4 Wege, um mit Bitcoin passive Einnahmen zu generieren 💡

0:00Hey Leute, Kevin hier. Ich weiß nicht, wie es euch persönlich beim Thema Bitcoin geht, aber ich persönlich investiere beispielsweise in Bitcoin mit einer ganz anderen Mentalität als beispielsweise bei irgendwelchen Altcoins, weil ich schon im Kopf abgeschrieben habe, ja die kaufe ich einmal und die halte ich jetzt erstmal für die nächsten fünf bis zehn Jahre und was dann ist, das schauen wir mal, aber das ist einfach für die langen Zeit auf jeden Fall mal abgeschrieben.

0:30Und genau aus dem Hintergrund, weil sich jetzt eben in den letzten paar Jahren immer mehr Bitcoins angesammelt haben und so weiter und ich so ein Stück weit einfach verwöhnt bin von der DeFi Chain, von dem Cashflow und so weiter, den man mit Kryptowährungen generieren kann, dachte ich mir, naja, vielleicht sollte ich ja einen Teil von diesen Bitcoins oder vielleicht sogar alle einfach auch zum Arbeiten schicken. Und genau aus dem Hintergrund, dass ich mir gedacht habe, naja, DeFi ist so neu, da tut sich so viel, vielleicht gibt es ja in der Zwischenzeit schon ganz andere Möglichkeiten, wie man tatsächlich noch auf diese Bitcoins ein passives Einkommen generieren kann, ohne dass man jetzt irgendwie hier riesigen, riesigen eingeht.

1:00Und genau aus dem Hintergrund habe ich mal für mich persönlich selbst eine Recherche gemacht und will ich davon ausgehen, dass vielleicht der ein oder andere in meiner Community in einer ähnlichen Situation ist, möchte ich entsprechend meine Ergebnisse mit teilen. Ich vermute auch mal, dass da einige von den vier Methoden, die wir heute gemeinsam durchgehen, auch bekannt vorkommen. Das heißt, das heutige Video ist weniger jetzt irgendwie eine konkrete Empfehlung, um irgendwas zu tun, sondern vielmehr einfach so eine Art Überblick, dass du einfach weißt, welche Möglichkeiten wir heutzutage haben. Lass uns auch direkt mit dem ersten Punkt starten und das ist Seify Lending, also Centralized Finance Lending, mithilfe von irgendwelchen Plattformen. Es funktioniert ganz einfach so, dass du zu einer entsprechenden Plattform gehst, also zu einem Unternehmen, du gibst denen dein Geld und bekommst dafür Zinsen. Warum bekommst du jetzt die Zinsen?

1:29In aller Regel ist es so, dass diese Unternehmen, die dein Geld annehmen, dass die das entweder selbst benutzen oder an irgendwelche anderen Drittpartys und so weiter, also andere Unternehmen weitergeben. Was die dann mit dem Geld machen, ist in aller Regel das, dass sie irgendwelchen Tradern ermöglichen, dass die hebeln können und shorten können und weil die Trader dann entsprechend eine extra Gebühr dafür zahlen, bekommst du einen entsprechenden Anteil an diesem Gewinn, was das Unternehmen dadurch macht und das bekommst du in Form von Zinsen. Wo kannst du das machen? Und wichtig, alle Unternehmen, die ich jetzt im heutigen Video erwähne, das sind nicht Unternehmen, mit denen ich jetzt schon alle Erfahrungen gemacht habe oder die irgendwie besonders gut sind oder sonst was, ich würde sagen, einfach die Unternehmen, die im Allgemeinen am bekanntesten derzeit sind im Kryptospace.

