8 Wege mit Ether passives Einkommen zu generieren 💡

0:00Hi Leute, Kevin hier. Könnt ihr euch noch daran erinnern an Bärenmarkt 2018/2019? Es war ein super langweiliger Markt, man konnte nichts machen außer Bärenhaut und es war einfach nur eine richtig öde Zeit. Jetzt das coole ist, dass es mittlerweile durch DeFi verschiedene Möglichkeiten gibt, wie du selbst mit Ether heutzutage ein ziemlich saftiges passives Einkommen aufbauen kannst. In einem heutigen Video möchte ich dir mal in Summe 8 verschiedene Möglichkeiten vorstellen, wie du das tatsächlich tun kannst. Beginnen mit zwei Möglichkeiten, die wahrscheinlich schon den Großteil von meiner Audience kennen und dann noch sechs weitere Möglichkeiten, die im Vergleich ein bisschen unbekannter sind.

0:32Dann lass uns auch mal direkt mit der ersten Möglichkeit starten und zwar, dass du im Prinzip deine Ether beleistest. Und die Grundidee dahinter ist auch relativ simpel, dass man einfach sagt, hey, ich klappe doch sowieso langfristig an den Preis von Ether und will das langfristig halten. Also könnte ich auch einfach meine Ether, die ich sowieso halte, einfach als Sicherheit, als Kollaterale Anwalt hinterlegen und dann entsprechend einen dezentralen Kredit aufnehmen. Beispielsweise in den dezentralen Kredit in einem Stablecoin und mit diesen Stablecoins dann beispielsweise Liquidity-Mining betreiben.

0:57Jetzt die derzeit aus meiner Sicht lukrativste Möglichkeit für das ist über die DCF-Plattform, wo du hier entsprechend deine Ether als Kollaterale anwalt erlegen kannst. Das heißt, du sagst hier, hier, ich möchte 100 Ether als Kollaterale anwalt erlegen, dann nehme ich mir einen Kredit auf in Höhe von beispielsweise 50.000 DCF. Das ist der Stablecoin von dieser Plattform, da könntest du diesen Kredit hier entsprechend aufnehmen und danach könntest du mit diesen Stablecoins beispielsweise in den Stability Pool reingehen, wo du derzeit eine APA bekommst von ungefähr 34%, die allerdings höchstwahrscheinlich im Safelauf auch stark sinken wird.

1:05Das heißt, die 34% sind vielleicht Stand heute noch so, aber wahrscheinlich in den nächsten paar Monaten wird es noch um gutes Stück nach unten gehen. Vorteil von der Methode ist, dass derzeit ihre Rendite noch relativ hoch ist und auch gleichzeitig nur mit einem einzelnen DFA-Protokoll entsprechend addierst. Das heißt, du hast auch nur das einmalige Smart-Contract ist. Jetzt Nachteil an der Stelle ist, dass eben die DCF-Plattform Stand heute noch relativ neu ist und deshalb noch nicht so wirklich bewährt ist. Das heißt, es wird wahrscheinlich einfach noch so ein paar Monate, vielleicht sogar Jahre dauern, bis man da tatsächlich von einem bewährten Protokoll sprechen kann.

1:56Jetzt zur zweiten Möglichkeit und zwar dem Staking mit Ether. Und auch da ist, ich würde mal sagen, die Grundidee relativ simpel, dass man einfach sagt, hey, Ethereum beruht ja sowieso auf Proof-of-Stake. Also könnte auch ich selbst mich beim Staking beteiligen, indem ich die ganzen Transaktionen validiere und so weiter und bekomme dementsprechend auch den Staking geworden. Und die aus meiner Sicht beste Methode dafür ist, über Lido das Ganze zu machen, Lido Finance. Das ist in Summe das zweitgrößte DFA-Protokoll, was es überhaupt gibt und auch mit Abstand das größte Protokoll, das entsprechend Ethereum-Staking anbietet.

