Super bequem YIELD FARMING betreiben | Yearn Finance einfach erklärt 💡

0:00Im heutigen Video lernst du, was ein Yeet Aggregator ist, was genau Jörn Finance besonders macht und wie du auch vollkommen automatisch auf Stablecoins und verschiedene Kryptowährungen eine Rendite erwirtschaften kannst. Hi, mein Name ist Kevin und auf meinem Kanal geht es primär um DeFi Decentralized Finance. Genau gesagt verschiedene DeFi Protokolle und DeFi Strategien, weil ich persönlich felsenfest davon überzeugt bin, dass man damit in der Zukunft das meiste Geld verdienen kann. Und falls dir das zusagt, dann lade ich dich herzlich ein und auf Abonnieren zu klicken und mit dem lass uns auch direkt ins heutige Video rein starten. Sind wir mal ehrlich, die allermeisten Leute, die in DeFi investieren, in irgendwelche DeFi Protokolle, die sind doch hier wegen dem Cashflow, weil sie entsprechende Rendite erwirtschaften wollen, auf ihre Stablecoins, Kryptwerken und so weiter.

0:45Das Problem ist nur, dass es mittlerweile einfach unglaublich viele DeFi Protokolle gibt und auch teilweise die Renditen relativ schnell sich ändern können. Ganz zu Beginn relativ hoch und dann innerhalb von ein paar Tagen, innerhalb von ein paar Wochen sind die Renditen wieder relativ niedrig. Wenn man dann allerdings von einem DeFi Protokoll zum nächsten die ganze Zeit wechselt, dann hat man jedes Mal diese Transaktionsgebühren, die einfach so ein Stück bei der Rendite auffressen. Und genau dieses Problem versuchen, das sogenannte JET Aggregatoren zu lösen. Und das im Prinzip nur, ich sag mal der komplizierte Begriff für Protokolle, die einzig und allein den Zweck haben, dass sie auf eine sichere Art und Weise deine Rendite maximieren. Genau gesagt, packst du deine eigenen Kryptowährungen oder auch Stablecoins dann in den Vault, also in einen Smart Contract.

1:23Und der Smart Contract sucht dann automatisch bei verschiedenen DeFi Protokollen die Möglichkeiten aus, wo derzeit die Rendite im Höchsten ist. Das heißt, deine Funds sind dann auch nicht nur investiert in ein einziges DeFi Protokoll, sondern weil das ja im Prinzip gebündelt ist mit den Funds von verschiedenen Leuten, bist du danach gestreut auf unterschiedlichste DeFi Protokolle. Jetzt, wenn wir uns mal hier das Ranking von CoinGecko anschauen mit den größten JET Aggregatoren, sehen wir hier beispielsweise Convex derzeit auf Platz 1. Das ist ja auch schon ein Protokoll, was ich bei meinem Kanal schon mehrfach vorgestellt habe, beziehungsweise mehrfach in Videos erwähnt habe, was einen ziemlich starken Fokus hat auf Curve.

1:30Das heißt, wenn wir sagen, eine sehr spezielle Form von einem JET Aggregator ist, aber dann haben wir sofort auf Platz Nummer 2 Jörn Finance, der deutlich allgemeingültiger ist, wo du auch, ich sag mal, unabhängig von Curve, auch eine ordentliche Rendite erwirtschaften kannst auf unterschiedlichste Stablecoins und unterschiedlichste Krypto werden. Und wenn wir hier mal bei DeFi Lama reinschauen und ein bisschen weiter nach unten scrollen, sehen wir auch hier Jörn Finance derzeit auf Platz Nummer 24. Gibt es auch vier verschiedene Chains. Wir haben einmal Ethereum, dann haben wir Phantom, Arbitrum und Optimism. Wenn wir mal bei Jörn Finance ein bisschen genauer reinschauen, dann sehen wir auch hier, dass Total Value Locked im Zeitverlauf derzeit so ungefähr 400 Millionen. Das heißt, derzeit, ja, geht schon so Richtung die großen Protokolle, aber ist jetzt nicht so der Hammer.

2:36Aber was ziemlich beeindruckend ist hier, noch vor ungefähr einem Jahr Total Value Locked von ungefähr 5,5 Milliarden. Also ja, in diesem Protokoll waren tatsächlich mal Riesenbeträge drin, aber wer eben derzeit Bärmarkt ist, wer die ganzen Renditen einfach massiv gesunken ist, ist dementsprechend auch hier das Total Value Locked von Jörn Finance stark gesunken. Nur ich persönlich gehe davon aus, dass spätestens dann immer wieder, ich sag mal so Richtung Bullenmarkt gehen, mit den ganzen Renditen und so weiter wieder anziehen, dass auch dann wieder Jörn Finance, was das TV angeht, ja, einfach neue Höchststände erreichen wird, weil dann die ganzen Leute wieder gierig werden, eine Rendite erwirtschaften werden und so weiter. Jetzt um Jörn Finance zu nutzen, kannst du einfach hier auf die Webseite gehen. Ich würde auch mal behaupten, dass sie mittlerweile wirklich intuitiv aufgebaut ist, die Webseite.

