Flexibles Ethereum Staking mit Steuervorteil? Rocket Pool einfach erklärt 💡

0:00Hey Leute, Kevin hier. Wie ihr wahrscheinlich schon wisst, bin ich persönlich relativ bullish, was Ethereum angeht und genau deshalb habe ich auch eine etwas tiefe Recherche zum Thema Staking gemacht und bin unter anderem bei meiner Recherche auf Rocketpool gestoßen. Und Rocketpool ist an sich, ich würde mal sagen, eine relativ coole Alternative zu Lido, also Lido, der mit Abstand größten Staking anbietet bei Ethereum und Rocketpool tendenziell deutlich kleiner, aber trotzdem einfach besonders. Jetzt im heutigen Video möchte ich euch mal Rocketpool gemeinsam vorstellen, wie das Ganze funktioniert und vor allem auch, was die Vor- und Nachteile davon sind.

0:28Lass uns dazu, wie wir mal ganz vorne starten und zwar ist Rocketpool ein dezentrales Ethereum Liquid Staking Protokoll, also so ähnlich wie das bei Lido der Fall ist. Wenn wir mal beispielsweise bei DeFi Lama entsprechend reinschauen, dann sehen wir hier, dass Rocketpool irgendwo derzeit auf Platz 17 ist. Das heißt, sie spielen schon unter allen DeFi Protokollen relativ weit vorne mit. Jetzt wenn wir uns mal die größten Ethereum Staking Provider oder Ethereum Staking Pools entsprechend anschauen, dann sehen wir Lido ganz klar hier die Nummer 1 mit ungefähr 28%.

0:57Danach kommt Unknown. Unknown, okay, das können verschiedenste Quellen sein. Danach kommen dann die großen Xexes, also die großen zentralen Exchanges wie Coinbase, wie Kraken, wie Binance. Danach kommt nochmal ein zentraler Service wie Staked US. Danach kommt ein Whale, also ja, jemand, der wohl sehr viel Ether entsprechend hat. Und danach kommt dann tatsächlich schon Rocketpool. Das heißt, wenn wir uns mal die komplette Liste hier von Ethereum Staking Provider anschauen, dann ist wirklich Rocketpool nach Lido die zweitgrößte dezentrale Art, wie du entsprechend Ethereum staken kannst.

1:13Grundsätzlich hast du auch zwei verschiedene Arten von Staking, die du bei Rocketpool betreiben kannst. Und zwar die erste Variante, dass du Stakes und deine eigene Note betreibst. Und die zweite Variante, dass du nur das Staking machst, wie beispielsweise auch bei Lido. Jetzt, wenn du deine eigene Note betreibst, dann hat das folgende Vorteile, dass du erstens ein bisschen mehr Ethereum bekommst, das heißt, deine API ist ein bisschen höher. Und gleichzeitig bekommst du auch noch den nativen Token LPL, also den Rocketpool Token.

1:49Den bekommst du zusätzlich noch als Reward ausgeschüttet. Wenn du nur Staking betreibst, dann ist die API dafür ein bisschen geringer. Jetzt, wenn du, also das hört sich zunächst mal so an, ja, also na klar, tue ich meine eigene Note betreiben, ja, da bekomme ich ja mehr Rewards und so weiter und so fort. Nur das würde ich tatsächlich nur den Leuten empfehlen, die, ich sag mal, technisch einfach ein bisschen versierter sind, sich auch, ja, einfach die Zeit nehmen können, sich um ihre eigene Note zu kümmern und einfach auch die Gerätschaften und so weiter alle zu Hause haben.

2:14Weil, das bringt dir nichts, wenn du dann eine eigene Note betreibst, das du im ersten Mal machst, dich überhaupt nicht auskennst, nach zwei Monaten gehackt wirst und dann deine ganzen Ether entsprechend wechseln, sondern da sollte man sich einfach so ein Stück weit bewusst sein, was man tatsächlich tut. Von daher für wahrscheinlich die breite Masse, das mit Abstand lukrativste, dass du einfach nur das Staking betreibst, ohne dass du deine eigene Note zusätzlich im Laufen hast. An sich ist auch das Staking bei Rocket Pool relativ simpel, also sehr vergleichbar mit LIDO, du gibst ja einfach nur oben die Anzahl ein, die du entsprechend staking möchtest, wie beispielsweise 10 und bekommst dafür derzeit ungefähr 9,57 R ETH, also Rocket Pool ETH.

