8 Regeln für Krypto-Investments von Warren Buffett 🔥

0:00Warren Buffett ist derzeit der sechstreichste Mann der Welt, mit einem Vermögen von ungefähr 146 Milliarden, was er auch zum Abstand größtenteils durch Investments verdient hat. Und genau deshalb habe ich mich auch die letzten paar Wochen intensiver mit ihm beschäftigt, wo mir dann im Wesentlichen aufgefallen ist, dass ein Großteil von seinen Tipps, seinen Ratschlägen, Prinzipien usw. auch 1:1 auf Krypto übertragbar sind. Und das trotz der Tatsache, dass Warren Buffett ja bekanntlich ein ziemlicher Kritiker von Kryptowährungen ist. Und genau deshalb schauen wir uns auch im heutigen Video acht verschiedene Investmentregeln von ihm an, die auch für uns Krypto-Investoren relevant sind, und wo du auch teilweise richtig raushörst, dass jemand einfach aus jahrelanger Erfahrung spricht.

0:41Hi, mein Name ist Kevin Söll, und auf meinem Kanal lernst du über alles, was mit Krypto zu tun hat, inklusive auch Tipps von den größten Investmentlegenden, die es je gegeben hat. Dann lass uns auch direkt mit seinem ersten Tipp starten: dass du in Unternehmen investieren solltest und nicht in Aktien. Oder jetzt auf Krypto übertragen, dass du in Projekte investieren solltest und nicht in Coins. Denn – und das ist jetzt der Hintergrund – eine Aktie ist ja im Wesentlichen nur ein Unternehmensanteil mit einem Preis dran. Das heißt, eine Aktie kann dir zeigen, wie viel die Leute Stand heute bereit sind, für diese Aktie zu zahlen, und wie das Ganze in der Vergangenheit war. Wenn du dir dagegen das gesamte Unternehmen anschaust, dann siehst du erst das große ganze Bild.

1:04Das heißt, was Warren damit meint, ist, dass du dir auch das Unternehmen hinter einer Aktie anschauen solltest, oder jetzt auf Krypto übertragen, das Projekt hinter einem Coin. Denn nur wenn du das Projekt richtig einschätzen kannst, kannst du auch so in etwa grob einschätzen, wo sie es in der Zukunft hin entwickeln. Und genau deshalb bezeichnet sich auch Warren Buffett nicht als Stock Picker, sondern eher als Business Picker. Das heißt, wiederum auf Krypto übertragen, dass du hier bei CoinGecko nicht einfach wahllos in irgendwelche AI-Tokens investierst aufgrund der Tatsache, dass sich da der Preis in der Vergangenheit in eine gewisse Richtung entwickelt hat, sondern vielmehr, dass du dir das Projekt dahinter, also das Projekt hinter dem Coin, entsprechend anschaust, weil da die Wahrscheinlichkeit einfach viel höher liegt, dass, wenn du das Projekt von A bis Z kennst, du dann so in etwa grob die Zukunft einschätzen kannst.

1:57Und das bringt mich auch schon zu seinem zweiten Tipp: dass man niemals in ein Business investieren sollte, das man nicht versteht. Wobei du hier auch Business eins zu eins mit einem Krypto-Projekt ersetzen kannst. Das heißt, dass du wirklich nur in das investierst, was du auch wirklich verstehst. Denn das erlaubt ja auch im Wesentlichen, dass du einfach mit viel mehr Zuversicht nachkaufen kannst. Weil, wenn jetzt beispielsweise Stand heute Bitcoin und Ether ziemlich stark fallen würden, dann kannst du sicher sein, dass ich persönlich einer derjenigen bin, der tatsächlich nachkauft. Aufgrund der Tatsache, dass ich einfach von diesen zwei Projekten fundamental gesehen absolut überzeugt bin und es deshalb meiner Meinung nach nur eine Frage der Zeit ist, bis tatsächlich der Preis wieder zurück zum Wert geht.