1:56Das sind derzeit beispielsweise Binance, BlockFi, Nexo, Gemini, Coinbase. Cake Defi, ja, nenne ich nur deshalb, wenn großer von meiner Audience Cake Defi benutzt, aber ich würde sagen, im Landing Space ist Cake Defi ein absolut kleiner Fisch und relativ unbekannt, zumindest im europäischen Raum und auch im englischsprachigen Raum. Ich weiß nicht, wie es in Asien entsprechend aussieht. Und in Klammern auch Celsius, weil die derzeit so ein bisschen Probleme machen, aber ja, hätte ich das Video vor zwei Monaten gemacht, hätte ich wahrscheinlich gesagt, ja, Celsius ist einer von den mit Abstand bekanntesten Plattformen. Jetzt, was sind die Vor- und Nachteile von Cifar Landing? Wir sagen, mit Abstand Nummer eins der größte Vorteil ist einfach, dass es unglaublich einfach ist. Also, die Unternehmen machen es dir ja super leicht mit dem ganzen Onboarding und so weiter.

2:52Du klickst dich da wirklich nur durch, musst wahrscheinlich entsprechend KYC machen, das heißt, dass du dich entsprechend registrierst mit deinem Reisepass und so weiter. Dann klickst du hier ein paar Buttons und zack, bumm, kommt das Geld dann, weißt du, irgendwie wöchentlich, monatlich, zweimonatlich und so weiter, kommt das entsprechend rein. Das ist einfach unglaublich einfach. Ein zweiter Vorteil, du gibst auch sämtliche Verantwortung ab. Also, du musst keine Verantwortung übernehmen über, wie lage ich jetzt meine Funds und wo lage ich den Private Key und so weiter, sondern das übernimmt alles das Unternehmen. Ich würde auch mal sagen, der dritte Vorteil ist der, dass die Zinsen da teilweise relativ hoch sein können, aber das ist eben marktabhängig. Da können wir gleich noch drauf zu sprechen.

3:27Also, wenn wir sagen, so in einem Zyklus, normalen Krypto-Zyklus, wo wir Bärmarkt haben und Bullmarkt, ich würde sagen, so die durchschnittlichen Zinsen, die du da bei Bitcoin erwirtschaften kannst, sind so zwischen 1 und 6% pro Jahr. Dann die Nachteile, du hast natürlich das Plattform-Risiko. Plattform-Risiko kann beispielsweise bedeuten, dass die Plattform selbst irgendwie Betrüger ist oder einfach die Plattform ziemlich schlecht haushaltet, was wir beispielsweise gerade höchstwahrscheinlich bei Celsius sehen. Weitere Nachteile, dass du entsprechend KYC machen musst, das heißt, du kannst das Ganze nicht irgendwie jetzt anonym oder sonst was machen. Ist meiner Meinung nach jetzt nicht so ein Riesennachteil, weil, ja, trotzdem erwähnenswert.

4:06Dann das, was ich gerade schon erwähnt habe, dass es eben marktabhängig ist, weil je nachdem, was wir in der Marktphase haben, wollen mehr Leute entsprechend hebeln und mehr Leute shorten oder entsprechend weniger und entsprechend weniger Leute hebeln und shorten wollen. Ja, dann können auch diese Zinsen ziemlich fallen. Also, das aktuell beispielsweise in der derzeitigen Marktphase sind so zwischen, ich würde sagen, zwischen 1 und 2% sind derzeit der Standard. Also, wir sind gerade, ja, eher am unteren Spektrum, während in irgendeinem Bullenmarkt und so weiter kann das auch extrem in die Höhe schießen. Und der letzte entsprechende Nachteil, dass das eben nicht für jeden zugänglich ist, weil solche Plattformen, die haben alle, also unterliegen in aller Regel irgendwelche Regulierungen und so weiter. Manche begrenzen sich darauf nur einen bestimmten Raum auf der Welt und so weiter.

