Top 3 Investment-Strategien für Bitcoin Maxis 🙌

0:00Ich habe in der Vergangenheit häufiger Kommentare bekommen von irgendwelchen Bitcoin-Maxis, die im Wesentlichen davon ausgehen, dass jede andere Kryptowährung außer Bitcoin tatsächlich wertlos ist und auf null fällt. Jetzt, das ist zwar nicht mein persönlicher Base Case, also nicht unbedingt meine persönliche Meinung, aber lass uns mal davon ausgehen, dass es tatsächlich so ist, dass jede andere Kryptowährung außer Bitcoin tatsächlich langfristig auf null fällt. Welche Möglichkeiten hast du dann noch, trotzdem schnell oder relativ schnell ein Vermögen aufzubauen und sogar noch schneller als mit einem einfachen Bitcoin-Investment?

0:29Und genau das schauen wir uns auch im heutigen Video gemeinsam an, dass wir uns mal drei Investment-Strategien ein bisschen genauer anschauen, die im Wesentlichen helfen, dass du die Anzahl deiner Satoshis noch mal deutlich schneller vermehren kannst, und zwar ohne dass du in irgendwelche Altcoins investieren musst. Ganz zum Schluss teile ich auch noch eine Strategie mit dir, die insbesondere für Selbstständige in Deutschland, Österreich und der Schweiz ziemlich lukrativ sein könnte.

0:55Hi, mein Name ist Kevin Söll, und auf meinem Kanal lernst du über alles, was mit Krypto zu tun hat, inklusive auch verschiedenen Strategien, wie beispielsweise heute, die im Wesentlichen helfen, dass du auch noch im Kryptomarkt einfach mehr rausholen kannst als die einfachen Kursgewinne.

1:08Aber lass uns zunächst mal ganz vorne starten, und zwar würde ich mal behaupten, dass das hier wahrscheinlich ein ziemlich klassisches Bitcoin-Maxi-Portfolio ist: jemand, der zu 100 % in Bitcoin investiert ist, gleichzeitig per Buy and Hold, also ein ganz klassisches Hodler-Portfolio mit einem langfristigen Zeithorizont, und wo der Verkauf beziehungsweise irgendwann mal der Ausstieg jetzt nicht unbedingt kurzfristig geplant ist, vielleicht eher mal irgendwann mal langfristig in der Zukunft. Und die meisten Bitcoin-Maxis betreiben auch nur zusätzlich DCA, Dollar Cost Averaging, das heißt, dass sie in regelmäßigen Abständen relativ unabhängig vom Preis auch einfach regelmäßig nachkaufen, um so die Anzahl ihrer Satoshis zu erhöhen.

1:44Und dieses Portfolio bringt Vor- und Nachteile. Vorteil der, dass es in Anführungszeichen relativ sicher ist, denn Sicherheit ist immer relativ. Ich sag mal, für, ja, wahrscheinlich den Großteil von den traditionellen Investoren ist Bitcoin super riskant, wenn man dagegen die ganzen Kryptoinvestoren fragt, ist Bitcoin schon eher was, was zu konservativ ist. Das heißt, das Thema Sicherheit ist immer relativ gesehen. Jetzt, ich persönlich schätze die Wahrscheinlichkeit, dass Bitcoin jetzt im Zeitverlauf noch irgendwann mal auf null geht, ich würde mal sagen, dem gebe ich eine Wahrscheinlichkeit von weniger als 1 %, aber ein gewisses Restrisiko gibt es halt immer.

2:15Gleichzeitig wirst du mit diesem Portfolio auch mit einer hohen Wahrscheinlichkeit, zumindest meiner Meinung nach, eine hohe Rendite erwirtschaften. Mit langfristig meine ich hier einen Zeithorizont von mindestens 5 Jahren, wie das zumindest historisch betrachtet der Zeitraum war, wo du, egal wann du eingestiegen bist, dann spätestens im Profit warst. Und mit einer hohen Wahrscheinlichkeit, aber das ist wieder meine persönliche Meinung, wirst du auch den Großteil von den klassischen Investments beziehungsweise den klassischen Anlageklassen, wie jetzt beispielsweise Aktien, Immobilien, Anleihen und so weiter, bei Weitem outperformen.