2:49Das ist die gestakete Art und Weise von ETH auf Rocket Pool und es spielt auch überhaupt keine Rolle, dass es jetzt weniger sind, sondern im Gegenteil, das ist ein zentraler Unterschied, zum Beispiel Selsi LIDO, dass R ETH ein Interest Bearing Token ist, das heißt, dieser Token wird im Zeitlauf immer mehr an Wert zunehmen. Ganz zu Beginn war mal ein ETH genau ein R ETH, aber weil jetzt im Zeitlauf einfach schon die ganzen Staking rewards erwirtschaftet wurden, ist jetzt mittlerweile ein R ETH 1,04 ETH und in einem Jahr werden es wahrscheinlich knapp 1,1 sein und so weiter und so fort, weil dieser Token im Zeitlauf einfach immer mehr an Wert zunimmt.

3:23Und das ist ein zentraler Unterschied zu LIDO beispielsweise, weil wenn du hier bei LIDO entsprechend das Staking betreibst und hier auswählst 10 ETH, dann bekommst du ja für diese 10 ETH genau 10 ST ETH, die allerdings im Zeitlauf nicht mehr wert werden, sondern du bekommst dann einfach als Rewards mehr Tokens dazu. Jetzt bei Rocket Pool bekommst du nicht mehr Tokens dazu, sondern die Tokens, also deine gestaketen Tokens, die nehmen einfach nur im Zeitlauf an Wert entsprechend zu. Jetzt was sind die Vorteile, wenn du Staking bei Rocket Pool betreibst?

3:50Da würde ich wahrscheinlich sagen, der erste Grund für die allermeisten Leute ist einfach steuerliche Vorteile und zwar, wenn du jetzt beispielsweise Ethereum staking bei irgendeiner zentralen Exchange machst oder Staking Plattform und so weiter, dann ist es ja in aller Regel so, dass du die Rewards beispielsweise täglich oder wöchentlich oder monatlich entsprechend ausgeschüttet bekommst. Und in dem Moment, wo du die Rewards tatsächlich ausgeschüttet bekommst, ist es ja dann in aller Regel so in den meisten Ländern, dass du die Rewards in dem Jahr versteuern musst, wo du die entsprechend bekommst.

4:16Jetzt wenn du bei Rocket Pool das Staking betreibst, dann kaufst du ja nur diesen Token oder du tauschst diesen Token um und ab dem Zeitpunkt nimmt einfach nur der Wert von diesem Token entsprechend zu. Und nur weil der Wert zunimmt, ist es ja an sich, also jetzt beispielsweise in Deutschland, kein steuerlich relevantes Event, sondern nur dann, wenn du irgendwann mal diesen Token entsprechend wieder verkaufst und dann entsprechend Gewinne machst oder vielleicht auch Verluste, je nachdem zu welchem Zeitpunkt du das entsprechend verkaufst.

4:39Aber wie gesagt, alles was mit Steuern zu tun hat, ich bin natürlich kein Steuerberater und es soll auch keine Steuerberatung sein. Also da ein bisschen nochmal Rücksprache halten, aber zumindest meines Wissens nach würden einfach mit dem Modell deutlich mehr Leute Steuern einsparen, im Vergleich zu dem Staking bei FIUM auf irgendeiner G-Sex-Staking-Plattform und so weiter. Dann der zweite Vorteil von Rocket Pool ist, dass sie einen eigenen sogenannten Staking Pool haben.

4:59Und Staking Pool kannst du vorstellen wie so eine Art, ich sag mal Liquiditätspool, mit einerseits Ether drin und andererseits L-Eften, also der gestaken Art und Weise von Ether bei Rocket Pool, sodass du auch, wenn du tatsächlich Staking betreibst über Rocket Pool, dass du zu jedem Zeitpunkt deine gestaken Ether wieder zurücktauschen kannst zum idealen Verhältnis in normale Ether. Und das ist beispielsweise was, was du bei Lido nicht machen kannst. Weil wenn du jetzt tatsächlich bei Lido dieses Staking betreibst, dann tauschst du ja deine normalen Ether in diese ST Ether um.

5:27Aber diese ST Ether, die kannst du nicht wieder zurücktauschen in den normalen Ethers oder nicht direkt über Lido, sondern müsstest dann tatsächlich zu einer DEX gehen, wie beispielsweise Curve oder Uniswap und bekommst du in aller Regel einen leicht schlechteren Preis. Und das ist eben bei Rocket Pool nicht der Fall, weil du da tatsächlich auf der Plattform selbst das Ganze zum idealen Verhältnis wieder zurücktauschen kannst. Und das ist nicht nur ein Vorteil gegenüber Lido, sondern natürlich auch gegen die, ich sag mal, ganzen anderen Staking-Provider, die zentral sind.