2:25Wo du derzeit ungefähr eine API wirtschaften kannst von 5,5% jedes Jahr. Jetzt die Besonderheit an Lido ist die, dass Lido ein Liquid Staking Provider ist. Und das heißt im Prinzip nichts anderes, als dass, wenn du tatsächlich über Lido Staking betreibst, dass du dann deine gestakten Ether auch in deiner eigenen Wallet hast. Das heißt, du selbst hast den Private Key, du hast die volle Kontrolle und die kann dir keiner mal irgendwie wegnehmen, sondern die könntest du tatsächlich 24/7, wie auch immer du löst hast, entsprechend verkaufen, traden oder sonst was.

2:41Die kann niemand einfrieren, du hast die volle Kontrolle drüber. Und das heißt natürlich auch gleichzeitig, dass du deine gestakten Ether natürlich auch unter anderem in anderen DFA-Protokollen entsprechend verwenden kannst. Und das bringt mich auch direkt zur dritten Möglichkeit und zwar, dass du deine gestakten Ether belegst. Und auch da ist die Grundidee dahinter relativ simpel, dass du sagst, hey, ich habe doch sowieso meine gestakten Ether bei mir in meiner Wallet, also könnte ich dir ja auch einfach als kollateral in einem Wallet, also als Sicherheit in einem Wallet hinterlegen, dann einen dezentralen Kredit aufnehmen, beispielsweise in einem Stablecoin, damit meine Position hebeln oder damit Liquidity Mining betreiben.

3:23Also da sind ja alle Türen entsprechend offen. Und da ist aus meiner Sicht die Nummer 1 Option, das Ganze über Arbeit zu machen, weil das siehst du beispielsweise hier auf der linken Seite die ganzen Assets, die du als kollateral hinterlegen kannst und hier auf der rechten Seite die ganzen Assets, die du als Kredit aufnehmen kannst. Und das siehst du auch ganz unten auf der Liste hier, gestakte Ether sind ja ebenfalls als das kollateral, was du entsprechend hinterlegen kannst. Das heißt, das könntest du als Sicherheit hinterlegen.

3:45Danach könntest du hier auf der rechten Seite, nehmen wir mal den Stablecoin USDC als Kredit aufnehmen. Mit diesem USDC könntest du jetzt beispielsweise ins Liquidity Mining gehen, bei Curve. Du könntest die umtauschen mit DCF und damit in Stability Pool reingehen. Du könntest allerdings auch einfach mit diesen USDC nochmal mehr gestakte Ether entsprechend kaufen, also indirekt erstmal in Ether tauschen, dann die Ether in gestakte Ether und dann wieder die gestakte Ether als Sicherheit hier entsprechend hinterlegen, sodass du im Prinzip gehebete Staking betreibst.

4:12Geht allerdings natürlich auch mit dem Nachteil her, dass du dann das doppelte Smart Contract Risk hast und zwar einmal von Lido und andere Sets von Aave. Dann zur vierten Option und zwar automatisches und gehebete Staking mit Ether. Und auch da ist, ich würde mal sagen, die Grundidee dahinter relativ simpel, dass man sagt, oh jetzt so alles, was mit Walls zu tun hat, mit dezentralen Krediten, das ist mir viel zu stressig. Gibt es nicht einfach eine Möglichkeit, wo ich nur einen einzigen Button klicken muss, alles wird automatisch aufgesetzt, ich brauche mich um nichts mehr kümmern und ja, die gibt es tatsächlich schon.

4:19Und zwar mittlerweile durch die Earn-Funktion von Make it Out, beziehungsweise nicht nur Make it Out, sondern auch zusätzlich Aave, die da entsprechend mit Inverbit sind. Und zwar kannst du da derzeit ein APY verdienen mit Ether oder beziehungsweise mit Ether im Hintergrund von zwischen 4 und 14 Prozent. Das kommt je nach Saison entsprechend darauf an. Also es kann auch sein, dass es jetzt die nächsten paar Wochen noch ein bisschen tiefer geht, aber zumindest derzeit sind es zwischen 4 und 14 Prozent. Und das ist wirklich DeFi Lego oder beziehungsweise Money Lego at its best.