2:32Wer dagegen in wenig etablierte Coins investiert oder sogar in irgendwelche Meme Coins – naja, wenn die stark crashen, dann kann es auch einfach sein, dass sich das Projekt danach nicht mehr wirklich erholt. Das heißt, da fehlt einem einfach dann der Mumm, in so einem Moment entsprechend nachzukaufen. Warren Buffett ist ja auch unter anderem dafür bekannt, dass er teilweise die Best-Performer unter den Unternehmen verpasst hat, aufgrund der Tatsache, dass er damals gemeint hat, dass er sich mit solchen Internetunternehmen einfach nicht gut genug auskennt, um das wirklich einschätzen zu können. Aber er meinte auch gleichzeitig, dass es ihn persönlich noch nie gejuckt hat, irgendetwas verpasst zu haben, was er einfach nicht versteht.

2:45Warren Buffett meinte zudem, dass eine öffentliche Meinungsumfrage kein Ersatz ist für das eigene Denken, also dass du immer selbst kritisch denken und auch Dinge hinterfragen solltest. Dazu ein passendes Beispiel: Warren Buffett ist ja auch unter anderem dafür bekannt, dass er sehr viel Cola trinkt, dass er am Tag durchschnittlich um die fünf Cola trinkt, was er auch schon in mehreren Interviews als vernünftig bezeichnet hat, und deshalb auch viele Leute gemeint haben, ja, eventuell hat tatsächlich Coca-Cola was mit seinem Erfolg zu tun. Was allerdings viele vergessen, ist die Tatsache, dass seine Holdinggesellschaft der größte Anteilseigner von Coca-Cola ist. Das heißt, durch sein Trinken promotet er quasi auch indirekt seine eigenen Investments. Das heißt, gerade was Investments oder Geld im Allgemeinen angeht, da ist eine gesunde Skepsis immer angebracht, und vor allem dann, wenn es Interessenkonflikte gibt.

3:46Dann zu seinem nächsten Punkt: Und zwar meinte Warren Buffett, dass das Risiko dadurch kommt, dass man etwas tut, was man nicht versteht. Das heißt, wenn man außerhalb seiner Expertise irgendwelche konzentrierten Wetten eingeht. Das ist auch etwas, das sich bei mir persönlich im Zeitverlauf immer tief eingeprägt hat: dass ich mich persönlich nur auf die Dinge fokussieren sollte, wo ich tatsächlich einen Edge habe, also eine Art Informationsvorteil im Vergleich zur breiten Masse, wo eben gerade da die Wahrscheinlichkeit am höchsten liegt, dass ich damit tatsächlich die breite Masse outperformen kann.

4:15Mein persönlicher Fokus liegt nach wie vor auf Rendite und Kursgewinnen mit fundamental starken Projekten, wie beispielsweise Bitcoin und Ether, teilweise auch ein bisschen Solana, über etablierte Borrowing-Protokolle wie beispielsweise Liquity, Aave, Curve und so weiter und dem gezielten Ausnutzen von diesen großen Makrozyklen. Wenn ich persönlich allerdings etwas außerhalb von diesem Bereich mache, dann ist die Wahrscheinlichkeit einfach deutlich höher, dass ich mir damit unnötig die Finger verbrenne. Und laut Warren Buffett ist der Unterschied zwischen den erfolgreichen Leuten und den wirklich erfolgreichen Leuten der, dass die wirklich erfolgreichen Leute fast zu allem Nein sagen. Das heißt, sollte mal wieder in der Zukunft irgendein Bekannter zu dir kommen und meinen, ja, du musst dir unbedingt den Coin XY anschauen, dann am besten direkt mit „Nein danke“ antworten, aufgrund der Tatsache, dass die Wahrscheinlichkeit einfach sehr hoch ist, dass es irgendetwas außerhalb von deinem Bereich der Expertise ist und du dich deshalb eher auf dein eigenes Ding fokussieren solltest.

4:39Laut Warren Buffett sei es zudem mindestens genauso wichtig, dass man seine Strategie einfach hält, weil es beim Investieren eben keine Bonuspunkte für irgendwelche komplizierten Investmentstrategien gibt. Und wenn wir mal ehrlich sind, eigentlich ist es super leicht, über einen langen Zeithorizont im Kryptomarkt tatsächlich zu den Gewinnern zu gehören. Dafür könntest du beispielsweise einfach in die zwei größten Kryptowährungen investieren, wie Bitcoin und Ether, womit du ungefähr drei Viertel vom gesamten Markt abdeckst, darin einfach DCA betreiben, das heißt unabhängig vom Preis einfach regelmäßig nachkaufen, danach am besten ganz viele Schlaftabletten nehmen, und wenn du dann irgendwann mal in zehn Jahren aufwachst, dann bist du wahrscheinlich gottfroh, dass du genau so dein Geld investiert hast. Und auch viel komplizierter muss aus meiner Sicht eine Investmentstrategie im Kryptomarkt wahrscheinlich gar nicht sein.

