass das Chancen-zu-Risiko-Verhältnis beim Lending so schlecht steht, dass es meiner Meinung nach das Ganze nicht wert ist. Beim Liquidity Mining und Staking, da reden wir von einer jährlichen Rendite von so zwischen 15 und 100%. Auch da ist es extrem davon abhängig, in welchen Coin du investierst.

5:14Denn beispielsweise in Coinen mit einer geringen Marktkapitalisierung, also wo bisher noch relativ wenig Leute investiert haben, da ist die Rendite tendenziell deutlich höher. Und bei einem Coin mit einer hohen Marktkapitalisierung, da ist die Rendite entsprechend niedriger. Beim Liquidity Mining ist es zudem noch relevant, wie sich deine Coins zueinander entwickeln. Wenn die sich gleichmäßig entwickeln, dann ist deine Rendite tendenziell höher. Wenn die sich ungleichmäßig entwickeln, dann ist die Rendite tendenziell niedriger. Zweiter Unterschied, es gibt auch je nach Verfahren Unterschiede, mit welchen Coin du das tatsächlich betreiben kannst.

5:45Beim Lending ist es beispielsweise so, dass du das mit allen Kryptowährungen betreiben kannst. Also von angefangen Bitcoin bis zum allerhinterletzten Shitcoin. Kannst du wirklich mit jedem Coin machen. Mit dem Staking ist es so, dass du das natürlich per Definition nur mit einem Netzwerk, nur mit einem Coin machen kannst, der auf Proof of Stake beruht. Das heißt, du kannst jetzt beispielsweise kein Staking mit Bitcoin betreiben und derzeit auch kein Staking mit Ethereum, sondern musst beispielsweise jetzt Cardano nehmen oder irgendeinen anderen Coin, der auf Proof of Stake beruht.

6:14Und beim Liquidity Mining ist es wiederum so, dass du da immer zwei verschiedene Coins im Verhältnis 1 zu 1 zur Verfügung stellen musst. Per Definition. Das heißt, wenn du jetzt beispielsweise nur ein Fan bist von Bitcoin und du willst keine alternativen Coins halten, ja, dann ist auch kein Liquidity Mining möglich. Zweitens kommt es beim Liquidity Mining auch nur darauf an, ob du denn tatsächlich so ein Pool findest mit den zwei Währungen, die du gerne meinen möchtest. Denn ich beispielsweise habe noch nie einen Pool gesehen mit irgendwie Bitcoin und Ethereum zusammen.

6:42Dritter Punkt und der ist jetzt mal deutschlandspezifisch und zwar Thema Steuern. Das kann jetzt beispielsweise für viele eine Gemeinsamkeit sein, wie beispielsweise für alle Leute, die in Deutschland steuerlich ansässig sind, weil da werden alle drei Verfahren gleich behandelt. In wieder anderen Ländern, da werden die teilweise unterschiedlich behandelt. Und dann gibt es wieder andere Fälle, wie beispielsweise mich, die einfach nirgends steuerlich ansässig sind und die die ganze Steuerthematik schon mal gar nichts angeht. Aber eines ist erstmal vorweg, ich bin kein Steuerberater und soll ja hier natürlich keinerlei Steuerberatung sein.

7:10Derzeit ist es beispielsweise in Deutschland so, dass wenn du deine Kryptowährung für länger als ein Jahr hältst, dann ist das Ganze steuerfrei. Es gilt zumindest dann, wenn du während diesem einen Jahr nicht irgendwelche Zinsen oder irgendwelche Dividenden bekommen hast und genau das tust du beim Staking, beim Landing oder auch beim Liquidity Mining. Was passiert also? Diese Einjahresfrist wird auf ganze 10 Jahre erhöht. Und das bedeutet wiederum auch, wenn du jetzt deine Coins vor 10 Jahren verkaufst, dann musst du den vollen Gewinn, also sowohl Kursgewinn als auch der Gewinn durch Liquidity Mining, Staking oder Lending, musst du voll versteuern.