3:17Das sah von einem Jahr noch komplett anders aus. Also mittlerweile, ja, haben die wirklich einen guten Job gemacht und du hast auch hier direkt auf der ersten Seite vier verschiedene Optionen, wobei drei Optionen aus meiner Sicht für den 0815 Investor nicht so wirklich relevant sind. Und zwar zum einen hast du hier diese Wards, das ist das, was ich gerade schon erwähnt habe, dass du mit verschiedenen Kryptowährungen, mit verschiedenen Staplequenzen eine entsprechende Rendite erwirtschaften kannst. Da gehen wir gleich noch ein bisschen genauer drauf ein. Dann haben wir hier Jörn Curve, das ist nur für die Leute relevant, die sowieso den Curve Token halten oder Bullish sind auf den Curve Token, was ich persönlich nicht bin, aber das ist nur am Rande. Dann haben wir hier zusätzlich VE, Jörn Finance, also den nativen Token.

3:30Das ist nur für die Leute relevant, die auch wirklich bei der Governance entsprechend mitmachen wollen, weil das entsprechende DAO ist, also eine Decentralized Autonomous Organization. Und dann haben wir hier noch Jörn Bribe, das ist nur für die Leute relevant, die tatsächlich bei diesen Curve Wars mitmachen wollen. Das heißt, ich persönlich würde sagen, die drei Optionen hier kannst du eigentlich geht los, ignorieren. Die sind wahrscheinlich für 98, wenn nicht 99 Prozent der Leute gar nicht wirklich relevant, sondern was wirklich relevant sind, sind hier diese Worts. Das heißt, da kannst du entsprechend draufklicken. Und auch das ist aus meiner Sicht unglaublich intuitiv aufgebaut. Und zwar hast du hier die verschiedenen Kryptowährungen, mit denen du eine Rendite erwirtschaften kannst. Du kannst das Ganze auch hier sortieren nach der Rendite, also dass die mit der höchsten Rendite entsprechend ganz oben sind.

4:31Wie du sehen kannst, die Rendite haut mich jetzt persönlich nicht so unbedingt vom Hocker, aber liegt einfach daran, dass wir jetzt in einem Bärmarkt sind und dementsprechend auch die Renditen einfach bei den allermeisten Protokollen derzeit im absoluten Tiefstand sind. Und spätestens dann, wenn wir wieder Richtung Bullenmarkt gehen, wenn ein bisschen mehr Gier reinkommt, wenn die ganzen Leute wieder, ich sag mal, hebeln wollen, Protokolle benutzen wollen und so weiter, gehen dementsprechend jede Rendite wieder nach oben. Aber das sind auch hier nur die Renditen vom Ethereum-Netzwerk. Wir können uns einfach mal die verschiedenen anderen Netzwerke anschauen. Schauen wir mal beispielsweise bei Optimism rein. Da sehen wir hier die Renditen, ja, ist auch nicht unbedingt so der Kniller. Gehen wir mal weiter auf Phantom und tun das entsprechend sortieren.

5:10Okay, bei Phantom haben wir teilweise Pools, die man sich durchaus überlegen kann, wie beispielsweise hier diesen Curve-Tree-Crypto-Pool, also mit Ethereum, mit Bitcoin, mit Tether. Kann man sich überlegen, aber man sollte sich natürlich immer auch mit entsprechenden Risiken auseinandersetzen. Gehen wir weiter hier zu Arbitrum, schauen wir hier mal rein. Auch da hat die Renditen jetzt nicht unbedingt so der Kniller. Also nicht das, was uns jetzt wahrscheinlich als kleinen Legalformen in Zocken hat. Aber wenn wir mal hier beispielsweise auf Ethereum bleiben, nur damit du die Funktionsweise davon verstanden hast, zoomen wir uns mal einfach irgendein Wort aus. Wenn wir mal beispielsweise hier den Wort Medaille mit dem Stablecoin, da siehst du auch hier direkt auf Einblick alles, was du wissen möchtest. Du siehst, welche Rendite da derzeit erwirtschaftet wird. Oben rechts könntest du deine MetaMask connecten.

