Top 10 Protokolle im Vergleich, um BNB zu hebeln 🔥

0:00Im heutigen Video lernst du, welche Möglichkeiten du hast, aus deinem B&B Investment durch den Hebel noch mal mehr rauszuholen, welche Protokolle dafür überhaupt in Freikommen und vor allem natürlich auch, wie effizient und sicher diese Protokolle sind. Hey, mein Name ist Kevin und auf meinem Kanal geht's beim DeFi Decentralized Finance. Genau gesagt verschiedene DeFi-Protokolle und DeFi-Strategien, weil ich persönlich felsenfest davon überzeugt bin, dass das die Zukunft ist und man auch damit das meiste Geld verdienen kann. Falls dir das zu sagt, dann lade ich dich herzlich ein, um auf Abonnieren zu klicken und mit dem, lass uns auch direkt ins heutige Video rein starten.

0:36Also ganz kurz weg, wie es überhaupt zum heutigen Video kam und zwar habe ich persönlich vor, dass ich vor dem nächsten Bullrun, also wahrscheinlich irgendwann Ende 2023, Anfang 2024, dass ich dann wahrscheinlich wieder eine größere Position in B&B aufbaue und die Position dann auch hebe, weil ich einfach über den nächsten Bullrun dann auch gesteigerte Kursgewinne mitnehmen möchte. Also wenn das natürlich alles so viel läuft, wie ich mir das vorstelle. Ja, wenn wir schon die ganzen Optionen haben in DeFi-Space, warum dann nicht auch entsprechend nutzen. So, wenn ich das entsprechend tue, gibt es natürlich oder stellt sich die Frage, welches Protokoll benutze ich dafür, weil Protokolle auf Ethereum habe ich schon haufenweise vorgestellt, miteinander verglichen und so weiter.

1:10Bisher auf der Binance-Smart Chain, ich habe im Allgemeinen relativ wenig auf meinem Kanal über die Binance-Smart Chain berichtet, einfach aufgrund der Tatsache, dass ich persönlich denke, dass die Zukunft von DeFi primär auf Ethereum bzw. den Second Layern von Ethereum stattfindet. Von daher, andere Chains, die haben auf meinem Kanal einen relativ kleinen Anteil. Aber trotzdem, wenn ich B&B entsprechend hiebe, mache ich das natürlich über die Binance-Smart Chain und jetzt nicht über Ethereum oder sonst was, was auch by the way überhaupt gar nicht möglich ist. Okay, dann stellt sich natürlich die Frage, welches Protokoll und genau deshalb habe ich so eine Recherche gemacht zu dem Thema und das heutige Video ist ein Wurzel, so eine kleine Zusammenfassung von der Recherche, die ich gemacht habe. Alles in der Hoffnung natürlich, dass du dir entsprechend die Zeit sparen kannst.

1:50Das heißt, falls dir das Format gefällt, dann das gerne ein Lektor. Und zwar habe ich für meine Recherche hier diesen Borrow-Aggregator von Liefer-Nama benutzt, der für sowas einfach nur absolut ideal ist. Da könnte ich oben links eingeben, hey, ich möchte B&B als Collatraner legen und dann einen Kredit aufnehmen in einem Stablecoin, der in den US-Dollar gepackt ist. So, und dann zeigt es mir hier unten eine Liste an mit allen verschiedenen Protokollen, wo das Ganze möglich ist, mit welchen Stablecoins das beim jeweiligen Protokoll möglich ist, wie da die Zinskonditionen sind. Das heißt, ich bekomme da schon einen relativ guten ersten Überblick und wie du siehst, kommen da auch einige Protokolle tatsächlich in Frage, wenn man das Ganze hebeln möchte. Und die ganzen Protokolle gehen wir auch im heutigen Video eins nach dem anderen gemeinsam durch.

2:27Weil jetzt anhand von dieser Übersicht zu investieren, wäre aus meiner Sicht absolut fahrlässig. Da sollte man immer noch eine tiefe Recherche machen und gerade meine Recherche hat sich insbesondere darauf abgezielt, dass wir uns erstens anschauen, das Effizienzlevel. Das heißt, wie hoch sind die Überversicherungsgrenzen, wie viel musst du tatsächlich als Sicherheit hinterlegen für deinen Kredit. Zweitens natürlich auch die Kondition, wie viel musst du dann Zinsen zahlen auf deinen Kredit, den du aufnimmst. Und drittens das Thema Sicherheit, was aus meiner Sicht das mit Abstand wichtigste ist, weil das effizienteste Protokoll bringt dir nichts, wenn du dann bei einem Hack tatsächlich deine ganzen Kryptowahlen wieder verlierst. Von daher sollte beim Thema Sicherheit auch nur so, ja, sollte da irgendwas fischig sein oder sonst was, ist das aus meiner Sicht direkt ein Ausschlusskriterium.

3:05Weil Thema Sicherheit im DeFi Space ist aus meiner Sicht das A und O. So, dann lass uns hier mal ganz vorne starten mit Venus, beziehungsweise deutsch ausgesprochen Venus. Wenn wir uns das Protokoll mal hier ein bisschen genauer anschauen, bei Tiffelama, stehen wir schon mal hier direkt fest. Erstens, unglaublich hohes TBL, also für die Tatsache, dass es ein Protokoll ist auf der Binance Smart Chain. Jetzt, wenn das Ganze auf Ethereum wäre, wäre es immer noch ein großes Protokoll, aber jetzt nicht unbedingt das größte, aber hier auf der Binance Smart Chain sind 1,3 Milliarden durchaus eine Hausnummer, das lässt sich definitiv sehen. Und wir sehen auch zweitens, dass hier das Track Record schon im Jahr 2020 anfängt.