2:44Dazu kommt, dass so ein Portfolio im Allgemeinen sehr zeiteffizient ist, also du brauchst dich da nicht irgendwie aktiv drum kümmern, du tust einmal einen Sparplan entsprechend einrichten und das war's. Und auch gleichzeitig ist die Umsetzung relativ einfach. Also ich meine, für so ein klassisches Hodl-Portfolio, ja, du musst vielleicht verstehen, wie ein Exchange funktioniert, was jetzt aus meiner Sicht nicht ganz so schwer ist, gleichzeitig vielleicht wie eine Hardware Wallet funktioniert, aber das reicht auch schon vollkommen aus, um das entsprechend umzusetzen.

3:08Aber diese Strategie bringt auch aus meiner Sicht einen entscheidenden Nachteil, und zwar, dass es relativ langsam ist, also relativ, hier wieder relativ gesehen. Ich meine, im Vergleich zu anderen Anlageklassen wahrscheinlich deutlich schneller, aber im Allgemeinen jetzt beispielsweise Stand heute mit einem ganz klassischen Buy-and-Hold-Portfolio in Bitcoin, da noch irgendwie zu träumen, dass man damit reich wird, ich weiß nicht, das stelle ich mir heutzutage bei den aktuellen Preisen relativ schwierig vor.

3:32Denn selbst wenn Bitcoin hier derzeit mit einer Marktkapitalisierung von ungefähr 1,3 Billionen irgendwann mal auf die Marktkapitalisierung von Gold hochgeht mit ungefähr 15,6 Billionen, dann wäre das Stand heute ungefähr noch ein 12,4x. Und gehen wir mal davon aus, das passiert in den nächsten, sagen wir mal, 10, 15, 20 Jahren, könnte ich mir persönlich vorstellen, dann lässt sich das definitiv sehen. Allerdings muss man da auch berücksichtigen, dass höchstwahrscheinlich der Großteil von dieser Performance einfach nur dadurch kommt, dass die ganzen Fiat-Währungen einfach weniger wert werden. Das heißt, deine Kaufkraft wird eben nicht um den Faktor von 12,4 sich vermehren. Und zweitens behaupte ich, dass es selbst als Bitcoin-Maxi im Kryptomarkt noch mal deutlich schnellere Möglichkeiten gibt, sein Vermögen zu erhöhen. Deshalb lass uns die jetzt mal gemeinsam anschauen.

4:14Die erste Möglichkeit ist die, dass du deine Bitcoins entsprechend hebelst. Was jetzt beispielsweise in der Praxis so aussehen könnte, dass wenn du hier einen zweifachen Hebel auf Bitcoin aufbaust und der Bitcoin-Preis beispielsweise um 25 % nach oben geht, dann würde das bedeuten, dass du dementsprechend auch die doppelten Kursgewinne entsprechend mitnimmst. Allerdings ist das Ganze auch umgekehrt: Sollte beispielsweise hier der Bitcoin-Preis um 25 % fallen und du hast einen 2x-Hebel drauf, dann würde dementsprechend auch hier der Wert von deinem Portfolio um das Doppelte entsprechend fallen. Deshalb ist wichtig, wann auch immer du was mit Hebeln machst, dass du nicht nur Einstiegszeitpunkte, sondern auch Ausstiegszeitpunkte definierst, weil so eine Hebelposition durch einen kompletten Zyklus durchzuhodln, ergibt aus meiner Sicht relativ wenig Sinn.

4:54Dafür hast du auch grundsätzlich in der Praxis drei verschiedene Möglichkeiten. Du könntest das erstens über eine zentrale Plattform machen, wie beispielsweise Bybit, Bitget und so weiter, wo du dann deine Hebelposition aufbauen kannst, wo du dann allerdings auch neben dem Liquidationsrisiko auch noch zusätzlich das Plattform-Risiko hast. Also das Risiko, dass beispielsweise diese Plattform gehackt werden könnte, dass diese Plattform beispielsweise auch insolvent gehen könnte, was wir beispielsweise erst 2022 relativ häufig gesehen haben. Dieses Risiko hast du eben zusätzlich, wenn du das Ganze hier über eine zentrale Plattform machst.

5:25Und genau deshalb gibt es ja auch im Kryptomarkt das Sprichwort: not your keys, not your coins. Denn wenn du deine Bitcoins an so eine Plattform gibst und diese Plattform tatsächlich irgendwie insolvent gehen sollte oder gehackt werden sollte oder sonst was, ja, dann war es das eben mit deinen Bitcoins. Dann kannst du auch all deine Bitcoins entsprechend wieder verlieren.