4:47Und dementsprechend, ja, wenn du jetzt, hingenommen in Südafrika bist oder Zentralafrika und so weiter, und du möchtest dich bei solchen Plattformen anmelden, werden dich einfach nicht alle annehmen. Von daher ist es eben nur begrenzt zugänglich. Dann zweite Möglichkeit, mit der ich mich persönlich bisher relativ wenig auskenne, weil ich allerdings den Kerngedanke dahinter richtig cool finde. Und zwar nicht Seafire Landing, sondern DeFi Landing. Das heißt, dass du das Ganze dezentral machst über die entsprechenden Blockchains. Das heißt, ganz klassisches im Prinzip P2P Landing, nur dass du das nicht irgendwie bei einer Plattform machst, sondern entsprechend über die Blockchain, sodass du anderen Leuten dein Geld lenken kannst. Und deine Zinsen, die du entsprechend bekommst, ist einfach das, was die Leute bereit sind, entsprechenden Zinsen zu zahlen.

5:26Jetzt, bei welcher Blockchain kannst du das machen? Derzeit, die, wo ich herausgefunden habe, sind Compound, Aave, CREAM und UNIP-Protocol. Ich persönlich fände es auch cool, wenn irgendwann mal später das tatsächlich auf die DeFi-Chain kommt. Aber ich habe noch nie irgendwie im DeFi-Chain in der Community irgendwelche Gespräche dazu gehört, ob man DeFi-Landing tatsächlich irgendwann mal ermöglicht. Ich persönlich fände es spannend, aber vielleicht gibt es auch irgendwelche Punkte, die ich da gar nicht berücksichtige. Vielleicht, dass es irgendwie weniger Sinn macht oder eh nichts. Spielt auch keine Rolle.

5:52Dann jetzt zu den Vor- und Nachteilen. Vorteile da, du brauchst keinen KYC, Zugang von überall. Also, auch Leute in Indien, Afrika oder sonst was, kein Problem. Die können sowas natürlich alles mit dem Handy über das Internet entsprechend nutzen. Und natürlich auch, dass es komplett vertrauenslos ist. Also, vertrauenslos im Sinne von, du brauchst keinem anderen Unternehmen vertrauen. Auf den Code vertrauen musst du natürlich schon.

6:11Und das bringt mich halt direkt zu den Nachteilen. Du hast natürlich da entsprechend das Projektrisiko. Das heißt, in aller Regel ist es so, sollte jetzt irgendein Protokoll komplett vor die Hunde gehen, ja, da helfen noch so tolle Algorithmen oder sonst was. Dann sind auch in aller Regel eventuell deine Funds weg. Genauso auch, dass du die volle Verantwortung natürlich hast. Im Moment, wo du das Ganze über die Blockchain machst, ist auch in aller Regel die User Experience nicht so ganz teuer. Aber das bekommt man meistens hin, weil es da entsprechende Apps gibt und so weiter.

6:37Aber ja, du hast eben die volle Verantwortung beispielsweise über deine Private Keys. Das heißt, du bist selbst für die Lagerung verantwortlich und so weiter. Dann noch weiterer Nachteil, das sind die Zinsen relativ niedrig. Ich bin mir unschliesslich, ob das nur an der derzeitigen Marktlage liegt oder ob das auch so in Zyklen ist, wie jetzt beispielsweise beim Sifa-Landing. Ich habe das nicht rausbekommen. Aber derzeit, ich habe mal in die Protokolle reingeschaut, sind so ungefähr zwischen 0,5 bis 1,5 Prozent sind da der Standard. So, und das bringt mich dann schon zum letzten Punkt, diesem Smart Contract Risk.

7:05Also, dass du nach wie vor natürlich auf den Code vertrauen musst, dass da nicht gehackt wird und so weiter und so fort. Und da muss man sich, ja, muss man einfach gut überlegen, ob es diese 0,5 Prozent bis 1,5 Prozent tatsächlich wert sind, seine Bitcoin darauf zu, also, ja, dass man eben ein gewisses Restrisiko hat und dafür dann belohnt wird für zwischen 0,5 und 1,5 Prozent Sinsen pro Jahr. Aber wie gesagt, vielleicht ist es auch zyklenabhängig. Vielleicht kann das tatsächlich auch hochgehen bis 4, 5 oder 6 Prozent. Aber ja, DeFi-Landing ist beispielsweise eine Sache, die ich persönlich im gesamten DeFi-Space von allen vier Möglichkeiten mit Abstand wenigsten bisher davon gehört habe. Und auch die wenigsten Blockchains das tatsächlich erlauben.