3:39Das heißt, für den DeFi Space, weil der DeFi Space eben relativ jung ist, haben wir für die Tatsache ein relativ langes Track Record, was ebenfalls schon mal positiv ist. Und wie groß dieses Protokoll ist, zeigt auch hier bei Tiffelama einfach die Übersee, wenn man das Ganze mal filtert, nicht nach allen DeFi Protokollen, sondern nur nach den DeFi Protokollen auf der Binance Smart Chain, sehen wir auch hier Venus hier die absolute Nummer 2 mit dem TBL von ungefähr knapp 1,4 Milliarden und auch vor allen anderen Landing Protokollen. Das heißt, wir haben hier schon mal den größten Player auf der Binance Smart Chain. So, wenn wir uns mal hier die App von Binance gemeinsam anschauen, ich würde mal sagen, von der Aufteilung her relativ vergleichbar mit Aave und den ganzen anderen größeren Protokollen.

4:15Und zwar siehst du hier auf der linken Seite die ganzen Kryptowährungen, die du als Kollaterale hinterlegen kannst, das sind auch relativ viele. Und unter anderem siehst du hier BNB, wo du sogar dafür, dass du es hinterlegst, nochmal eine Lending-Rendite bekommst von 0,25%. Das lässt sich definitiv sehen. Und dann hier auf der rechten Seite siehst du die ganzen Kryptowährungen oder auch Stablecoins, die du dann als Kredit aufnehmen kannst. Wenn man das mal hier vergleicht mit DAI ungefähr 3,66% Zinsen, USDC 3,81%, BUSD 4,6%, also ich würde mal sagen, vielleicht im Durchschnitt bei den Größen, hier USDT sogar 6,46%. Also ja, hier im Durchschnitt vielleicht so um die 4%, die man tatsächlich dann Zinsen zahlt auf seinen Kredit, was, ja, ich sage mal, gerade noch so in Ordnung ist.

4:57Aber mehr als 4% muss dann nicht unbedingt sein, zumindest in der derzeitigen Marktphase, weil je nach Marktphase können sich diese Zinsen ja auch entsprechend variieren. Das heißt, als Effektivzins, wenn man das jetzt vereinfacht rechnet, das ist mathematisch nicht ganz korrekt, wenn man mehr kollateral unterlegt, als das, was man als Kredit aufnimmt. Aber wenn man das jetzt mal einfach nur subtrahiert, sagt man hier ungefähr 4% an Zinsen minus die 0,25%, wären wir hier durchschnittlich bei einer Kondition von ungefähr 3,75%, die du jedes einzelne Jahr auf deinen Kredit zahlen musst. Also, wie gesagt, mathematisch vereinfacht, aber rechnen wir mal mit der Vereinfachung, was, ich würde mal sagen, in Ordnung ist. Jetzt gerade, was die Überversicherungsgrenze angeht bei B&B, die konnte ich ja leider nirgends im Dashboard finden, die habe ich in den Docs nachschauen müssen.

5:39Die steht bei, also die haben einen Collateral Factor von 0,75. Wenn man das umrechnet in eine Überversicherungsgrenze, wären wir bei 133%. Und 133% ist in Ordnung, hat mich jetzt persönlich allerdings nicht vom Hocker, gerade wenn man das Ganze vergleicht mit den größeren Protokollen auf Ethereum. Das sind schon sehr viele Protokolle auf Ethereum sorglich effizienter als 133%, aber es gibt auch definitiv Protokolle, die wenig effizient sind. Von daher auch die Überversicherungsgrenze, würde ich persönlich sagen, ist in Ordnung. Jetzt, wenn wir uns mal den Score hier bei Diva Safety anschauen, sehen wir hier einen Score von 0,75, was so, ich würde mal sagen, so lange da ist. Was sich an diesem Score oder beziehungsweise hier bei Diva Safety jetzt nicht unbedingt so teufeln, ist die Tatsache, dass Security relativ gering ist mit 78% und auch Admin Controls mit 57%.

6:25Ja, das sind schon relativ geringe Zahlen. Und an der Stelle könnte man jetzt argumentieren, okay, aber das Venus-Protokoll ist sowieso ein Fork von MakerDAO und Compound und bei MakerDAO ist beispielsweise dieser Score jetzt auch nicht so viel besser. Wenn wir da mal bei MakerDAO reinschauen, haben wir hier einen Score von 81. Der wesentliche Unterschied, warum ich allerdings hier den Score bei MakerDAO weniger bedenklich finde, also nicht nur, dass er einfach an sich höher ist, sondern einfach, dass wir hier bei MakerDAO bei Security einen Score haben von 96% zu 78%, ist halt doch ein gewisser Unterschied. Und auch bei MakerDAO, dass es hier einfach bisher noch keinen einzigen Security-Incident gab. Und hier bei Venus hat es tatsächlich etwas angezeigt, dass am 13. Mai 2022 etwas vorgefallen ist. Dementsprechend habe ich auch nochmal eine tiefe Recherche dazu gemacht.

7:10Und zwar habe ich hier zunächst diesen Exploit gefunden, wo anscheinend ganze 200 Millionen Dollar gestohlen werden konnten durch den absoluten Klassiker im Borrowing Space. Einfach, dass die ganzen Preishraken manipuliert wurden und dadurch jemand das Protokoll exploiten konnte. Und dann auch noch ein zweiter Exploit und das ist auch der, der genannt wurde bei Diva Safety, das damals als Terra Luna kollabiert ist. Sofern ich das richtig verstanden habe, habe es allerdings nicht komplett durchgelesen, war es aber so, dass diese Preishraken für eine gewisse Zeit einfach gestoppt sind oder gestoppt wurden Und dadurch eben das Protokoll ebenfalls exploitet werden konnte. Aber an sich von den Exploits her, aus meiner Sicht keine größere Sache.

