7 Investment-Tipps von Warren Buffett für Krypto 💸

0:00Warren Buffett ist derzeit der sechstreichste Mann der Welt, mit einem Vermögen von satten 146 Milliarden, und nur damit du dir das besser vorstellen kannst: Wenn man 146 Milliarden in 100-Dollar-Scheinen aufeinanderstapeln würde, dann wäre das ein Turm, der knapp 38 Kilometer hoch wäre, das heißt mehr als 4 Mal höher als der Mount Everest. Mit dem Geld könnte er auch ungefähr 4000 Luxusyachten kaufen und damit so ungefähr ein Fünftel vom gesamten Bodensee bedecken. Und wenn er sein gesamtes Vermögen in Gold hätte, dann könnte er damit so ungefähr 22.000 Schubkarren voll mit Goldbarren füllen.

0:32Okay, aber warum genau betone ich sein Vermögen so stark? Das liegt ganz einfach daran, dass Warren Buffett einer der ganz wenigen ist, der tatsächlich den Großteil von seinem Vermögen primär durchs Investieren erwirtschaftet hat. Das heißt, für uns Investoren wäre es absolut fahrlässig, wenn wir die Tipps und Ratschläge von so einem erfolgreichen Investor ignorieren würden. Und genau deshalb habe ich ihn persönlich auch die letzten paar Wochen intensiv analysiert, mir unzählige Videos von ihm angeschaut, fleißig Notizen gemacht, bis mir irgendwann aufgefallen ist, dass der mit Abstand größte Teil von seinen Tipps, seinen Ratschlägen, seinen Prinzipien auch eins zu eins auf Krypto übertragbar sind.

1:03Und das trotz der Tatsache, dass Warren Buffett ja bekanntlich ein ziemlicher Kritiker von Kryptowährung ist und auch, by the way, schon Bitcoin als Rattengift im Quadrat bezeichnet hat. Und ja, das hat er wirklich gesagt, aber das soll uns heute gar nicht davon abhalten, dass wir nicht trotzdem von ihm lernen können. Und genau deshalb schauen wir uns auch im heutigen Video mal die sieben besten Investment-Tipps von Warren Buffett an, die auch eins zu eins übertragbar sind für den Kryptomarkt. Ganz zum Schluss schauen wir uns auch seinen Nummer-1-Tipp an, wenn er tatsächlich nur einen einzigen Investment-Ratschlag geben könnte.

1:44Hi, mein Name ist Kevin Söll, und auf meinem Kanal lernst du über alles, was mit Krypto zu tun hat, inklusive auch Tipps und Prinzipien von den weltweit besten Investoren, die es je gegeben hat. Lass uns auch direkt mit seinem ersten Tipp starten, und zwar: Falls es dir Spaß machen sollte, dich für ungefähr 6 bis 8 Stunden pro Woche mit deinen Investments zu beschäftigen, dann mach es. Also anders ausgedrückt, dass er Stockpicking und Market Timing wirklich nur denjenigen empfiehlt, die sich auch tatsächlich tief mit der Materie beschäftigen.

2:13In einem Brief an die Aktionäre vom Jahr 2013 hat er folgende 90-10-Strategie vorgestellt, wo er im Wesentlichen meinte, dass man 90% seines Geldes in den S&P 500 investieren sollte und die restlichen 10% in kurzlaufende Staatsanleihen. Wo er auch dazu meinte, dass ein Portfolio mit nur diesen zwei Positionen höchstwahrscheinlich den Großteil von allen professionellen Fonds outperformen wird. Jetzt, wenn wir diesen Tipp auf den Kryptomarkt übertragen, dann haben wir zumindest derzeit die Herausforderung, dass es derzeit einfach keinen breit gestreuten Krypto-ETF gibt. Aber ich persönlich würde auch behaupten, dass wir das gar nicht so wirklich brauchen im Kryptomarkt.

2:45Denn wenn du Stand heute nur in Bitcoin investieren würdest, dann deckst du bereits ungefähr 57% vom gesamten Markt ab, also bereits über 50%, und das inkludiert sogar sämtliche Stablecoins. Wenn du dagegen in Bitcoin und Ethereum investierst, dann deckst du bereits so ungefähr 72% vom gesamten Markt ab, also knapp 3 Viertel vom gesamten Markt, weil ich persönlich sagen würde, dass das als Diversifikation definitiv bereits ausreicht.