7:43Vielleicht gibt es da irgendeinen Grund, den ich nicht verstehe, aber ich finde zumindest den Grundgedanken dahinter, dass man das Ganze trustless macht, finde ich persönlich ziemlich cool. Dann dritte Option, Liquidity-Mining. Das ist wahrscheinlich der Großteil von meiner Audience schon in- und auswendig kennt mittlerweile, was man machen kann über einerseits DeFi, über andererseits DeFi. Aber in aller Regel ist es so, dass selbst wenn man das über ein Unternehmen macht, dann tut das Unternehmen mit einer entsprechenden Blockchain arbeiten. Also es ist nicht so, dass ein Unternehmen selbst jetzt irgendwie Liquidity-Pulse oder Ähnliches anbietet, sondern in aller Regel nur die Liquidity-Pulse von den entsprechenden Blockchains.

8:12Wie das Ganze funktioniert ist, du tust im Prinzip deine Liquityät, also beispielsweise jetzt deine Bitcoins oder irgendwelche anderen Kryptowährungen tust du als Liquityät zur Verfügung stellen zu einer dezentralen Exchange und dafür wirst du dann entsprechend belohnt mit einerseits Blockrewards, also ganz normale Rewards und nach entsprechenden Kommissionen, die anfallen immer dann, wenn irgendwelche Leute bei der dezentralen Exchange irgendwelche Swaps machen. Wo kannst du das Ganze machen? Wir sagen, die bekanntesten Player haben relativ ähnlichen Namen mit Sushi-Swap, Uniswap, Pancake-Swap und so weiter. Hier gibt es natürlich noch DeFi-Chain, klar. Wir haben noch Curve und Sovern. Da bin ich mir nicht so ganz sicher, wie man das ausspricht, aber das waren zumindest die bekanntesten, die ich da gefunden habe. Jetzt Vor-Nachteile davon.

8:50Also ich würde mal sagen, der mit Abstand Größe Vorteil ist da, dass da unglaublich Renditen rausholen kannst. Also da reden wir im teilweise hohen zweistelligen Bereich, die du da mit Bitcoin entsprechend rausholen kannst, was du bei Landing oder Ähnliches einfach never erreichen würdest. Also Rendite entsprechend hoch. Auch teilweise kannst du das komplett vertrauenslos machen. Vertrauensloses Video im Sinne von, du musst nicht dem Unternehmen vertrauen, sondern kannst es direkt auf einer Blockchain machen. Was in aller Regel natürlich auch damit einhergeht, dass es dann ein bisschen kompliziert ist und so weiter. Aber das ist ja fast immer so, dass Unternehmen dafür da sind, dass sie alles einfach einfacher machen.

9:22Dann Nachteile. Dass du entsprechend das Projektrisiko hast. Also jetzt beispielsweise, wenn du Liquidity-Money bei der DeFi-Chain machst, dass du dann das Projektrisiko der DeFi-Chain trägst. Das heißt, sollte die DeFi-Chain jetzt vor die Hunde gehen. Ja, dann sieht es mit deinem Bitcoin dann nicht so gut ganz toll aus. Das heißt, Projektrisiko hast du da immer. Wenn du das Ganze über eine Plattform machst, also ein Unternehmen hast, natürlich auch das Plattformrisiko.