7:45Also nichts, was mir jetzt irgendwie Bauchschmerzen bereitet, weil wenn solche Protokolle exploitet werden, in aller Regel verdient ja auch ordentlich Gebühren, sodass die in aller Regel für diese Exploits selbst aufkommen können. Und dann auch in aller Regel noch zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen treffen, dass sowas in Zukunft deutlich schwerer oder vielleicht auch gar nicht mehr vorkommen kann. Dann auch noch zusätzlich, Venus wurde natürlich geauditet, was wahrscheinlich kein Geheimnis ist, bis zu einem großen Diva-Protokoll ist das der absolute Standard. Und wie gesagt, Audits sind keinerlei Garantie dafür, dass da nichts passieren kann. Und dann noch aus meiner Sicht eines der wichtigsten Sicherheitskriterien, das wir hier sehen, ein hohes TVL über einen langen Zeitraum. Das heißt, über einen langen Zeitraum gab es einen riesen Anreiz an die ganzen Hacker, dieses Protokoll zu exploiten.

8:25Und bisher ist, bis auf diese Preismanipulation von den ganzen Orakel, ist nichts Größeres angebrannt. Von daher, das ist aus meiner Sicht definitiv nochmal positiv. Das heißt, wenn ich mein Fazit ziehen müsste aus meiner Recherche für Venus, würde ich sagen, was Effizienz angeht, würde ich dem wahrscheinlich von offener Skala von 1 bis 10, würde ich wahrscheinlich sagen, gebe ich dem Ganzen eine 5, weil ja, mit einer Überversicherungsgrenze von 133% ist es jetzt nicht unbedingt das attraktivste, aber auch nicht unbedingt das unattraktivste. Von daher, von der 5 von 10 finde ich da gerechtfertigt. Was Konditionen angeht, wir haben es ja hier mal so grob geschlagen mit ungefähr 3,75% Zinsen, würde ich auch so sagen, vielleicht eine 5 oder eine 6 in der Skala, also wieder auf einer Skala von 1 bis 10.

9:07Und was das Thema Sicherheit angeht, würde ich persönlich wenigstens wahrscheinlich eine 8 von 10 geben. Wahrscheinlich gibt es auf Ethereum nochmal deutlich sichere Protokolle als Venus, aber es ist jetzt aus meiner Sicht auch kein unsicheres Protokoll. Da hätte ich persönlich jetzt keine Bauchschmerzen, wenn ich das benutzen würde. So, dann kommen wir jetzt zur zweiten Möglichkeit und zwar Wing Finance. Wenn wir uns hier mal das Ganze bei Diva Lama anschauen, sehen wir ein TVL von ungefähr 80 Millionen, wo ich persönlich sagen würde, ist gerade noch in Ordnung. Nur, ich glaube, wenn das TVL auf der Binance Margin unter, ich sag mal, unter 40 bis 50 Millionen ist, dann würde ich wahrscheinlich eher Abstand davon nehmen, weil das einfach ein zu kleines TVL ist, als dass ich da dem mein Kapital anvertrauen möchte. Gilt jetzt nur für die Binance Margin.

9:43Auf irgendwelchen Layer-2-Solutions bei Gefliehen kann es sogar deutlich niedriger sein. Da ist ja einfach das ganze TVL nochmal deutlich geringer. Ich würde mal sagen, für Binance Margin unter 40 bis 50 Millionen bin ich mir da eher unschlüssig. Aber wir sehen hier auch ein relativ langes Track Record, was wir beginnen im Januar 2021. Das heißt, aus der Perspektive sieht das Ganze schon mal in Ordnung aus. Jetzt, als ich mir die Website ein bisschen genauer angeschaut habe, und zwar wollte ich eigentlich nur direkt auf die App draufklicken, habe die allerdings hier in uns gefunden. Und da habe ich hier diese große Überschrift gelesen mit Cross-Chain-DeFi-Plattform. Und ich weiß nicht, wie es die geht, wenn du das liest, aber bei mir sind da sämtliche Alarmglocken direkt angegangen.

10:19Wo passieren denn DeFi-Space, die mit Abstand meisten und größten Hacks immer dann, wenn es irgendwie was mit Bridges zu tun hat, wenn es irgendwie was zu tun hat mit Cross-Chain, also von einer Blockchain zur nächsten zu gehen. Wenn jetzt allerdings mein Ziel ist, dass ich einfach nur meine BNB hebe, dann wäre es absolut unverantwortlich, wenn ich das nicht direkt auf der Binance Margin mache, sondern wenn ich dem noch zusätzlich dieses zusätzliche Cross-Chain-Risiko eingehe, weil DeFi-Space ist riskant genug. Da brauchen wir nicht noch zusätzlich unnötige Risiken mit eingehen. Und von daher, das war aus meiner Sicht schon ein absolutes Ausschlusskriterium.

10:53Als ich dann erst im Nachhinein noch auf DeFi-Safety reingeschaut habe mit einem Score, Safety-Score von 21 Prozent, also würde ich keinen einzigen Cent in so ein Protokollenspräch reinstecken, aber das hat auch schon hier die Überschrift, also da sind schon bereits die ganzen Alarmglocken angegangen. Und als ich dann noch zusätzlich hier diesen Score gesehen habe bei DeFi-Safety, ich sage, nein, danke. Also da würde ich eher noch einfach nur BNB halten und meine eigene Wallet halten und gar nicht hebeln, anstatt dass ich jetzt beispielsweise in so einem Protokoll meine BNB nochmal zusätzlich heben würde, weil was bringt mir ein tolles, effizientes Protokoll, wo ich nochmal potenziell mehr Kursgewinne erwirtschaften kann, wenn dann zu irgendeinem Zeitpunkt einfach ein Hack passiert und mein ganzes Geld weg ist.