5:41Die zweite Möglichkeit, deine Bitcoins zu hebeln, ist über eine Blockchain, bei der du native Bitcoins entsprechend verwenden kannst. Und zwar gibt es das erst seit letztem Jahr über die sogenannte 4 Chain. Also das ist eine separate Blockchain, bei der du hier deine nativen Bitcoins entsprechend beleihen kannst, dagegen dann einen Kredit aufnehmen kannst in beispielsweise Tether und theoretisch mit diesen Stablecoins dann noch mal mehr Bitcoins nachkaufen könntest, um so im Prinzip deine eigene Position zu hebeln. Heißt allerdings auch gleichzeitig, dass wenn du das so entsprechend tust, dass du dann auch das Smart-Contract-Risk hast von dieser Blockchain beziehungsweise von den Smart Contracts, die hier entsprechend verwendet werden. Das heißt, theoretisch könnte ein Hacker auch eine Möglichkeit finden, um diese Smart Contracts entsprechend auszubeuten, sodass du auch hier im Worst Case deine Bitcoins verlieren könntest.

6:24Und wichtig an der Stelle: Ja, du benutzt zwar hier eine andere Blockchain als die Bitcoin-Blockchain, du bist allerdings nicht in diese Blockchain irgendwie investiert, du hast auch nichts mit dem Tokenpreis oder sonst was zu tun, sondern du benutzt nach wie vor deine nativen Bitcoins, nur eben noch zusätzlich die Smart-Contract-Möglichkeiten von einer anderen Blockchain.

6:41Und genau das Gleiche gilt auch hier für die dritte Möglichkeit, um deine Bitcoins zu hebeln, dass du Protokolle verwendest, genauer gesagt DeFi-Protokolle, wo du dann mit gewrappten Bitcoins beispielsweise deine Position hebeln kannst, auf beispielsweise Protokollen wie Aave, Curve und Compound, was auch beispielsweise mein persönlicher Favorit ist. Und das ist deshalb mein persönlicher Favorit, weil das die Möglichkeit ist, die sich bisher mit Abstand am längsten im Markt etabliert hat. Du hast auch gleichzeitig hier die mit Abstand effizientesten Möglichkeiten, um deine Bitcoins entsprechend zu hebeln. Allerdings hast du natürlich genauso wie hier einerseits das Smart-Contract-Risk, dass theoretisch ein Hacker die ganzen Smart Contracts ausbeuten könnte, und auch noch zusätzlich hier das Custody-Risk, weil du hier nicht native Bitcoins verwendest, sondern eben diese gewrappte Form davon.

7:23Das heißt, das sind alles drei Möglichkeiten, die du theoretisch benutzen kannst, dass wenn beispielsweise der Bitcoin-Preis in einem Bärmarkt schon 50 %, 60 %, von mir aus auch 70 % von seinem Top her mal entsprechend gefallen ist, dass du dann theoretisch über diese Optionen hier einen entsprechenden Hebel auf Bitcoin aufbauen kannst, den du dann irgendwann mal im nächsten Zyklus möglichst natürlich in der Nähe vom Top entsprechend auflöst und dann quasi im kompletten Zyklus über gehebelte Kursgewinne erwirtschaftet hast. Und das ist auch im Wesentlichen eins zu eins das, was wir hier bei unserer Ebis-Strategie machen, dass wir im Bärmarkt gehebelt long gehen, das heißt auf steigende Preise setzen und dementsprechend auch gehebelte Kursgewinne erwirtschaften, nur mit dem Unterschied, dass wir hier auch entsprechend short gehen. Das heißt, sollten wir dann irgendwann mal das Peak erreicht haben von diesem Bullrun, gehen wir auch dem Markt short, um eben auch von fallenden Preisen profitieren zu können. Das heißt, je nach Marktphase sind wir hier entsprechend long oder entsprechend short.

8:12Jetzt die zweite Strategie, wie du als Bitcoin-Maxi noch mal mehr rausholen kannst als einfache Kursgewinne bei Bitcoin, ist, indem du deine Bitcoins entsprechend beleihst. Was auch im Wesentlichen eins zu eins nach dem gleichen Prinzip funktioniert wie gerade eben, dass du beispielsweise hier deine Bitcoins bei irgendeiner Plattform beziehungsweise auch bei den gleichen Plattformen, die wir gerade schon besprochen haben, entsprechend als Sicherheit hinterlegst, dagegen dann einen Kredit aufnimmst, beispielsweise dem Stablecoin USDT, nur eben mit dem Unterschied, dass du diesen Kredit hier nicht verwendest, um noch mal mehr Bitcoins nachzukaufen. Das heißt, du tust hier nicht deine Position entsprechend hebeln, sondern du benutzt diesen Kredit beispielsweise, um noch zusätzlich andere Anlageklassen zu kaufen, wie beispielsweise Aktien oder beispielsweise Immobilien, was allerdings dann auch gleichzeitig bedeutet, dass du hier das Risiko hast, dass eventuell die Rendite von diesen Aktien oder von diesen Immobilien entsprechend geringer ist als das, was du hier als Zinsen auf diesen Kredit zahlen musst.

