So hoch ist das Risiko von Hacks wirklich 👀

0:00Im Bereich von DeFi, also Decentralized Finance, hört man fast wöchentlich, dass irgendwelche Protokolle gelegt werden, weshalb ich auch schon häufiger bei mir auf YouTube in den Kommentaren gelesen habe, dass manche Leute rein deshalb schon gar keine DeFi-Protokolle verwenden, sondern stattdessen zum Traden, zum Hebeln und so weiter ausschließlich zentrale Exchanges benutzen. Jetzt im heutigen Video schauen wir uns mal anhand von konkreten Statistiken an, wie hoch dieses sogenannte Smart Contract Risk tatsächlich ist, um dann die Frage zu klären, ob es sich überhaupt noch lohnt, DeFi-Protokolle zu verwenden und falls ja, wie du dort das Risiko massiv sinken kannst. Hi, mein Name ist Kevin Söll und auf meinem Kanal lernst du über alles, was mit Krypto und mit dezentralisierten Finanzen, dem sogenannten DeFi-Space zu tun hat. Falls dich das interessiert, dann lass gerne ein Abo da, dass du noch mehr darüber erfahren kannst. Lass uns auch direkt rein starten und zwar, wenn du dir mal hier bei DefiLlama die Liste anschaust mit den ganzen Hacks und mal hier auf dieses Datum schaust, dann erkennst du eigentlich ziemlich genau auf einen Blick, dass eigentlich nahezu jede einzelne Woche mehrere Hacks im Kryptomarkt stattfinden, was sich, ich würde mal sagen, zunächst mal relativ gruselig anhört.

1:05Aber das sind hier nicht nur Hacks im DeFi-Space, sondern auch beispielsweise Hacks bei zentralisierten Exchanges, Hacks bei irgendwelchen Bridges, Hacks bei irgendwelchen Wallets. Da ist wirklich alles aufgelistet. Aber um tatsächlich ein Gefühl dafür zu bekommen, wie groß dieses sogenannte Smart Contract Risk tatsächlich ist, also das Risiko, dass du über so einen Hack tatsächlich dein Geld verlierst, da ist es aus meiner Sicht wenig hilfreich, sich die Anzahl der Hacks anzuschauen, sondern vielmehr sich anzuschauen, wie viel Geld wurde denn in Summe gestohlen im Vergleich zu dem Geld, was in Summe investiert ist. Und zwar werde ich im heutigen Video mal die Daten für Sie sprechen lassen.

1:33Und zwar habe ich mir die Mühe gemacht, dass ich auch mal zusammengezählt habe, wie viel Kapital in den letzten vier Jahren, also über einen kompletten Zyklus mit Bärmarkt und hier Bullrun, wie viel Kapital tatsächlich von DeFi-Protokollen, also ausschließlich DeFi-Protokollen, über diese vier Jahre hier gestohlen wurde. Im Jahr 2022 waren es ungefähr 950 Millionen, im Jahr 2023 waren es ungefähr 472 Millionen, 2024 waren es 548 Millionen und 2025 ungefähr 733 Millionen, die in diesen Jahren jeweils aus DeFi-Protokollen gestohlen wurden. Zusätzlich habe ich das durchschnittliche TVL, also das Total Value Locked, für diese einzelnen Jahre berechnet, also wie viel Kapital tatsächlich durchschnittlich über das komplette Jahr in den ganzen DeFi-Protokollen, auf allen möglichen Blockchains, entsprechend gehalten wurde. Im Jahr 2022 waren es um die 90 Milliarden, 2023 um die 45 Milliarden, also der Effekt vom Bärmarkt, 2024 waren es um die 80 Milliarden und 2025 um die 120 Milliarden, die hier im DeFi-Space investiert waren.

2:34Wenn du jetzt mal die zwei Datenpunkte miteinander vergleichst, also hier in rot dargestellt, das gestohlene Geld von DeFi-Protokollen pro Jahr und hier in gelb dargestellt, das in Summe investierte Geld in diesem Jahr, dann erkennst du eigentlich in jedem einzelnen Jahr, dass das gestohlene Geld im Vergleich zum investierten Geld eigentlich nur einen relativ kleinen Prozentsatz tatsächlich ausmacht. Und dass diese Hacks wahrscheinlich nur deshalb so präsent in den ganzen Krypto-News sind, weil einfach negative Schlagzeilen deutlich mehr geklickt werden als positive. Wenn du jetzt nach dem prozentualen Anteil berechnest, also wie viel Kapital tatsächlich gestohlen wurde im Vergleich zu dem, was investiert war, und nein, du möchtest nicht wissen, wie lange ich gebraucht habe für die ganzen Kalkulationen, dann schliss auch hier auf einen Blick fest, dass eigentlich der DeFi-Space von Jahr zu Jahr immer sicherer wurde. Im Jahr 2022 war beispielsweise der Smart Contract Risk reiner Statistiken ungefähr 1,06% über alle Blockchains und alle Protokolle. Im Jahr 2023 1,05%, also mehr oder weniger das Gleiche. 2024 nur noch 0,69% und 2025 nur noch 0,61%. Und wichtig an der Stelle, das ist hier der Smart Contract Risk über alle Protokolle, genauso wie über alle Blockchains.