11:32Also von daher, Thema Sicherheit ist meiner Sicht einfach das A und O, von daher, Wing Finance hier als Option zum Hebeln von BNB, wäre für mich persönlich jetzt keine Option. So, dann geht es jetzt weiter mit Kava Mint, wo wir auch hier direkt auf der rechten Seite sehen, das Ganze ist gar nicht auf der Binance Margin, sondern auf der Kava Chain vermute ich mal. Das wäre vielleicht auch noch eine Sache, die ich hier filtern sollte, weil in dem Moment, wo man BNB hebelt auf eine andere Chain, ist es vermutlich immer ein Rapper davon und das heißt, da kommen noch zusätzliche Sicherheitsrisiken mit dazu.

11:59Also das wäre eigentlich für mich schon ein Ausschusskriterium, ich habe jetzt da mal ganz kurz reingeschaut bei Coverman, vom TVL her sieht es eigentlich in Ordnung aus mit 91 Millionen, auch vom Track Record her, Beginn im Jahr 2020, sieht ebenfalls in Ordnung aus. Aber wenn wir uns mal einfach das Ranking anschauen von den größten DFA-Protokollen, sehen wir natürlich Ethereum auf Platz um eins, dann zwischen Platz zwei und drei, Binance Margin und Tron, die sich das ein bisschen streiten, also streiten um den zweiten Platz. Und da kommen schon die Layer-2-Solutions und auch größere alternative Layer-1-Solutions, wie jetzt beispielsweise Avalanche, da wären Arbitrum, Polygon, Optimism und so weiter.

12:34Und ich persönlich gehe ganz schwer davon aus, dass sich die Zukunft von DFA primär auf den Layer-2-Solutions von Ethereum abspielt und dass wir dann vielleicht noch so ein, zwei, drei größere Layer, also alternative Layer-1-Solutions haben, wie jetzt beispielsweise bei einer Smart Chain, vielleicht Ronder, da bin ich mir unsicher, oder vielleicht auch Avalanche, sowas könnte ich mir noch vorstellen. Aber dass ich das immer mehr auf sowas fokussieren würde, weil die Netzwerkeffekte von diesen Protokollen einfach im Z-Flash immer und immer stärker wären. Und mit Netzwerkeffekt meine ich im Prinzip, dass je mehr Protokolle in einem Ökosystem sind, desto größer der Incentive für jeden Entwickler natürlich auf diesem Protokoll oder mit dieser Chain dann natürlich noch weitere Sachen aufzubauen. Also die Netzwerkeffekte wären einfach im Z-Flash immer und immer stärker.

13:16Dadurch, dass die Filion wahrscheinlich im Z-Flash immer und immer teurer wird, wird das Ganze wahrscheinlich irgendwann viel stärker switchen auf Layer-2. Wobei Layer-2 ja schon im letzten Jahr ziemlich inkommen ist. Aber wenn wir, ich bin gerade ein bisschen abgesteilt, wenn wir uns jetzt mal Kava-Chain ein bisschen genauer anschauen, derzeit auf Platz Nummer 18. Also das wäre was, wo ich mein Kapital einfach nicht investieren würde. Also schon allein, wenn du das vergleichst, Liefer-Chain ist derzeit auf Platz 11. Und dann haben wir Kava-Chain auf Platz 80. Also das sagt schon aus meiner Sicht einiges über die Größe einfach aus von so einer Break. Also aus meiner Sicht, Kava-Mint hier ebenfalls keine Option, auch wenn ich jetzt keine Triefe-Recherche gemacht habe. Gerade was Sicherheit angeht, Effizienz ja und so weiter.

13:46Wenn ich BNB hebeln will, aus meiner Sicht kommt dann nur die Binance-Marsch in die Frage. So, dann machen wir jetzt weiter mit Valas Finance. Wenn wir uns das mal gemeinsam anschauen hier bei Diva-Lama, wäre eigentlich schon direkt Ausschusskriterium mit TVL von ungefähr 12 Millionen, was relativ gering ist. Wenn wir uns mal hier das Track-Record anschauen, beginnt hier im März 2022. Das heißt, noch nicht mal ein ganzes Jahr alt. Und wenn wir uns mal hier so einen Verlauf anschauen bei TVL, aus meiner Sicht ist es ziemlich klar erkennbar, was da passiert ist. Ganz zu Beginn wahrscheinlich irgendein, also das ist jetzt nur meine Vermutung, ich habe keine Recherche dazu gemacht.

14:27Aber wenn er einfach in TVL im Zeitverlauf so aussieht, sagt es mir, ganz zu Beginn, wo ganz viel Kapital reingeflossen ist, wahrscheinlich gab es da irgendeinen Token, der sehr stark inflationiert wurde. Und dann hat die Inflationsrate abgenommen. Die Rewards wurden immer und immer weniger, weil ja auch die ganzen Leute, die die Rewards bekommen haben, sofort gedumpt haben, weil wahrscheinlich die Tokenomics von den Token nicht so toll waren, die Incentives nicht da waren, das Marketing nicht gepasst hat und dann im Zeitverlauf hier immer mehr gedumpt, gedumpt, gedumpt. Und ja, mittlerweile sind wir hier, ich würde mal sagen, eher auf einem absteigenden Ast, was das TVL angeht. Im Allgemeinen kein gutes Zeichen, also sowohl was TVL angeht, also für die Tatsache, dass das Protokoll fast ein Jahr alt ist, 12 Millionen ist es nicht unbedingt die Hausnummer, würde ich ehrlich sagen.