9:03Aber das bringt eben in der Praxis den großen Vorteil, dass du nach wie vor zu 100 % die Kursgewinne von deinen Bitcoins mitnimmst. Das heißt, du brauchst beispielsweise in dem Fall keine Bitcoins zu verkaufen, um dann beispielsweise noch zusätzlich in Aktien zu investieren oder beispielsweise zusätzlich in Immobilien.

9:17Viel spannender ist es allerdings aus meiner Sicht, wenn du diesen Kredit hier verwendest, um nicht irgendwie in klassische Assets zu investieren, sondern in andere Krypto-Assets. Was jetzt natürlich als, ich sag mal, Bitcoin-Maxi jetzt nicht irgendwie andere Altcoins sein müssen, sondern es könnten auch beispielsweise Assets auf Bitcoin sein, wie jetzt beispielsweise klassische Ordinals, wie beispielsweise BRC20-Tokens oder auch beispielsweise Bitcoin Runes, also im Wesentlichen Assets, die eben gerade in einem Bullrun potenziell noch mal deutlich mehr Chancen haben, also eine größere Upside im Vergleich zum Beispiel mit Bitcoin, aber natürlich auch gleichzeitig mit einem deutlich größeren Risiko einhergehen.

9:49Das heißt, das ist auch wirklich nur dann zu empfehlen, wenn du auch wirklich weißt, was du tust, weil, ja, die potenziellen Chancen hier sind zwar deutlich größer im Vergleich zum Beispiel bei Bitcoin, aber dafür natürlich auch die Risiken. Das heißt, da kann man sich auch relativ schnell die Finger verbrennen, insbesondere weil die allermeisten Bitcoin-Assets Stand heute nur irgendwelche NFTs sind oder irgendwelche, ja, Meme-Coins sind, die einfach Stand heute nicht wirklich einen Use Case haben.

10:13Und noch die dritte Möglichkeit, wie man als Bitcoin-Maxi noch mal mehr rausholen kann als einfache Kursgewinne, ist über das Prinzip von einem kreditfinanzierten Leben. Und zwar gibt es auch da zwei verschiedene Unterformen. Die erste Unterform ist die, dass du einen Kredit nimmst aus der traditionellen Finanzwelt und auch gleichzeitig eine Wette eingehst auf Bitcoin. Wir können jetzt beispielsweise so was sehen, dass du ein Haus kaufen möchtest im Wert von 500.000 Euro. Angenommen, du hättest jetzt Stand heute 500.000 Euro auf deinem Konto, dann könntest du dieses Haus theoretisch direkt komplett abzahlen, das heißt in Cash bezahlen.

10:43Anstatt das tatsächlich zu tun, könntest du allerdings auch so vorgehen, dass du sagst, hey, ich mache eine Anzahlung von beispielsweise 20 %, also in dem Fall 100.000, und die restlichen 400.000, die nehme ich als Kredit auf, möglichst einen Kredit über eine sehr lange Laufzeit von beispielsweise 20 Jahren, sagen wir mal ein fixer Zinssatz von beispielsweise 5 %. So, würde dann natürlich auch in der Praxis bedeuten, dass du dann 400.000 Euro noch mal als Cash übrig hast, weil du jetzt nur im Prinzip 100.000 verbraucht hast, und diese 400.000, die könntest du jetzt beispielsweise in Bitcoin investieren. Was dann wiederum bedeutet, dass wenn du hier mit deinen Bitcoins jährlich durchschnittlich eine Rendite erwirtschaftest von mehr als 5 %, dass du hier nicht nur Profite machst, sondern sich auch gleichzeitig im Prinzip dein Haus von selbst abbezahlt.

11:24Kann allerdings natürlich auch nach hinten losgehen, in dem Moment, wo Bitcoin besonders schlecht performt oder weniger gut performt als 5 %, da könntest du über diesen Weg natürlich auch Verluste machen. Und das ist auch im Wesentlichen eins zu eins das, was Peter McCormack gemacht hat. Das ist der Host vom Nummer-1-größten Bitcoin-Podcast, What Bitcoin Did. Er hat quasi ein Haus gekauft auf Kredit, obwohl er es sich theoretisch hätte leisten können. Er wollte allerdings keine Bitcoins verkaufen, also hat er stattdessen einfach einen Kredit aufgenommen, mit einer sehr langen Laufzeit. Und langfristig gesehen wird sich wahrscheinlich diese Vorgehensweise massiv auszahlen.