5:51Sobald deine MetaMask connectet ist, kannst du hier auswählen, wie viele Dye du in diesen Wort investieren möchtest. Dann bekommst du auch so eine Art Quittung. Diese Y-Tokens, also diese Y-Tokens, die nehmen dann auch im Zeitverlauf in deiner Rolle dann wer zu. Das heißt, damit erwirtschaftest du dann ganz automatisch eine Rendite. Du siehst auch hier weiter drunter, welche Vs anfallen. Da gibt es beispielsweise eine Performance V. Das heißt, nicht alles von der Rendite, was erwirtschaftet wird, geht direkt an dich, sondern ein Teil geht auch hier an die entsprechende DAO. Du siehst auch hier die Rendite im Zeitverlauf über verschiedene, ich sag mal, Zeiträume, wie sich das Ganze entwickelt hat. Also ja, wie gesagt, ich würde mal sagen, relativ selbsterklären, wenn du da entsprechend auf der Seite einfach mal dich ein bisschen rumgeklickt hast.

6:29Jetzt den einen Punkt, den ich da noch besonders interessant finde, sind hier diese Strategien. Also wie genau hier die Rendite erwirtschaftet wird. Und wie du da auch sehen kannst, bei dir, oh, da gibt es unglaublich viele Strategien. Und zwar, wenn wir uns mal da nur beispielhaft die erste Strategie anschauen und uns das kurz durchlesen. Okay, das läuft so, dass die da hinterlegt werden bei Compound und dadurch eine entsprechende Rendite erwirtschaftet wird. Aber da gibt es auch teilweise, ich sag mal, etwas kompliziertere Strategien, die vollkommen unautomatisch im Hintergrund laufen, ohne dass du dir, ich sag mal, dessen zu 100% bewusst bist, wenn du dir nicht hier die ganzen Strategien im Detail durchgelesen hast.

7:02Wie jetzt beispielsweise hier, und das ist nur ein Beispiel, wenn du jetzt beispielsweise Ether in ein Board reinpackst mit Ether, dass die Ether dann genommen werden, da wird ein Kredit aufgenommen über Maker in DAI. Die DAI werden dann genommen, da geht es auf Curve, da wird Liquidity mal einbetrieben, da wird noch die Rendite gepostet mit diesen Curve Tokens und ja, das ist beispielsweise nur eine einzige Strategie von ganz vielen Strategien, die da im Hintergrund bei diesem Protokoll entsprechend laufen. Jetzt zu dem Vorteil von Your Finance und da würde ich persönlich sagen, dass der mit Abstand größte Vorteil einfach der ist, dass es super bequem ist, über Your Finance eine Rendite zu wirtschaften, weil du gibst dem Prinzip die volle Verantwortung ab, du brauchst dich um nichts zu kümmern und die Smart Contracts im Hintergrund, die machen alles automatisch.

7:40Die suchen dir die DeFi-Protokolle aus, die suchen dir die Strategien aus, die wechseln automatisch durch Strategien, je nachdem wie hoch die API ist, die ganzen Rewards, die du bekommst, werden automatisch reinvestiert, das heißt wirklich, du brauchst keinen Fingergrund machen und kannst trotzdem eine Rendite erwirtschaften. Der zweite Vorteil von Your Finance ist der, dass das Protokoll auch als besonders dezentral wird. Und da kurz die Background-Story, die ich persönlich auch interessant finde, und zwar war das im Prinzip einfach nur ein einzelner Techie, der für sich selbst ein Skript geschrieben hat, wie er einfach sein Cashflow automatisieren kann, weil er gemerkt hat, das wird unglaublich schnell kompliziert und die Möglichkeiten wechseln einfach einander, einfach für sich selbst ein Skript geschrieben, bis er dann irgendwann eine Idee hatte, naja, ich könnte dieses Skript ja eigentlich öffentlich anbieten.

8:20Und dann war es so, dass die Ursprungsidee von Your Finance im Prinzip schon gegeben war, aber weil er eben wollte, dass die Community abstimmt über verschiedene Sachen, also dass das Ganze zu einer Da-Wort, haben die gesagt, okay, wir brauchen auf jeden Fall einen Governance-Token. Und jetzt das Besondere bei diesem Launch von diesem Governance-Token als dem Your Finance-Token hat das, dass es da kein Pre-Mine gab, es gab gar kein Pre-Sale oder sonst was, sondern sämtliche Tokens wurden einfach nur an die Leute ausgeschüttet, die die ganze Liquidität hier zur Verfügung gestellt haben.