7:43Das heißt persönlicher Einkommensteuersatz plus Solidaritätszuschlag und eventuell noch Kirchenzuschlag, falls du da angehörst. Und das kann richtig reinhauen. Von daher lohnt sich beispielsweise meiner Meinung nach das Lending nur dann, wenn du dir auch wirklich sicher bist, dass du diese eine Kryptowährung für länger als 10 Jahre hältst. Aber lass uns nur zum Fazit kommen. Was ist denn jetzt eigentlich das Beste? Landing, Liquidity Mining oder doch das Staking? Nun, die Antwort da ist wahrscheinlich für jeden individuell unterschiedlich. Und das ist primär von zwei Faktoren abhängig.

8:11Und zwar erstens der persönlichen Risikotoleranz. Denn viele Leute können oder wollen es beispielsweise nicht verkraften, zusätzlich zum Kursrisiko noch irgendwelche anderen Risiken einzugehen. Und zweiter Punkt, deine persönliche Anlagestrategie. Denn wenn du beispielsweise ein absoluter Bitcoin-Maximalist bist, ja da kommt eben schon per Definition nur Lending in Frage, jetzt nicht irgendwie Staking oder Liquidity Money. Aber hier auch noch meine persönliche Meinung. Beim Lending, da ist es beispielsweise so, dass meiner Meinung nach das Chancen-zu-Risiko-Verhältnis extrem schlecht steht. Denn wenn ich da jetzt 5% Rendite bekomme, auf eine Anlage, die jedes Jahr so um die 200% macht, und dafür gehe ich das Risiko ein, dass ich 100% verlieren kann, ähm, ja danke, aber nein danke.

8:57Bei Liquidity Mining sehe ich das persönlich gleich. Denn das hat von allen drei Verfahren das mit Abstand größte Risiko. Warum? Naja, erstens, anders als jetzt beim Staking oder beim Lending, kannst du mit Liquidity Mining tatsächlich einen Verlust machen. Einen sogenannten Permanent Loss, habe ich schon in einem anderen Video erklärt. Und zweitens auch, gehst du beim Liquidity Mining so eine Art Dreifachwette ein. Denn was du im Prinzip tust ist, naja, du wettest auf deinen ersten Coin, den du zur Verfügung gestellt hast, dass der sich gut entwickelt, das gleiche mit dem zweiten Coin.

9:26Und dann machst du noch eine zusätzliche Wette, dass diese beiden Coins sich gleichmäßig entwickeln und nicht diesen hier machen. Also eine Dreifachwette. Und Thema Staking finde ich absolut genial und ist auch das einzige, was ich persönlich nutze. Denn da steht meiner Meinung nach, dass Chancen zu Risikoverhältnissen mit Abstand am besten. Aber wie gesagt, das ist nur meine persönliche Meinung und bitte, bitte deine eigene. Wenn du jetzt mal eines oder alle drei Verfahren einfach mal persönlich ausprobieren möchtest, dann kann ich dir persönlich die Plattform namens Cake empfehlen.

9:44Das ist das Unternehmen von Juli am Haus. Ich bin da persönlich seit mehreren Monaten und ich bin richtig zufrieden. Warum? Naja, im Vergleich zu allen anderen Service-Providern sind die ultra transparent. Zweitens auch, der Staking-Reward bei DfE ist derzeit bei über 100%. Also, kann sich sehen lassen. Und nach drittens, die Plattform ist so intuitiv, du kannst wirklich nichts falsch machen, wenn du dich da mal einloggst. Derzeit ist es auch beispielsweise so, dass wenn du dich über einen Empfehlungslink anmeldest und dein Konto mit 50 Dollar auflädst, dass du da auch mal ganze 50 Dollar einfach so geschenkt bekommst.

10:26Bei mir waren es damals nur 10 Dollar. Aber wenn du das Angebot nutzen möchtest, ich habe da auch unten meine Empfehlungslinks mal verlinkt, dann kannst du da mal reinschauen, wenn dich das interessiert. Und damit sind wir auch schon am Ende von dem Video. Wenn du jetzt noch mehr Videos rund um das Thema Bitcoin als auch Blockchain-Technologien sehen willst, dann wäre es richtig cool, wenn du den Kanal unterstützen würdest. Das kannst du tun, wenn du erstens den Kanal abonnierst, zweitens ein Like da lässt und drittens, wenn du irgendwelche Fragen hast oder auch Video-Wünsche, ich nehme die wirklich ernst, schreib die unten in die Kommentare, dass ich die fürs nächste Mal mitberücksichtigen kann.

10:55Also, hoffentlich sehen wir uns bald wieder. Mach's gut.