3:40Das heißt, das Ganze inkludiert auch die ganzen neuen und unbewährten Protokolle, genauso wie die ganzen neuen und unbewährten Blockchains. Jetzt, wenn du das Ganze mal ausschließlich für Ethereum berechnest, also der mit Abstand bewährtesten Smart Contract Chain, dann sehen die Statistiken so aus. Und zwar hier das gestohlene Geld pro Jahr, hier wieder in Millionen dargestellt. Die genauen Zahlen, die spare ich dir jetzt mal an der Stelle, weil ich dich nicht mit irgendwelchen Zahlen langweilen möchte. Dann hier wiederum das TVL, also das Total Value Locked, also wie viel Kapital im jeweiligen Jahr investiert war. Hier der direkte Vergleich zwischen dem gestohlenen Geld, hier in rot dargestellt, und dem TBL hier in gelb dargestellt für die einzelnen Jahre.

4:14Und hier wiederum die mit Abstand relevanteste Zahl, und zwar wie viel Kapital tatsächlich gestohlen wurde im Vergleich zu dem, was investiert war. Im Jahr 2022 ungefähr 1,1%, 2023 ungefähr 1,2% und dann 2024, 2025 ist das Risiko massiv gesunken auf nur noch ungefähr 0,37%. Und 0,35%. Das heißt, auch hier ist klar erkennbar, dass der DeFi-Space, beziehungsweise die DeFi-Protokolle auf Ethereum im Zeitverlauf nur noch sicherer wurden.

4:41Und wenn du jetzt mal das gestohlene Geld auf allen Blockchains vergleichst, hier in rot dargestellt, im Vergleich zu dem Kapital, was ausschließlich auf Ethereum gestohlen wurde, hier in gelb dargestellt, dann erkennst du vor allem hier in den letzten zwei Jahren, dass du allein durch die Nutzung von Ethereum, also der etabliertesten Smart Contract Chain, fast schon dein Smart Contract Risk, also das Risiko von einem Hack, fast schon halbieren kannst. Das heißt es konkret für die Praxis, dass wenn du stand heute wirklich wahllos irgendein DeFi-Protokoll auf Ethereum verwenden würdest, dann liegt die Wahrscheinlichkeit stand heute bei ungefähr 0,35%, dass dieses Kapital entweder anteilig oder komplett verloren gehen könnte. Und das berücksichtigt noch nicht mal die Fälle, wo das Kapital gestohlen wurde und dann anteilig oder auch komplett wieder zurückgegeben wurde. Und das war auch erst die erste Sicherheitsmaßnahme, die du als Nutzer tatsächlich ergreifen kannst. Die zweite Stellschraube, die aus meiner Sicht noch viel wichtiger ist, ist die, dass du nicht nur die etabliertesten Blockchains verwendest, sondern auch gleichzeitig einfach ausschließlich die etabliertesten DeFi-Protokolle, wodurch du das Restrisiko nochmal deutlich mehr tatsächlich sinken kannst. Ich habe auch aus Neugier einfach mal ChatGPT gefragt, wie hoch denn das durchschnittliche Ausfallrisiko von einer klassischen Bank ist, was bei Weltweit bei ungefähr 0,1 bis 0,3% liegt und in Europa bei ungefähr 0,05 bis 0,15%.

4:57Also das sind die DeFi-Protokolle auf Ethereum mit ihren derzeit ungefähr 0,35% definitiv noch etwas entfernt, aber so viel, ganz ehrlich, fehlt da nicht mehr. Das heißt jetzt für die Praxis, ja, der Smart Contract Risk ist definitiv was, was man im DeFi-Space berücksichtigen muss, aber nein, es ist nicht so hoch, wie es in den Medien immer dargestellt wird. Und allein durch zwei kleine Stellschrauben, indem du einfach etablierte Blockchains verwendest und gleichzeitig etablierte Protokolle, kannst du das Risiko massiv senken. Und wenn du wissen möchtest, wie ich selbst DeFi-Protokolle verwende, um meine Rendite im Kryptomarkt zu steigern, dann schau dir am besten unten das Video an, was ich dir entsprechend verlinkt habe, wenn ich da meine eigene Strategie nochmal vorstelle.