5:52Weil dort ist es in aller Regel so, du tust deine Ethereum staken, ja, und dann sind die erstmal gestaked und du kommst einfach nicht mehr ran. Und vermutlich wird erst irgendwann mal im Jahr 2023 das entsprechende Update kommen, dass du tatsächlich auch deine Ether wieder, ja, einfach wieder Zugriff hast auf deine Ether. Von daher ist es nicht nur ein Vorteil gegenüber den ganzen zentralen Anbietern, sondern auch gegenüber Lido, dass eben Rocket Pool seinen eigenen Staking-Pool hat, wo du das Ganze wieder jederzeit zurücktauschen kannst.

6:17Und dann noch der dritte Vorteil von Rocket Pool, dass wenn du dich entscheidest, dass du nicht nur das Staking betreibst, sondern auch zusätzlich deine eigene Node umlaufen hast, dass du dafür nur 16 Ether als Validator brauchst. Wenn du normalerweise, wenn du Staking betreibst, sind es ja immer 32 Ether, die du als Validator brauchst. Bei Rocket Pool ist es Stand heute nur 16 und bald kommt auch noch zusätzlich ein weiteres Update raus, sodass diese 16 auf 4 reduziert werden. Das heißt, du brauchst nur ein Achtel der Ether, um tatsächlich beim Staking hier mitzumachen bei Rocket Pool.

6:45Was definitiv cool ist für Leute, die vielleicht, ich sag mal, technisch ein bisschen versierte sind, aber gleichzeitig jetzt nicht unbedingt so viel Kapital in Ether oder das Staking investieren wollen, dann ist das eine ziemlich coole Möglichkeit. Jetzt zu den Nachteilen von Rocket Pool. Und zwar kannst du diese REF, also diese gestakten Ether bei Rocket Pool, die kannst du leider derzeit noch nicht bei irgendwelchen größeren DeFi-Protokollen als collateral unterlegen und dann beleihen oder beispielsweise heben oder sonst was. Das funktioniert derzeit noch nicht, weil Rocket Pool einfach noch relativ kleines im Vergleich zu jetzt zum Beispiel Lido oder den ganzen anderen größeren Anbietern.

7:17Es gibt zwar hier schon ein Proposal, was ich zumindest bei AVI gesehen habe, dass man tatsächlich diese REF als collateral unterlegen kann, aber sofern ich das richtig verstanden habe, ist das Stand heute noch nicht durchgegangen. Das heißt, das könnte eventuell noch etwas länger gehen, wenn es denn überhaupt irgendwo in der Zukunft kommt. Von daher rein als, ich sag mal, aus einer Investorenperspektive ist es nicht so wirklich attraktiv für mich, weil ich denn nur diese gestakten Ether in meiner Wallet habe, aber nicht weiterverwenden kann, nicht als collateral verwenden kann, nicht beleihen kann, nicht hebeln kann.

7:44Ja, ist man einfach derzeit zumindest ein bisschen eingeschränkt. Jetzt zu meinem persönlichen Fazit. Und zwar würde ich sagen, dass gerade als Node-Betreiber Rocket Pool eine ziemlich coole Alternative ist. Ich persönlich habe auch das Gefühl, dass das Protokoll gerade für sowas optimiert wurde, weil du ja, wie gesagt, minimale Anforderungen hast. Du bekommst noch zusätzlich den nativen Token als Reward obendrauf. Das ist schon eine ziemlich coole Sache. Jetzt rein als, ich sag mal, nicht techy, rein aus einer Investorenperspektive, finde ich persönlich immer noch LIDO die Nummer 1.

8:10Ganz klar deshalb, weil du einfach die gestakten Ether dann auch beispielsweise benutzen kannst, BA wäre es kollateral hinterlegen kannst, deine Position hebeln kannst, belayen kannst und so weiter. Da bist du einfach deutlich flexibler. Aber im Vergleich zu einem zentralen Anbieter finde ich persönlich immer noch Rocket Pool um Welten besser, weil du erstens in aller Regel, also kommt natürlich auf deine steuerlichen Situationen, auch wenn du in aller Regel steuerliche Vorteile hast und zweitens auch jederzeit an deine Ether wieder rankommst, was derzeit bei keinem großen zentralen Anbieter der Fall ist.

8:36Da ist es wirklich so, du lockst deine Ether weg und dann warst du das. Du hast sie erstmal gesehen, bekommst vielleicht deine Rewards, aber ja, du hast einfach keinen Zugang drauf. Und bei Rocket Pool kannst du ja, wie gesagt, über diesen Staking Pool jederzeit entsprechend wieder rausgehen. Und damit sind wir auch schon am Ende vom heutigen Video. Falls du es hilfreich findest, lass gerne ein Like da und hoffentlich sehen wir uns bald wieder. Maske.