15:09Und zweitens auch einfach aufgrund der Tatsache, dass es ein relativ neues Protokoll ist und so ein TVL hat hier, was konstant nur im Abnehmen ist, ja, das wäre für mich beides zwei Ausschlusskriterien, weshalb ich da beispielsweise kein Geld investieren würde. So, dann machen wir jetzt weiter mit DeForce, wenn wir uns das mal gemeinsam hier bei DeFallama anschauen, sehen wir ein TVL von ungefähr knapp 62 Millionen, das ist gerade noch so im Rahmen, also wenn es dann wirklich unter, sag mal unter 40, unter 45 oder 50 Millionen wäre, da würde ich das Ganze schon eher in der Frage, aber da würde ich sagen, das passt. Passt soweit, wir haben ein Track Record, was im Jahr 2020 anfängt, ebenfalls in Ordnung.

15:43Jetzt werden wir uns mal hier die App gemeinsam anschauen, da ist das Ganze ein bisschen anders gelistet und zwar, da siehst du die ganzen Kryptoware, die du sowohl verleihen kannst, als auch aufnehmen kannst. Und da siehst du ganz oben BNB, wo du sogar noch eine Rendite bekommst, eine Lending-Rendite von 0,12% in dem Moment, wo du BNB hinterlegst. Und dann kannst du theoretisch einen Stablecoin aufnehmen, hier einen Kredit aufnehmen in verschiedenen Stablecoins, wie UCT, UCC und so weiter. Das sind allerdings die Gebühren dafür, dass du dann einen Kredit aufnimmst, relativ hoch. Wenn wir jetzt da mal weiter runter scrollen, sehen wir auch unter anderem, dass wir hier so eine Art Stablecoin haben an den Euro-Gepäck und da hat man tatsächlich nur Zinsen in Höhe von 0,01%.

16:22Das würde dann effektiv bedeuten, wenn du deine BNB als Sicherheit hinlegst und 0,12% an Zinsen dafür bekommst und dann allerdings 0,01% Zinsen zahlen musst für deinen Kredit, dass du sogar effektiv übers Jahr gesehen damit Geld machen würdest. Also von den Konditionen her natürlich ein absoluter Traum, du hast gar keine Kosten, sondern bekommst du gar noch dafür Geld. Jetzt was die Überversicherungsgrenze angeht, habe ich das Ganze mal nachgeschaut. Da steht die zumindest bei BNB bei 80%, also Collateral Ratio 80% und jetzt die Überversicherungsgrenze, wenn man das Ganze umrechnet, wären ungefähr 125%. Und 125% ist absolut in Ordnung. Also das absolut effizienteste, was das Stand heute im Markt gibt, sind 110% von Liquidity. Das ineffizienteste, was ich jemals gesehen habe, war, ich glaube das Helio-Projekt mit ungefähr 151%.

17:10Das heißt, um die 150% ist eher nicht attraktiv, um die 110% ist super attraktiv und wenn wir jetzt hier bei 125% sind, das ist definitiv in Ordnung. Das lässt sich sehen. Gerade wenn wir hier jetzt nicht beispielsweise Bitcoin hebeln und auch nicht Ethereum hebeln, sondern doch einen Altcoin, der ein bisschen kleiner ist. Das heißt, da muss man in aller Regel einfach damit rechnen, dass je kleiner ein Altcoin ist, desto höher sind auch die Überversicherungsgrenzen, wenn die einfach die Grenzen als Puffer für die Sicherheit im Prinzip dienen. Aber ich verklappe mich gerade gut, was Effizienz angeht und was Konditionen angeht, würde ich sagen, absolut in Ordnung. So, wenn wir uns jetzt mal das Thema Sicherheit bei DFS 60 gemeinsam anschauen, sehen wir hier einen Score von 76 und 70, wo ich sagen würde, das ist in Ordnung.

17:21Wenn wir uns da mal ein bisschen genauer reinschauen, sieht das Ganze noch ein bisschen positiv aus, weil wir sehen hier einen Security Score von 96%. Das definitiv positiv ist, nur wieder weniger positiv, diese Admin Controls mit 35%. Aber hier beim zweiten Score sehen wir, dass primär Dokumentation das Ganze runterzieht und ja, okay. Dokumentation ist wichtig, aber mir persönlich ist einfach lieber, dass die Security möglichst hoch ist und es passt zur Welt. Also vom Score her würde ich sagen, ist es in Ordnung. Wenn wir jetzt mal die Audits anschauen oder das Ganze auch mehrfach geauditet, aber wie gesagt, Audits sind einfach keine Garantie dafür, dass man nichts anbrennen kann. Und dass es ist, haben wir auch in der Vergangenheit schon gesehen, welcher beispielsweise zum einen ein Hack gefunden im April 2020.

17:28Das heißt, ziemlich ganz kurz danach, nachdem das Protokoll gelauncht ist. Also schon mal das, würde man sagen, eher beeindruckend, dass ein Protokoll, was relativ frisch gelauncht ist, direkt gehackt wurde, auch heutzutage noch existiert. Weil viele, ja, für viele ist es einfach direkt so, die werden so erschüttert, dass sich viele Projekte einfach nicht erholen, sagen wir so. Aber da, weil das Ganze eben schon relativ lange her ist, also relativ lange, ich meine, Viva Space, da dreht sich die Welt einfach deutlich schneller wie in der normalen, traditionellen Finanzwelt. Da bin ich mir unsicher, inwiefern das jetzt tatsächlich Stand heute noch wirklich ein relevantes Thema ist. Weil, wenn das drei Jahre her ist und das Protokoll Stand heute noch existiert, haben die garantiert einfach Maßnahmen getroffen, damit das Problem nicht mehr vorkommen kann.