3:09Denn jetzt zu seinem zweiten Tipp, der Metapher vom Baseball, wo er im Wesentlichen gemeint hat, dass der Aktienmarkt ein Spiel ohne Pflichtschlag ist, was im Wesentlichen bedeutet, dass du nicht nach jedem Ball schlagen musst, sondern einfach auf deine Chance entsprechend warten kannst. Oder anders formuliert, dass nicht jede Investmentmöglichkeit auch tatsächlich lohnenswert ist. Eine Sportart, wo ich das persönlich am meisten gelernt habe, war beispielsweise das Surfen. Als ich selbst das letzte Mal surfen war, das war vor ungefähr einem dreiviertel Jahr im Waikiki Beach auf Hawaii, da kannst du ganz genau vom Strand aus schon sehen, wer tatsächlich ein Profi ist und wer ein Amateur. Und nicht unbedingt daran, wer besser auf dem Surfbrett steht, logischerweise erkennt man das daran auch, sondern einfach nur daran, wie die Profis vorgehen im Vergleich zu den Amateuren.

3:48Der Amateur, der springt gefühlt auf jede einzelne Welle auf. Das heißt, es kommt eine Welle, dann springt er da auf, klappt nicht so wirklich, da kommt die nächste Welle, versucht er da aufzuspringen, klappt nicht so wirklich, kommt die nächste Welle, versucht er da aufzuspringen. Während das die ganzen Profis sind, die relativ weit draußen sind, die warten und die warten und die warten, und du denkst dir, sag mal, wollen die überhaupt surfen? Und die warten weiter, aber irgendwann kommt da tatsächlich die perfekte Welle, und da kannst du sicher sein, die ganzen Profis reiten diese Welle von ganz hinten bis ganz vorne. Und die ganzen Amateure, die sind ganz vorne, können nicht mehr diese Welle wirklich nutzen, weil sie einfach schon so weit vorne sind im Wasser.

4:23Übertragen jetzt auf Krypto, dass man nicht jedem Kryptonarrativ hinterherrennen muss in der Angst, dass man da irgendwie was verpasst, sondern dass man auch einfach auf die richtige Chance zum richtigen Zeitpunkt warten kann. Denn ein gutes Investment zu einem schlechten Zeitpunkt ist immer noch ein schlechtes Investment.

4:37Und das bringt mich auch direkt zu seinem dritten Tipp, dass, ganz egal wie groß dein Talent ist, ganz egal wie groß deine Anstrengung ist, manche Dinge einfach Zeit brauchen. Wie beispielsweise, dass du kein Baby zeugen kannst innerhalb von einem Monat, indem du neun verschiedene Frauen schwängerst. Übertragen jetzt auf Investments, dass man mit seinen Investments auch einfach geduldig sein muss. Und das ist definitiv was, was sich bei mir persönlich in diesem Zyklus schon tief eingeprägt hat, aufgrund der Tatsache, dass sich einfach viele Dinge deutlich, ich sag mal, langsamer entwickelt haben, als ich das persönlich vermutet hatte. Wie beispielsweise das Thema Zinssenkung, das Thema Bitcoin-Dominanz, Kapitulation der Altcoins. Dinge, wo ich persönlich dachte, dass es wahrscheinlich viel schneller geht, die jetzt aber im Zeitverlauf ja deutlich länger gedauert haben, als ich das persönlich ursprünglich gedacht hatte.

5:18Passend dazu hatte ich ja vor kurzem eine Diskussion mit Manu Haus bei uns in der Membership, wo er sinngemäß was gesagt hat, was sich auch bei mir ziemlich tief eingeprägt hat. Und zwar meinte er, dass jemand mit wenig Geld und viel Geduld immer jemanden outperformen wird, der viel Geld hat und wenig Geduld. Das heißt, wenig Geld und viel Geduld trumpft quasi viel Geld und wenig Geduld.

5:39Passend dazu auch sein vierter Tipp, wo er im Wesentlichen meinte, dass der Aktienmarkt so designt ist, um Geld von den aktiven Investoren zu den geduldigen Investoren zu transferieren. Wo er auch dazu meinte, dass man beim Investieren nicht für seine Aktivität bezahlt wird, sondern dafür, richtig zu liegen. Und das ist auch definitiv was, wo ich persönlich auch an mir selbst nacharbeiten darf. Denn jetzt mal rückblickend auf diesen Zyklus würde ich sagen, dass ich im Allgemeinen doch aktiver unterwegs war, als ich es mir ursprünglich vorgenommen hatte. Und es gibt ja nicht umsonst das Sprichwort: Hin und her macht Taschen leer.

5:54Das ist auch etwas, was in den Verhaltenswissenschaften als Action Bias bezeichnet wird, also im Wesentlichen die Neigung in uns Menschen, dass wir auch dann aktiv werden, wenn unser Handeln nutzlos oder sogar schädlich ist. Also dass wir einfach intuitiv so einen Drang haben, etwas zu tun, und nicht einfach passiv da zu sein und einfach nur zuzuschauen. Das ist auch, by the way, was man beim Fußball, beim Elfmeterschießen gesehen hat, dass im Allgemeinen die ganzen Schützen relativ gleichmäßig nach links schießen, nach rechts schießen, genauso auch in die Mitte schießen. Die Torhüter dagegen, die bleiben nur ganz selten in der Mitte stehen, sondern springen fast immer nach links oder nach rechts, sind also eher aktiv, anstatt einfach passiv dazustehen.