9:31Das heißt, dass die Plattform gehackt werden kann, dass die Plattform Betrüger ist und so weiter. Dann hast du natürlich noch zusätzlich das Smart Contract Chris. Das heißt, dass es irgendwelche Fehler im Code gibt, die irgendwie ein Hacker ausnutzen kann. Und natürlich der größte, meiner Meinung nach, Nachteil, dass du da entsprechend auch, dass es zu einem Impalmend Loss führen kannst. Und dieser Impalmend Loss ist einfach nur der, ich sag mal, der komplizierte Name für einen Poolverschiebungsverlust. In dem Moment, wo du Liquidity-Money betreibst, musst du ja immer zwei verschiedene Kryptowährungen im Verhältnis, im Wertverhältnis, eins zu eins entsprechend einzahlen. Also jetzt beispielsweise zu 50% DFI und zu 50% Bitcoin.

10:15Die zahlst du in einem Pool ein. Und wenn jetzt eine von diesen zwei Kryptowährungen auf Null gehen sollte, dann führt der Impalmend Loss diesen Poolverschiebungsverlust dafür, dass du tatsächlich alles verlieren kannst. Das heißt, Liquidity-Mining würde ich sagen, von allen Varianten, die ich gleich vorstellen lässt, wahrscheinlich das mit den Abstand, Größen, Risiken, weil du da immer eine Doppelwette eingehst und zwei verschiedene Kryptowährungen. Das heißt, du musst nicht nur deinem Bitcoin vertrauen, sondern auch der anderen Kryptowährung. Ja, weil wenn du der nicht vertraust, und es die vor die Hunde geht, dann sind auch deine Bitcoin entsprechend fällig. Und dann haben wir noch die vierte Methode, Loans, also Kredite, die du beispielsweise auch aufnehmen kannst über einerseits Ziva, Centralized Finance, über entsprechende Unternehmen, oder DeFi, Decentralized Finance, dass du das Ganze über eine Blockchain machen kannst.

10:42Und dann bekommst du im Prinzip dann eine Extra-Rendite dafür, dass du entweder heben kannst oder auch einfach das Geld, das du dann als Kredit aufnehmen kannst, für dich arbeiten lassen kannst mit verschiedenen anderen Methoden, wie beispielsweise das Liquidity-Mining-Packs, dass du irgendeinem Coin-Staking betreibst, dass du Lending betreibst und so weiter, was du eben alles mit diesem Kredit dann entsprechend machen kannst. Jetzt wo kannst du das Ganze machen? Beispielsweise bei YouHoodler, Binance, Blockchain, äh, Blockchain, bei einer Blockchain natürlich auch, bei BlockFi, Coinbase, CakeDefine natürlich, und in Klammern mal wieder, Celsius. Jetzt Nachteile, beziehungsweise Vor- und Nachteile davon, Vorteil natürlich, du könntest dafür mehr Geld für dich arbeiten lassen, weil du im Prinzip mehr Geld zur Verfügung hast, als du eigentlich hast. Also klassisch das Beispiel, wenn du jetzt beispielsweise 10 Bitcoins hinterlegst und dafür einen Kredit aufnimmst von 100.000 Dollar und mit diesen 100.000 Dollar dann Lending betreibst mit 6% pro Jahr oder Liquidity-Mining betreibst oder was auch immer. Also natürlich viel mehr Kapital, was für dich arbeiten kann, weil du ja einerseits immer noch die Kursgewinne von Bitcoin mitnimmst und andererseits noch die ganzen Reward bekommst von deinem entsprechenden Kredit. Dann zweitens natürlich auch, dass du reines heben kannst. Also aus den 10 Bitcoins könntest du beispielsweise einen Kredit aufnehmen von 100.000 Dollar, diese 100.000 Dollar dann wieder in Bitcoin reinvestieren, sodass du jetzt plötzlich zu den derzeitigen Preisen 14 Bitcoins hast oder ähnliches.