19:14Von daher, das würde ich jetzt mal eher außen vor lassen. Aber dann habe ich vor kurzem noch, erst vor wenigen Tagen gab es wohl noch einen zweiten Exploit. Auch wieder der absolute Klassiker, die Manipulation von den ganzen Orakeln. Aber mittlerweile hat sich das wohl geklärt, zumindest laut Twitter ist es so, erst vor 20 Minuten veröffentlicht, dass sämtliche Fans, die gestohlen wurden, dann wieder zurückgegeben wurden. Das heißt, das Problem hat sich behoben. Aber ja, solche Manipulation von Preissoraken ist halt der absolute Standard im Viva Space, gerade bei den Borrowing-Protokollen, dass sowas ausgenutzt wird. Das heißt, jetzt mein persönliches Fazit zum Viva Space-Protokoll, wo ich sagen würde, von der Effizienz her auf einer Skala von 1 bis 10 würde ich dem Protokoll wahrscheinlich eine 7 geben.

19:52Weil Überversichtungsgrenze von 125% ist jetzt nicht unbedingt das Allertollste, aber es ist auch nicht unbedingt das Schlechtste, der von daher würde ich sagen, eine 7 passt. Was die Konditionen angeht, würde ich sagen, eine glatte 10. Also es ist sehr selten im Borrowing-Space, dass du sogar noch zusätzlich Geld bekommst in dem Moment, wo du das Protokoll nützt. Und das scheint tatsächlich der C zu sein. Zumindest Stand heute, ich weiß nicht, ob die Zinsen sich im Zeitraum verändern können, weil wenn es dann beispielsweise dieser Euro Stablecoin oder beziehungsweise, wenn ich das richtig gesehen habe, ist das nicht unbedingt ein Stablecoin, sondern ein Derivat vom Euro. Wenn wir jetzt sehen, also sollten da die Zinsen natürlich im Zeitraum ansteigen, dann können sich die Konditionen natürlich auch verschlechtern. Aber Stand heute würde ich dem Ganzen eine glatte 10 geben.

20:32Und was das Thema Sicherheit angeht, würde ich sagen, würde ich dem Ganzen wahrscheinlich eine 7 von 10 geben. Das heißt nicht ganz so gut wie Venus, einfach aufgrund der Tatsache, dass das D-Force-Protokoll um vielfaches kleiner ist, das heißt das Venus-Protokoll. Und je größer so ein Protokoll ist, desto, ja das sagt einfach sehr viel über die Sicherheit aus, weil es da einfach so einen großen Anreiz gibt, dann die ganzen Hacker das zu exploiten. Und da würde ich sagen, sicherheitstechnisch schlecht unter Venus, aber von den Konditionen her, von der Effizienz her, aus meiner Sicht deutlich besser. So, dann geht es jetzt weiter mit ApeSwap, wenn wir uns das mal gemeinsam anschauen bei DFA-Lama, der ZTBL von 24 Millionen.

21:04Das wäre für mich persönlich schon eher ein Ausstoßkriterium, aber eventuell kann man sich das mal noch anschauen, was da irgendwelche Mechanismen drin sind, die besonders relevant sind. Wenn wir uns dann allerdings hier das Track Record anschauen mit Juli 2022. Ja, es ist halt ein relativ junges Projekt und vielleicht an der Stelle, warum ist das Alter bei DFA-Protokollen so wichtig? Und das ist aus meiner Sicht primär deshalb so, wenn man einfach nie zu 100% sagen kann, ob ein Smart Contract wirklich sicher ist oder nicht. Der beste Test für die Sicherheit von einem Smart Contract ist aus meiner Sicht einfach der Zeitfaktor.

21:38Und zwar, wenn man ein hohes TVL hat, das heißt hohen Anreiz an die ganzen Hacker, dass die ganzen Hacker das exploiten und dann über einen langen Zeitraum nichts anbringen, dann kann man sich relativ sicher sein, dass solche Smart Contracts auch wirklich sicher sind. Aber wenn wir hier ein relativ kleines Protokoll haben mit einem relativ kleinen TVL, wo es nicht so einen großen Anreiz gibt, an die ganzen Hacker das zu exploiten, ja, da ist es halt für sicherheitstechnisch eine ganz andere Schiene, wie beispielsweise bei Venus, was schon deutlich länger gibt, also wie dreifache Zeit gibt, was ein vielfaches höheres TVL hat. Also ja, von daher, ApeSwap für mich persönlich wäre ebenfalls keine Option. Dann geht es jetzt weiter mit Green Planet.

21:50Wenn wir uns das mal hier bei DFA-Lama gemeinsam anschauen, sehen wir hier einen Total Value Log von ungefähr 139 Millionen. Das heißt, das passt definitiv. Was ich insbesondere beeindruckend finde, dass das ganze Projekt, wo erst so im Oktober rum, also Track Record beginnt erst im Oktober 2022, das heißt ein relativ junges Projekt, aber dafür schon ein enorm großes TVL. Also eventuell steckt einfach was dahinter, dass das Projekt besonders attraktiv ist, dass da zusätzliche Anreize da sind oder irgendwas, was ziemlich viel Kapital anzieht, weil da muss irgendwie was dahinter stecken, dass das Projekt für das Alter schon relativ groß ist. Jetzt, wenn wir uns mal hier die App von Green Planet gemeinsam anschauen, ist es auch, würde man sagen, relativ standardmäßig aufgebaut.