6:43Und jetzt auf Krypto bezogen, und das ist auch eine Sache, die mir persönlich jetzt im Zeitverlauf immer klarer wird, dass insbesondere bei Investments oftmals weniger mehr ist. Also dass man beispielsweise im Kryptomarkt einfach im tiefsten Bärmarkt, wenn man Angst hat, dass man einfach solide Projekte kauft, wie beispielsweise Bitcoin und Ether, diese Position hält, bis irgendwann mal der Hype und Bullrun wirklich stark ist, das Ganze abstößt und in der Zwischenzeit einfach gar nichts macht und auf seinen Händen sitzt.

7:07Zusätzlich meinte Warren Buffett auch, dass die wichtigste Eigenschaft von Investoren ihr Temperament ist und nicht ihr Intellekt. Dass man ein Temperament braucht, wo man sich weder freut, wenn man mit der Masse schwimmt, noch wenn man gegen die Masse schwimmt. Das heißt, mit Temperament, was er da im Wesentlichen meint, ist, dass man einfach auch in turbulenten Marktphasen ruhige und überlegte Entscheidungen trifft und sich nicht von Angst oder Gier leiten lässt. Und das ist auch eine Sache, die ich persönlich auf meinem Kanal schon unzählige Male betont habe, wie wichtig das Emotionsmanagement ist. Weil man kann noch so intelligent sein, wenn man einfach seine Emotionen nicht im Griff hat, dann bringt alles nichts. Vor allem im Kryptomarkt, der ja im Vergleich zu den anderen Märkten der mit Abstand volatilste Markt ist, der volatilste Markt, den die Menschheitsgeschichte je gesehen hat.

7:48Und dazu meinte Warren Buffett auch, dass du fürs Investieren kein Raketenwissenschaftler sein musst, denn Investieren ist kein Spiel, wo derjenige mit einem IQ von 160 denjenigen schlägt mit einem IQ von 130. Das heißt, es geht nicht primär um die Intelligenz, sondern primär darum, wer seine eigenen Emotionen unter Kontrolle hat. Vor allem ein Interview mit ihm hat sich da ziemlich stark bei mir eingeprägt, wo er sinngemäß meinte, dass die wirklich guten Investmententscheidungen meistens so langweilig sind, dass die Leute gehen, wenn du ihnen das erzählst. Und gerade die wirklich gefährlichen Investmententscheidungen sind meistens die, wo die Leute beeindruckt sind und applaudieren.

8:21Dann zu seinem siebten Tipp, dass man früh starten soll. Denn er persönlich hat beispielsweise einen kleinen Schneeball auf der Spitze von einem sehr langen Hügel gebaut. Und der Trick, um einen ganz langen Hügel zu haben, ist entweder, dass man sehr früh startet oder eben sehr alt wird. Also im Wesentlichen eine Anspielung darauf, wie powerful der Zinseszinseffekt ist, dass du dann im Zeitverlauf auch Zinsen auf deine Zinsen bekommst. Warren Buffett meinte dazu auch, dass er sein Vermögen primär drei Dingen zu verdanken hat. Und zwar erstens, dass er in Amerika geboren wurde. Zweitens, dass er auch relativ gute Gene abbekommen hat. Und drittens, dem Zinseszinseffekt.

8:53Das erkennst du auch relativ gut daran, wenn du dir mal den Verlauf vom Vermögen von Warren Buffett anschaust, dass ganz zu Beginn die Sprünge relativ klein waren, aber dann zum Schluss, wo der Zinseszins am stärksten ist, immer und immer größer wurden. Dazu auch eine konkrete Kalkulation: Wenn du beispielsweise jedes einzelne Jahr 10.000 Euro ansparst und 10% auf diese 10.000 Euro verdienst, dann dauert das ungefähr 24,5 Jahre, bis du bei der ersten Million bist. So, für die ersten 100.000 dauert es dagegen ungefähr knapp sieben Jahre, für die letzten 100.000 unter einem Jahr. Und das einfach primär deshalb, weil hier der Zinseszins zum Schluss einfach immer und immer stärker wird.

8:54Warren Buffett wurde zudem auch gefragt, was sein Nummer-1-Tipp wäre, wenn er tatsächlich nur einen einzigen Tipp geben könnte fürs Investieren. Und seine Antwort war, dass man früh damit starten soll. So, ganz ehrlich, ich habe von meiner Analyse von Warren Buffett noch sieben weitere Seiten voll mit Notizen, mit seinen Tipps, seinem Mindset, seinen Prinzipien und so weiter. Das heißt, falls das heutige Video hilfreich ist, dann schreibt mir das gerne unten in die Kommentare. Dann mache ich gerne noch aus meinen restlichen Notizen weitere Videos dazu. Bis zum nächsten Mal.