8:46Und das ist nun, ich sag mal, so eine Art faire Launch, was es ganz, ganz, ganz selten im Kryptomarkt gibt, weil in aller Regel ist es so, dass das Team hinter dem Projekt erstmal 20%, 50%, teilweise sogar mehr als 50% aller Tokens behält und dementsprechend das benutzen kann, um das Ganze zu finanzieren. Aber nee, hier war es wirklich so, dass 100% der Tokens, kein einziger Token hat der Fauna selbst für sich behalten, sondern 100% der Tokens gingen tatsächlich an die Leute, die die ganze Liquidität zur Verfügung gestellt haben. Jetzt zu den Nachteilen von Your Finance.

9:16Da würde ich persönlich sagen, der mit Abstand größte Nachteil ist der, dass da einfach unterschiedlichste FIFA-Protokolle miteinander arbeiten, was ja an sich vom Konzept her, von der Idee her, dieses FIFA-Lego mega interessant ist, mega cool ist, aber was halt eben auch gleichzeitig indirekt bedeutet, dass du dann ein mehrfaches bzw. ein erhöhtes Smart Contract Risk hast. Wie gefährlich das sein kann, hat auch beispielsweise hier schon der Februar 2021 gezeigt, als es tatsächlich bei Your Finance zu den Heck kam. Genauer gesagt, im Wort Medaille wurden in Summe 11 Millionen Dollar gestohlen. Jetzt, das muss nicht zwingend bedeuten, dass Your Finance unsicher ist, dass man das nicht benutzen kann. Ich meine, wenn wir uns mal hier die Docs anschauen, wir sehen, unterschiedlichste Versionen davon wurden auch schon von Drittpartei entsprechend auditiert, sogar mehrfach auditiert.

9:56Und wenn wir hier mal bei DeepFile Safety reinschauen, das hat derzeit einen Score, das Protokoll von 93, was ziemlich hoch ist, was man bei relativ wenigen DeepFile-Protokollen entsprechend sieht. Von daher, es muss nicht zwingend bedeuten, dass jetzt hier ein Finanz jetzt irgendwie unsicher ist, aber man sollte sich auf jeden Fall bewusst sein, dass immer dann, wenn man so eine Automation benutzt, dass es eben auch immer mit einem erhöhten Risiko einhergeht. Und jetzt noch der zweite Nachteil, den haben wir vorhin schon gesehen, dass in dem Moment, wo du tatsächlich Geld in so ein Board einzahlst, dass dann nicht 100% der Rendite endlich geht, sondern dementsprechend nur 80% und die restlichen 20% gehen zum Großteil an die DAO, was dann indirekt auch den ganzen Tokenhalter von diesem Your Finance Token entsprechend zugutekommt.

10:33Und ein Teil davon wird natürlich auch benutzt, dass die ganzen Transaktionen im Hintergrund mit diesen Smart Contracts stattfinden können. Das heißt für die ganzen Gas fees, für die ganzen Transaktionsgebühren, da braucht man natürlich auch was, wie man das Ganze finanzieren kann. Und jetzt noch kurz zum Your Finance Token, den ich gerade schon angesprochen habe, der derzeit bei kein Market Cap einen Rank hat von 117. Und wenn wir uns mal hier beispielsweise das Chart in Dollar anschauen, sehen wir auch hier beispielsweise im letzten Bullmarkt, hatte der teilweise einen Preis von 82.000 Dollar. Das heißt, war sogar teurer als Bitcoin, was nicht daran liegt, dass zu irgendeinem Zeitpunkt Your Finance jemals ein höheres Market Cap hatte als Bitcoin, sondern was einfach primär daran liegt, dass es von diesen Tokens nur in Summe 36.666 gibt.

10:38Das heißt, der Supply ist einfach unglaublich gering. Was außerdem diesen Token besonders macht, ist, dass mittlerweile schon 100% der Tokens tatsächlich ausgeschüttet wurden, was bei ganz wenigen Tokens tatsächlich der Fall ist, weil in aller Regel, wenn ihr die Tokens benutzt, um irgendwelche Nutzer zu intensivieren, das ist bei Your Finance komplett anders. Das heißt, die Inflationsrate von diesem Token ist auch genau 0%. Jetzt werden wir uns mal hier das Chart in Bitcoin gemessen anschauen, Da würde ich allerdings behaupten, dass das Chart jetzt nicht unbedingt so bullish aussieht. Weil wir sehen ja beispielsweise ganz zu Beginn wurde Your Finance unglaublich gehypt, weil wir hier den Preis in Bitcoin sehen, der einfach nur durch die Decke geschossen ist. Das war auch der Zeitpunkt, wo bei Your Finance noch teilweise 60% gab, wo es 70% gab, 80% auf Bitcoin, auf Ether, auf verschiedene Stablecoins.