22:55Auf der linken Seite, was du alles als collateral unterlegen kannst, auf der rechten Seite, was du alles als Kredit aufnehmen kannst. Wie du siehst, B&B könnte man hier hinterlegen, würde dann sogar 3,78% an Lending-Krendite bekommen, was relativ viel ist, also zumindest im Vergleich zu anderen Protokollen. Wenn man jetzt allerdings dann hier einen Kredit aufnimmt, einen Stablecoin, wie beispielsweise BUSD, das hat man derzeit ungefähr 4,7% an Zinsen. Die USDC ungefähr 4,5, USDT ungefähr 4%. Das heißt, wenn wir das Ganze mal, ja, wenn wir da mal den Durchschnitt nehmen, sagen wir mal ungefähr 4,5%, die in Zinsen anfallen. Gut, man könnte auch theoretisch hier noch andere Stablecoins nehmen, wie beispielsweise Brax, was hier nur 2,86 hat.

23:35Also, ja, das wäre eventuell eine Auktion, aber da ist immer die Frage, wie lange das tatsächlich so tief bleibt oder ob das nicht im Zeitverlauf da wieder nach oben geht. Also, ich würde mal sagen, von den größeren Stablecoins, der Durchschnitt wahrscheinlich so um die 4,5%. Nur, wenn du dann B&B hinterlegst, bekommst du ja auch noch eine Lending-Krendite, wo man das vom anderen abzieht, wieder mathematisch vereinfacht. Wenn wir auf jeden Fall bei Kosten, die unter einem Prozent sind von dem, was du am Kredit aufnimmst. Was aus meiner Sicht definitiv in Ordnung ist. Jetzt, was die Überversicherungsgrenze angeht, habe ich von vorne bis hinten die komplette Webseite durchgeschaut. Warte, ich habe mir die kompletten Ducks durchgelesen. Ich habe nirgends was dazu gefunden, wie hoch die Überversicherungsgrenzen sind.

24:13Vielleicht wird das auch hier erst dann angezeigt, wenn man tatsächlich selbst Geld hinterlegt, dass man dann erst die Anzeige bekommt. Aber, also, ich verstehe nicht, warum das so furchtbar versteckt wird. Und dann habe ich es im Endeffekt so gemacht, dass ich mir einfach ein YouTube-Video dazu angeschaut habe. Und gerade von den Werten, die bei einem anderen YouTuber angezeigt werden, habe ich das dann einfach selbst rückgerechnet, wie hoch die Überversicherungsgrenze hier bei B&B ist. Und sollte meine Rechnung korrekt sein, dann ist hier die Überversicherungsgrenze bei 124,4%. Also von der Überversicherungsgrenze her absolut im Rahmen, also absolut in Ordnung. Aber, dass das irgendwie so versteckt wird oder nicht angezeigt wird und auch nicht mal in den Docs drin steht, das finde ich ein bisschen komisch.

24:53Also das ist, ja, was aus meiner Sicht überall dabei stehen sollte, weil wenn man sowas macht, dann ist es natürlich schon schön, wenn man dieses Projekt mit anderen Projekten auch so ein Stück weit vergleichen kann und ich einfach hier blind einen Kredit aufnehme und gar nicht weiß, wie gut die Konditionen tatsächlich sind. Wenn wir uns jetzt hier allerdings mal den Safety Score anschauen von Tifa Safety mit 24%, also sagt das einfach schon direkt aus, okay, da eher Finger weg davon lassen. Jetzt, woran das genau liegt, also gut, wir können das hier genau aufschlüsseln, also dass hier beispielsweise ein Zero-Testing stattgefunden hat. Code und Team, dass das alles relativ schlecht eingeschätzt wurde. Warum das so genau ist, kann ich nicht genau sagen.

25:29Ich habe auch versucht, mal eine Recherche zu machen, ob da vielleicht in der Vergangenheit, ob es da schon irgendwelche Hacks, Exploits gab, aber ich tue mir so schwer, das zu recherchieren, weil gerade das Ganze heißt Planet Finance oder beziehungsweise Green Planet und wenn immer du was googelst mit Green Planet oder Planet, da kommen irgendwelche Öko-Seiten oder sonst was, hat überhaupt gar nichts, was mit Krypto zu tun hat. Und egal, was ich im Internet eingegeben habe, ob mit Krypto oder Finance oder sonst was, ich habe einfach nicht die Suchergebnisse bekommen, die ich mir erwünscht hatte. Von daher, ich habe dazu nichts gefunden, aber wenn Tifa Safety sagt, das hat einen Score von 24%, wenn Tifa Safety macht, gerade in dem Spaces, macht es sich einen unglaublich guten Job, dann würde ich da wahrscheinlich eher die Finger davon lassen.

26:07Das heißt, als Kurzfassung oder beziehungsweise mein persönliches Fazit zu diesem Green Planet, von der Effizienz her mit einer Überziehungsgrenze mit knapp 125%, würde ich sagen, absolut im Rahmen, würde ich wahrscheinlich sagen, unter Skala von 1 bis 10, 7 von 10, was die Konditionen angeht, dass man weniger als 1% pro Jahr Zeit auf seinen Kredit, würde ich ebenfalls sagen, das gehört eher zu den besseren Protokollen, vielleicht eine 8 von 10, aber wenn wir uns dann eben hier dieses Rating von Tifa Safety anschauen, würde ich sagen, ja, sicherheitstechnisch wahrscheinlich eher eine 2 oder 3 von 10, von daher, aus meiner Sicht Ausschusskriterium, würde ich persönlich jetzt beispielsweise nicht benutzen, um meine B&Bs zu heben.