5:05Werde verschiedenste DeFi Protokolle entsprechend zusammenarbeiten, um das tatsächlich zu ermöglichen. Und zwar funktioniert das so, dass dein Prinzip im Hintergrund über AWN Flashline aufgenommen wird. Mit diesem Flashline wird dann direkt die gehebete Position entsprechend aufgebaut, sodass du dann natürlich auch entsprechend die x-fachen Staking Roads entsprechend bekommst. Von derzeit durchschnittlich ungefähr 8,8 Prozent. Also es lässt sich definitiv sehen. Nach Kalidar natürlich, erstens, du hast nicht nur das Smart Contract Risk von MakerDAO, sondern zusätzlich auch noch von anderen Protokollen. Das heißt, ein vervielfachtes Smart Contract Risk.

5:37Und zweitens, auch mit so einer Position könntest du unter Umständen dann liquidiert werden, sollte es mal zu einem starken Deep herkommen von gestakten Ether zu Ether. Wir haben da schon in den letzten paar Monaten gesehen, dass gestakte Ether zu Ether auch mal preislich schwanken können. Von bis zu 6, 7 Prozent waren da tatsächlich möglich. Ich vermute mal, dass es bei der Höhe noch nicht zu einer entsprechenden Liquidation kommt. Aber es sollte tatsächlich mal der Deepak irgendwann mal etwas größer werden. Da könntest du mit so einer Position hier entsprechend liquidiert werden.

6:03Und liquidiert werden heißt nicht, dass du dann alles verlierst, sondern eben einen gewissen Teil. Also das muss man immer einfach so ein Stück weit im Hinterkopf behalten. Dann zur fünften Möglichkeit und zwar Liquidity Mining mit deinen gestakten Ether. Und auch da ist, würde man sagen, die Grundidee dahinter relativ simpel, dass du sagst: Hey, ich habe doch sowieso meine Ether in meiner Wallet und zusätzlich noch meine gestakten Ether in meiner Wallet. Also könnte ich ja auch einfach meine Liquidität einer DEX entsprechend zur Verfügung stellen und dafür entsprechend Liquidity Rewards bekommen.

6:28Und was ist wohl die größte DEX für Stable Boost? Natürlich Curve Finance. Und wenn du hier entsprechend deine Ether und gestakten Ether entsprechend hinterlegst, kannst du in Summe, dass von deinem Pool auch wirklich maximal geboostet wurde, eine Rendite erwirtschaften von ungefähr 5,22%. Vorteil da: Du brauchst hier nur die Hälfte in gestakten Ether haben, verdienst trotzdem knapp ungefähr 5%. Zweitens, solltest du in aller Regel in dem Pool keinen Imponent Loss haben, weil ja in aller Regel gestakte Ether und Ether nahezu 1:1 den gleichen Preis haben.

6:56Nachteil allerdings: Erstens, du hast es zweifache Smart Contract Risk, nicht nur von Curve, sondern zusätzlich natürlich dann auch von Lido. Und zweitens, sollte es tatsächlich dazu kommen, dass aus irgendwelchen Gründen, die ich mir nicht vorstellen kann, aber nur im Worst Case gesehen, sollte tatsächlich die gestaken Ether irgendwie mal komplett kollabieren, wegen Smart Contract Risk von Lido und so weiter und so fort. Dann kannst du auch mit so einem Pool hier alles verlieren, weil dann die ganzen Arbitrageure hergehen und den Pool so lange ausabitragieren, dass der Imponent Loss nahezu 100% ist.

7:24Denn jetzt der sechsten Möglichkeit, und zwar effizienteres Liquidity Mining. Und auch da ist, ich würde mal sagen, die Grundidee relativ vergleichbar mit dem Beispiel, was wir vorhin schon hatten mit ABO und Lido, dass du im Prinzip sagst, hey, wenn ich jetzt sowieso Liquidity Mining bei Curve betreibe und dann im Prinzip als Quittung diese LP-Tokens bekomme, dann könnte ich ja auch diese LP-Tokens einfach bei anderen DFA-Protokollen entsprechend verwenden und dadurch entsprechend meine Rendite maximieren.