5:46Zudem meinte Warren Buffett auch, dass eine Diversifikation im Wesentlichen ein Schutz gegen die eigene Ignoranz ist und dass sie wenig Sinn ergibt für die Leute, die tatsächlich wissen, was sie tun. Oder jetzt andersrum formuliert, dass eine breite Diversifikation im Wesentlichen tatsächlich nur für die Leute sinnvoll ist, die nicht wissen, was sie tun. Passend dazu ist im Kryptomarkt auch unter anderem Michael Saylor dafür bekannt, dass er gesagt hat, dass Diversifizierung im Wesentlichen nur das Verkaufen der Gewinner ist, um die Verlierer zu kaufen.

6:12Auch wenn du dir mal den historischen Portfolioverlauf von Berkshire Hathaway anschaust, also der Holdinggesellschaft von Warren Buffett, dann fällt dir auf, dass vor einem guten Jahr Berkshire noch mehr als 50 % Apple-Aktien gehalten hat. Das heißt, das war im Wesentlichen eine ziemlich stark konzentrierte Wette auf den Erfolg von einem einzelnen Unternehmen. Aber key ist halt eben auch, dass, wenn man tatsächlich so eine konzentrierte Wette eingeht, sich also so fokussiert, dass man dann auch wirklich weiß, was man tut, weil ansonsten kann das Ganze natürlich auch komplett nach hinten losgehen.

6:40Und was den Zeithorizont betrifft, meinte Warren Buffett, dass, wenn du nicht bereit bist, eine Aktie für 10 Jahre zu halten, du dann nicht darüber nachdenken solltest, eine Aktie für 10 Minuten zu halten. Jetzt im Kryptomarkt sind 10 Jahre eine gefühlte Ewigkeit, also da würde ich das Ganze wahrscheinlich eher auf einen Zyklus kürzen, also so ungefähr 4 Jahre, denn nach 4 Jahren kann der Kryptomarkt und vor allem der Altcoin-Markt schon wieder komplett anders aussehen. Warren Buffett hat im Übrigen auch schon Schlagzeilen damit gemacht, dass er gesagt hat, dass seine favorisierte Haltedauer „für immer“ ist. Also, wenn du so willst, dann ist Warren Buffett ganz tief im Herzen ein absoluter Hodler, auch wenn er wahrscheinlich nicht mehr selbst weiß, was dieses Wort bedeutet.

6:48Dann noch zu einer eher tiefgründigen Aussage: Und zwar meinte er im Wesentlichen, dass man seine Lebenshaltungskosten nicht verwechseln sollte mit seinem Lebensstandard. Also Lebenshaltungskosten, was du tatsächlich ausgibst für dein tägliches Leben, für Wohnen, für Essen und so weiter, und Lebensstandard, wie viel Lebensqualität dir das Ganze tatsächlich gibt. Oder anders ausgedrückt: Nur weil du beispielsweise mehr Geld ausgibst für ein neues Auto oder ein fancy Haus, teure Uhren oder sonst was, bedeutet das nicht gleichzeitig, dass dein Lebensstandard, also deine Lebensqualität, tatsächlich nach oben geht.

7:44Und das ist auch eine Sache, die mir persönlich, gerade seitdem ich als digitaler Nomade die Welt bereist habe, immer mehr bewusst wurde: dass ich meistens dann am glücklichsten bin, wenn ich tatsächlich am wenigsten besitze. Auch wenn du dir mal Warren Buffetts Haus anschaust, dann erkennst du, dass es alles andere als fancy ist, weil es ihn persönlich laut eigenen Aussagen noch nie wirklich gejuckt hat, andere Leute durch seinen Lifestyle oder durch irgendwelche teuren Dinge neidisch zu machen. Falls du mein erstes Video zu Warren Buffett noch nicht gesehen hast, dann schau mal unten in die Beschreibung. Da teile ich auch unter anderem seinen Nummer-1-Tipp, wenn er tatsächlich nur einen einzigen Tipp geben könnte. Und Spoiler Alert: Es ist nicht unbedingt das, was viele erwarten. Bis zum nächsten Mal.