26:43Und dann noch zu den letzten zwei Protokollen, und zwar zum einen Midas Capital, um uns das mal bei Diva Lama gemeinsam anschauen, Total Value Log von 1,7 Millionen Ausschusskriterium, das würde ich nicht mehr in Betracht ziehen, ist auch relativ jung mit Juli 2022, einfach zu klein, zu jung, als dass ich da mein eigenes Geld investieren würde. Und noch zum Schluss, das Helio Protokoll, was ich, wo ich auch schon ein separates Video dazu gemacht habe, das werden wir uns jetzt im heutigen Video nicht mehr nochmal genau anschauen, einfach aufgrund der Tatsache, also aus meiner Sicht, jedenfalls keine wirklich, weil die Option ist. Vom TBL her sieht es eigentlich relativ in Ordnung aus, ist allerdings ein relativ neues Protokoll, wie du auch hier sehen kannst, die hatten bereits einen Exploit, wo einfach mal alles komplett seinen Wert verloren hat.

27:23Und das ist natürlich bei dem ganz neuen Protokoll jetzt nicht unbedingt so ein tolles Zeichen. Zusätzlich ist es so, dass wir dort eine Überversicherungsgrenze haben von 151%, man hat hohe Variable Kosten und sicherheitstechnisch, ja, das kannst du hier selbst nachschauen. Daher aus meiner Sicht, das Helio Protokoll ebenfalls keine wirklich weitere Optionen, um seine B&B zu heben. Das ist jetzt mein persönlichen Fazit, und zwar würde ich persönlich sagen, wenn ich Stand heute meine B&B selbst heben müsste, über den Default Space, würde ich sagen, meine Nummer 1 ist derzeit Default, ist zwar vom TBL her jetzt nicht unbedingt das größte Protokoll, dafür ist eine Überversicherungsgrenze von 125%. Gleichzeitig ist es so, dass wenn du diesen Kredit aufnimmst, dass du sogar im Endeffekt Geld dafür bekommst, dass du diesen Service nutzt, was natürlich von den Konditionen her ein Traum ist.

28:07Ich weiß nicht, ob das tatsächlich in der Zukunft sein wird, aber zumindest ist es statt heute noch so. Und sicherheitstechnisch würde ich sagen, das passt so weit, da hätte ich keine größeren Bauschmerzen, um das Ganze zu benutzen. Jetzt meine Nummer 2 wäre tatsächlich dann, auf Venus zu gehen, also das mit Abstand größte Lending-Borrowing-Protokoll für der Binance-Marschein, wo ich auch sagen würde, wahrscheinlich sicherheitstechnisch nochmal einfach ein bisschen sicherer im Vergleich zu Default, primär aufgrund der Dateien, dass das Ganze einfach vom Protokoll her deutlich, deutlich größer ist, als das Prestige-Konzesse-Default, aber dafür hast du eben eine Überversicherungsgrenze mit 133%, das heißt weniger effizient und gerade was die Kondition angeht, mit umgerechnet so knapp, ich sag mal 3-4%, die du da jedes Jahr zahlst, auch das ist um vielfaches weniger attraktiv im Vergleich zu Default, wo du sogar noch Geld bekommst dafür, dass du den Service benutzt.

28:55Aber ja, ich würde mal sagen, Default auf Platz Nummer 1, Venus auf Platz Nummer 2 und alle anderen Optionen, die wir uns heute gemeinsam angeschaut haben, aus meiner Sicht nicht wirklich attraktiv. Also da würde ich tatsächlich, bevor ich eine von den anderen Optionen nutzen würde, würde ich persönlich einfach nur B&B in meiner Wallet halten und gar nicht heben. Das ist zumindest der aktuelle Stand. Aber wer weiß, was dann noch für andere Protokolle in den nächsten Monaten, in den nächsten Jahren dazukommen, aber Stand heute bei einer Smart Chain, Default Nummer 1, Venus auf Platz Nummer 2.

29:21Jetzt noch zwei Sachen zum Schluss und zwar, erstens gehe ich persönlich ganz stark davon aus, dass es wie auch in der Vergangenheit so kommen wird, dass jetzt im Zeitverlauf die Bitcoin-Dominanz immer weiter ansteigt und Bitcoin einfach einen großen Teil von den ganzen Altcoins outperformt. Von daher werde ich persönlich nicht Stand heute in B&B gehen, sondern wahrscheinlich eher noch ein bisschen abwarten, wobei ja eigentlich B&B im Vergleich, also jetzt gerade im letzten Jahr, eigentlich relativ stark performt hat gegenüber Bitcoin. Trotzdem werde ich derzeit noch nicht einsteigen und belasse es erstmal bei meinen Positionen in Bitcoin, in Ether.

29:50Dann noch die zweite Sache, sofern ich dann tatsächlich B&B kaufe und dann mich an das Hebeln mache, hätte ich garantiert nochmal eine viel tiefe Recherche machen zu Default, dass ich genau verstehe, wie funktionieren da Liquidationen, was ist da genau in der Vergangenheit vorgefallen, welche anderen Risiken gibt es da, die ich vielleicht bis davor noch nicht berücksichtigt habe. Das heißt, an der Stelle auch die Alpen nicht, bevor du jetzt einfach nur irgendwelche Tifa-Protokolle benutzt, weil ich die mal in einem 10-Minuten-Video mal kurz vorgestellt habe, am besten immer deine eigene Recherche machen, weil du weißt nie, vielleicht habe ich was falsch verstanden, vielleicht habe ich irgendeine Informationen ausgelassen, die wichtig sind, also vielleicht einfach unabsichtlich oder so, kann ja passieren.

30:26Von daher würde ich dir immer empfehlen, bei jedem einzelnen Tifa-Protokolle, bevor du da eine größere Summe reinsteckst, am besten nochmal selbst deine Recherche machen, dass du auch wirklich weißt, auf was du dich da einlässt und wie das Ganze funktioniert, welche Marktdynamiken es gibt und so weiter. Und damit hoffe ich, dass das heutige, etwas längere Video hilfreich war. Falls ja, lass gerne einen Like da und hoffentlich sehen wir uns im nächsten Video wieder. Bis zum nächsten Mal.