12:11Und 14 Bitcoins, wenn die entsprechend den Preis ansteigen, dass du da natürlich dann auch deutlich mehr davon profitierst, wie wenn du jetzt beispielsweise nicht heben würdest. Oder dritter Vorteil für entsprechende Liquidity-Engpässe, dass in meiner Meinung nach diese Loans auch eine coole Methode. Also jetzt beispielsweise, was weiß ich, du möchtest jetzt irgendwie ein neues Business starten, brauchst jetzt relativ viel kurz Kapital und du möchtest jetzt ungern deine Kryptowährung verkaufen, weil derzeit irgendwie eine ungezige Marktsituation ist oder wegen steuerlichen Gründen und so weiter, da könntest du deine Kryptowährung einfach hinterlegen, einen Kredit aufnehmen und das entsprechend benutzen für irgendwelche Liquityäts-Engpässe. Der Nachteil davon, bei jeder Art von Loan mit Bitcoin, die ich gefunden habe im Internet, kannst du immer liquidiert werden.

12:53Das heißt, selbst wenn du das jetzt beispielsweise mit einer Plattform machst, ist dann in aller Regel so, dass deine Bitcoins als Kollaterat zählen, also als so eine Art Sicherheit und dass dann dein Kredit zählt und dann immer geschaut wird, wie ist das Verhältnis von entsprechend Kollaterat zu dem Kredit, den du aufgenommen hast. Also das, so wie das System, wie es beispielsweise bei der DeFi-Chain ist, ist nicht irgendwie in der Art besonders, sondern es läuft bei jeder großen Plattform genauso, dass du entsprechend liquidiert werden kannst. Falls es irgendeine Plattform gibt, wo du nicht liquidiert werden kannst, dann schreib mir das gerne unten in die Kommentare. Das wäre für mich persönlich auch was komplett Neues und total interessant. Also da würde ich auf jeden Fall dann mal noch eine tiefe Recherche machen.

13:29Aber von dem Plattform, die ich mir angeschaut habe, ist es immer so, dass du dann entsprechend Nachrichten bekommst. Teilweise wird man erst nach einer Woche liquidiert, teilweise schon innerhalb von einer Stunde und so weiter. gibt es auch verschiedene Modelle, aber so wie ich das rausgelesen habe, gibt es einfach dieses Risiko immer. Dann natürlich auch, dass kollateral nötig ist. Also du kannst keinen Kredit aufnehmen, wie bei einer Bank, wo du sagst, hey, ich habe eigentlich gar nichts, aber ich habe jetzt irgendwie eine tolle Business-Idee oder keine Ahnung was und ich kriege dann einen Kredit. Das funktioniert bei solchen Krediten nicht, sondern das ist in aller Regel so, du musst entsprechend Geld hinterlegen als Sicherheit. In aller Regel ist diese Sicherheit auch höher als das, was du tatsächlich als Kredit aufnehmen kannst.

14:04Also ja, das ist entsprechend notwendig. Und natürlich, letzter Nachteil, haben wir gerade schon mehrfach besprochen. Einerseits Projektrisiko, falls du das Ganze über die Blockchain machst, wie beispielsweise die Diva-Chain oder andererseits das Plattform-Risiko, wenn du das Ganze über ein Unternehmen machst, mit beispielsweise Celsius. So, und damit sind wir auch schon am Ende von dem Video. Was mich persönlich interessieren würde, ist, was machst du derzeit, also falls du so eine ähnliche Position hast wie ich in Bitcoin, dieser Safe Haven, was machst du mit der derzeit? Hältst du die einfach nur still in deinem Hardware-Wallet oder hast du die irgendwo bei einer Exchange oder hast du die derzeit im Lending, betreibst du Liquidity-Money damit und so weiter und so fort. Das finde ich mich mal interessieren.

14:39Schreib das gerne unten in die Kommentare. Und immer gilt natürlich, falls du es wieder hilfreich findest, lass gerne ein Like da. Falls du irgendwelche Fragen hast, Video-Wünsche oder ähnliches, Anregungen, schreib die gerne auch unten in die Kommentare und falls du noch mehr von meinem Kanal möchtest einfach unten auf Abonnieren klicken und hoffentlich sehen wir uns bald wieder. Mach's gut.