7:46Und das kannst du beispielsweise über Yarn Finance machen, wo du hier deine Curve LP-Tokens im Prinzip, also die LP-Tokens, die du bekommst, in dem Moment, wo du Ether und gestakete Ether entsprechend als Liquidität zur Verfügung stellst, könntest du die entsprechend hinterlegen und auch zusätzlich eine APY erwirtschaften von ungefähr 2%. Und was Yarn Finance im Prinzip im Hintergrund macht, also wie die auf diese 2% kommen, ist im Prinzip vereinfacht gesagt, dass die das Geld von den ganzen Anlegern entsprechend bündeln und immer dann, wenn es aus Gas viel kostet und so weiter, wenn es ein effizienter Zeitpunkt ist, tun sie die ganzen Rewards-Tokens entsprechend verkaufen und reinvestieren und können dadurch im Prinzip eine erhöhte APY erwirtschaften.

8:22Jetzt ob die zusätzlichen 2% wirklich das zusätzliche Smart Contract Risk das wert sind, ja, ich glaube, das muss jeder für sich selbst entscheiden. Aber gerade zum Thema Smart Contract Risk, das ist zumindest aus meiner Sicht einfach eine Sache, die man nicht auf die leichte Schuhe nehmen sollte. Wer genau das, was im Prinzip Yarn Finance macht, hat auch im Prinzip, ja, macht bis heute noch Harvest Finance, wo du im Prinzip nahezu eins zu eins die gleiche Option nutzen kannst. Na, was ist passiert?

8:44Es gab eine Reihe in Hacks, eine Reihe in Exploits. Und mittlerweile, wenn du dir das Total Value Locked entsprechend anschaust und im Verlauf davon siehst du, dass dieses Protokoll gerade eher, ja, vor sich hin stirbt, sagen wir es so. Und genau das gleiche könnte natürlich auch in dem Moment mit irgendwelchen anderen LIFA-Protokollen entsprechend passieren. Dann zur siebten Möglichkeit, und zwar gehebetes Liquidity-Mining.

9:03Und auch da ist, ich würde mal sagen, die Grundidee dahinter relativ simpel, dass man sagt, hey, wenn ich das sowieso bei Liquidity-Mining bei Curve betreibe und dann diese LP-Tokens bekomme, naja, da könnte ich auch diese LP-Tokens einfach in ein Wort als kollektuell hinterlegen und dann entsprechend beleihen und dezentralen Kredit aufnehmen und bei diesem Kredit beispielsweise Liquidity-Mining betreiben oder meine Position heben und so weiter. Und das kannst du beispielsweise auch über Make-It-Out bzw. die Benutzeroberfläche Oasis entsprechend machen, indem du hier deine LP-Tokens, die du von Curve bekommst, entsprechend hier hinterlegst mit einer Überflüssigungsgrenze von 155%.

9:35Dann könntest du entsprechend einen Kredit aufnehmen in einem Stable-Coin-Die. Mit diesem Die könntest du dann beispielsweise Liquidity-Mining betreiben. Du könntest damit die umtauschenden DCF, damit in Stability-Pro angehen oder du könntest damit natürlich auch wieder mehr Ether und gestakte Ether kaufen, damit wieder ins Liquidity-Mining gehen, dann wieder LP-Tokens bekommen, diese LP-Tokens nochmal hinterlegen und damit im Prinzip deine Position hebeln. Und noch die achte und letzte Möglichkeit, dass du im Prinzip mit Ethereum-Landing betreibst.

10:00Und nach da ist die Grundidee, ich sage mal relativ simpel, dass du sagst, hey, ich glaube langfristig an Ethereum, aber ich brauche jetzt nicht die ganze Zeit meine Ethereum in meiner Wallet halten, sondern ich kann dir auch einfach bei einer Plattform entsprechend einzahlen, dass die mit dem Lending betreiben, das heißt, dass die das Geld nehmen, irgendwelche größeren Institutionen entsprechend ausleihen, dafür einen fixen Zins bekommen und ich bekomme den Großteil von diesen Zinsen entsprechend ausgezahlt. Und das kannst du beispielsweise über die CFA-Plattform Nexo machen, die trotz diesen Gerüchten im, ich glaube Mai, Juni diesen Jahres von wegen, die werden insolvent oder sonst was, da war aber angeblich nichts dran.