11:55Damals noch die Strategien unglaublich profitabel. Dementsprechend ist auch das Projekt ganz zu Beginn unglaublich gehypt worden. Und dann ist der Preis in Bitcoin gemessen, im Zeltverlauf immer mehr gesunken, was jetzt nicht unbedingt so ein bullisches Zeichen ist, sage ich mal. Aber ich kann mir trotzdem gut vorstellen, dass einfach aufgrund der Tokenomics, so wie dieser Token aufgebaut ist, dass spätestens dann, wenn wir wieder Richtung Bullenmarkt gehen, wenn die ganzen Renditen wieder nach oben gehen, wenn die ganzen Leute wieder ihr Kapital hinterlegen bei Your Finance, dass dementsprechend auch durch die ganzen Renditen, beziehungsweise einfach die ganzen fees hier erwirtschaftet werden, dementsprechend auch hier dieser Token gut performt wird. Jetzt wie gut, ich habe vielleicht auch keine Glaskug, aber das ist nur meine persönliche Einschätzung. Jetzt noch zu meinem persönlichen Fazit.

12:34Grundsätzlich finde ich, dass, ich sage mal, das Konzept hinter Your Finance eine coole Sache, dass man einfach sagt, hey, DeFi ist schon so viel zu kompliziert. Wir machen das Ganze einfach. Wir machen eine Plattform, da packst du deine Kryptowährung rein, kannst automatisch eine Rendite überschaffen, brauchst dich um nichts mehr kümmern. Alles läuft automatisch im Hintergrund. Das Ganze wird automatisch reinvestiert. Du brauchst dich auch gar nicht intensiver damit auseinandersetzen, wie genau diese Strategien jetzt funktionieren. Wir machen das alles im Hintergrund für dich. Also vom Grundgedanken her finde ich das Ganze einfach eine coole Sache. Und da würde ich auch sagen, für die ganzen Anfänger durchaus eine Überlegung wäre, zumindest dann, wenn man sich tatsächlich bewusst ist, welche Risiken man da tatsächlich eingeht.

13:09Und trotzdem würde ich sagen, dass gerade die, ich sage mal, etwas fortgeschrittenen Leute, die auch in Tiefe einfach ein bisschen tiefer drin sind, dass es für die wahrscheinlich in aller Regel, wenn sie sich selbst so ein bisschen einfach mit verschiedenen Tieferprotokollen auseinandersetzen, in aller Regel wahrscheinlich machbar ist, dass sie eine höhere Rendite erwirtschaften, als das Beispielsweise bei UN-Finals. Was nicht nur daran liegt, dass UN-Finals diese zusätzlichen Gebühren hat von überwiegend 20%, was auch ein Stück weit drauf ankommt, in welchem Ort du jetzt tatsächlich bist, sondern auch zusätzlich, wenn man dann einfach so, ich sage mal, gewisse Nischenprojekte ausnutzen kann, oder gerade beispielsweise irgendwelche neuen Projekte, wo einfach ganz zu Beginn die Rendite relativ hoch ist, wo es auch teilweise, ich sage mal, einfach Projekte gibt, wo das Risiko auch relativ überschaubar ist, wenn das Ganze beispielsweise zum Großteil ein Fog ist, wenn relativ wenig Geld oder sonst was.

13:54Und so etwas kann man einfach gezielt ausnutzen, wie klassische Beispiele, die wir jetzt erst vor kurzem gesehen haben, wie beispielsweise Grissify, wie DCF, wo man unglaubliche Renditen absahnen konnte mit einem Risiko, was aus meiner Sicht noch definitiv moderat war. Und jetzt gerade was das Risiko angeht, ist es auch da so ein Stück weit einfach besser einschätzbar. Im Vergleiche zum Beispiel Chelsea-Jörn-Finance, wo du teilweise in den Wort reingehst, wo 20 verschiedene Strategien im Hintergrund laufen. Ich meine, wie wir denn da so grob einschätzen, wie groß das Risiko ist, ist einfach eine, ich sage mal, etwas schwierigere Sache. Aber alles in allem würde ich sagen, gerade für die ganzen Einfänger definitiv ein Überlegung wert. Für die etwas Fortgeschrittenen würde ich persönlich sagen, gibt es definitiv bessere Alternativen. Und damit sind wir auch schon am Ende vom heutigen Video.

14:34Ich hoffe, dass ihr mehr wird bekommen. Falls ja, lasst gerne einen Like da und hoffentlich sehen wir uns im nächsten Video wieder. Maske.