11:54Und noch die zweite Unterform von einem kreditfinanzierten Leben, was im Wesentlichen noch mal, ich sag mal, eine extremere Variante ist als gerade zuvor, sich allerdings auch in der Praxis unglaublich auszahlen kann, und zwar, dass du quasi einen DeFi-Kredit kombinierst mit einer Wette auf Bitcoin. Können wir jetzt beispielsweise in der Praxis so sehen, dass du ein monatliches Gehalt hast, jetzt nur in diesem Beispiel, von 10.000 Euro, die jeden einzelnen Monat auf dein Konto gehen. Da brauchst du allerdings im Leben keine 10.000 Euro, sondern beispielsweise in diesem Fall nur in Anführungszeichen 4.000 Euro. Das heißt, wenn du ganz klassisch vorgehen würdest, hättest du hier eine Sparquote von ungefähr 60 %, weil du ja nur 4.000 von 10.000 entsprechend brauchst.

11:55So, anstatt jetzt allerdings nur in Anführungszeichen 6.000 Euro anzusparen, könntest du Folgendes machen, dass wenn dein Gehalt entsprechend auf dein Konto geht, also diese 10.000 Euro, dass du diese 10.000 Euro sofort in Bitcoin investierst, zu 100 %. Diese Bitcoins dann beispielsweise über ein DeFi-Protokoll beleihst, sodass du dagegen einen Kredit aufnimmst in Höhe von 4.000 Euro, und diese 4.000 Euro entsprechend wieder auf dein Konto auscashst, die du dann beispielsweise benutzen kannst für deine Miete, für dein Auto, Benzinkosten, Lebensmittel und so weiter. Und jeden einzelnen Monat, wenn dein Gehalt auf dein Konto geht, wiederholt sich das ganze Spiel. Das heißt, dass du wiederum die volle Summe hier in Bitcoin investierst, das Ganze beleihst und diese 4.000 Euro dann entsprechend wieder auscashst, um dann beispielsweise deine Lebenshaltungskosten zu decken.

13:13Und sollte dann im Zeitverlauf der Bitcoin-Preis immer und immer mehr ansteigen, dann wird diese Summe hier irgendwann mal deutlich mehr wert sein als dein Kredit, den du hier entsprechend aufgenommen hast, was im Wesentlichen bedeutet, dass hier die Preisanstiege von Bitcoin im Prinzip indirekt deine ganzen Lebenshaltungskosten gedeckt haben. Falls du mehr zu dieser Strategie erfahren möchtest, genau dazu habe ich auch bereits ein separates Video gemacht, am Beispiel von Ether. Allerdings lassen sich die Prinzipien und Rechnungen eins zu eins auch übertragen auf beispielsweise Bitcoin. Und gerade deshalb, weil zumindest meines Wissens nach Kredite in Deutschland, Österreich und der Schweiz nicht versteuert werden müssen, lässt sich das auch aus meiner Sicht problemlos im DACH-Raum entsprechend durchführen.

13:48Wichtig an der Stelle: Alle Strategien, die ich dir heute vorgestellt habe, die gehen alle mit einem gewissen Risiko einher. Das heißt, wenn du so was in der Praxis tatsächlich vorhast, dann am besten immer noch deine eigene Recherche dazu machen, dass du auch wirklich weißt, worauf du dich da einlässt. Es gibt auch noch andere Möglichkeiten als Bitcoin-Maxi, noch mal mehr rauszuholen als einfache Kursgewinne, mit beispielsweise dem Trading. Aber wenn man sich da einfach mal die Statistiken anschaut, dann ist es relativ offensichtlich, dass der Großteil der Leute mit Trading mehr Geld verliert, als sie tatsächlich Geld gewinnen. Deshalb ist das auch beispielsweise was, was ich persönlich auf meinem Kanal nicht wirklich supporte.

14:19Aber ich würde mal behaupten, gerade bei den Strategien, die ich dir heute vorgestellt habe, wenn man da jetzt nicht unbedingt zu gierig oder sonst was rangeht, also immer noch konservativ bleibt, das Ganze rational durchgeht, ich würde mal sagen, da steht die Wahrscheinlichkeit relativ hoch, dass du da tatsächlich langfristig gesehen einfach noch mal mehr rausholen kannst als bei einem klassischen Bitcoin-Hodler-Portfolio, wo du einfach nur DCA betreibst. Bis zum nächsten Mal.