10:31Die sind nicht insolvent gegangen, die genießen nach wie vor einen relativ guten Ruf, gerade in der CFA-Szene, wo ja viele Unternehmen entsprechend schon pleite gegangen sind in den letzten paar Monaten. Und da könntest du hier auf Ethereum eine Rendite wirtschaften von bis zu 8%. Und weil diese 8% aus meiner Sicht ein bisschen hier schön dargestellt werden, weil da gibt es einige Bedingungen, die dann entsprechend geknüpft sind, dass du auch beispielsweise Nexo-Token entsprechend hältst. Wenn du wirklich nur Ethereum halten möchtest, kein Nexo-Token, kein gar nichts, dann gilt hier die Base Rate.

10:59Und die Base Rate ist ungefähr bei 5% und auch da bekommst du nur diese 5%, wenn du dann auch tatsächlich deine Ethereum für eine gewisse Zeit entsprechend weglogst. Das heißt, keinen Zugang entsprechend mehr drauf hast. Aber an sich sind das 5%, gerade für Einsteiger, die im Prinzip, ich sag mal, mit der ganzen Meta-Maß-Geschichte sich noch nicht so gut auskennen und so weiter. Wahrscheinlich definitiv eine coole Möglichkeit. Da musst du allerdings auch berücksichtigen, dass das nur gilt bis zu 100.000 und wenn du mehr hinterlegen möchtest, dann fällt die Rate auf entsprechend 1,5%.

11:07Das heißt, dann ist es nicht mehr so ganz rentabel, sagen wir es so. So, jetzt habe ich dir gerade 8 verschiedene Möglichkeiten vorgestellt und falls du jetzt so ein bisschen hin und her bist, die nicht entscheiden kannst, die noch ganz zum Schluss subjektiv meine persönlichen Favoriten und zwar erstens, ganz klar, mein erster Favorit ist der, dass ich meine ganz normalen Ether beleihe. Und das kannst du beispielsweise machen über DCF, was ich im heutigen Video entsprechend angesprochen habe oder auch beispielsweise Liquidity, finde ich dafür ebenfalls klasse.

11:51Dann würde ich mal sagen, aus meiner Sicht, mein zweiter Favorit ist einfach nur das Staking zu betreiben mit Ether. Da ist ganz klar aus meiner Sicht der Favorit Lido, dass du das entsprechend mit dem Größenanbieter machst, der auch mit Abstand als am sichersten gilt. Dann drittens würde ich sagen, die dritte Option, also mein dritter Favorit ist wahrscheinlich das, dass du dann tatsächlich gehebelte Staking machst, also dass du nicht nur Staking Rewards entsprechend hebest, sondern natürlich dann auch die potenziellen Kursgewinne, indem du bei Lido entsprechend das Staking betreibst und dann noch zusätzlich deine gestaken Ether bei ABA entsprechend hinterlegst.

12:20Jetzt das Liquidity-Mining finde ich persönlich nicht so ganz interessant, weil du da einerseits nur die Hälfte in diesem gestaken Ether hast, und wenn du Liquidity-Mining betreibst, ist es ja immer eine Doppelwette. Das heißt, du hast es trotzdem für, ich sag mal, das gesamte Kapital, falls da irgendwie was schiefgehen sollte. Von daher Liquidity-Mining aus meiner Sicht einfach weniger rentabel, als jetzt beispielsweise das normale Staking. Jetzt noch eine Bitte zum Schluss. Falls dir das Video gefallen hat, falls du was gelernt hast, falls es hilfreich war, lass gerne ein Like da oder auch einen Kommentar.

12:46Alles, was entsprechend im Allgäu hilft und hoffentlich sehen wir uns bald wieder. Mach's gut. Bis zum nächsten Mal. Bis zum nächsten Mal.