Krypto hebeln mit MakerDAO | Oasis Tutorial💡

0:00Hi Leute, Kevin hier. So heute das allererste Video, wo wir ganz zu Beginn direkt mal mit Schlechtwärmung starten und zwar, vielleicht ist es schon aufgefallen, dass ich hier ein wunderhübsches T-Shirt habe vom DFI Donation Fund bzw. vom Merch-Shop des DFI Donation Funds, in dem wir irgendwann mal den nächsten Live gehen. Das heißt, darauf kannst du dich freuen. Da geht's mega coole T-Shirts, Hoodies, was weiß ich, Poloshirts und so weiter und sämtliche Gewinne werden dann entsprechend gespendet. Also das klappt ziemlich cool, aber wenn es soweit ist, werde ich das natürlich nochmal entsprechend rechtzeitig ankündigen.

0:28Aber das ist gar nicht das Thema, an was wir heute im Video gehen sollen. Und zwar schauen wir uns heute mal ein bisschen genauer Make-It-Down bzw. das Protokoll, das ich jetzt seit so ungefähr, ich muss sagen, 5-6 Wochen so ungefähr nutze, um tatsächlich meine eigene Bitcoin-Position zu heben, wie das genau funktioniert, was die Bedingungen dafür sind, wie viele Zinsen man da zahlt und so weiter und so fort, dass wir das uns ein bisschen genauer anschauen. So, dann lass uns auch direkt mal zu Oasis-App springen, weil das im Prinzip die Benutzeroberfläche, um tatsächlich das Make-It-Up-Protokoll zu benutzen.

0:57Also kannst du dir etwa, ich sag mal so ähnlich vorstellen, wie die Light Wallet für die Deferchain-Blockchain, wo du eben dann die ganzen Services und so weiter auf eine dezentrale Art und Weise nutzen kannst. Und ich würde mal sagen, es ist auch relativ übersichtlich aufgebaut hier. Jetzt hast du hier oben vier verschiedene Optionen. Du hast einmal Multiply. Multiply bedeutet im Prinzip, dass du einen Kredit aufnimmst und den, also alles, was du als Kredit aufgenommen hast, automatisch reinvestierst. Das heißt, das ist ein Vault, der einzig und allein fürs Hebeln gedacht ist.

1:25Dann ein Vault fürs Burrow. Burrow bedeutet, du könntest auch einfach einen Kredit aufnehmen und diesen Kredit dann, dass sie sich in Cash auszahlen lassen oder für irgendwelche anderen Liquidity-Mining-Plattformen benutzen, Landing-Plattformen oder ähnliches. Dann haben wir hier die Option Earn. Earn ist, ich sag mal, eine Kombination aus einerseits Liquidity-Mining, andererseits noch anderen Protokollen, um das Ganze ein bisschen zu hebeln. Um dann, ich sag mal, ein bisschen höhere Renditen zu erwirtschaften. Und zum Schluss hier Assets. Da könntest du jetzt auch direkt zu irgendwelchen Assets springen, mit denen du jetzt irgendwie was machen möchtest.

1:59Beispielsweise Bitcoin, Ethereum und so weiter. Lass uns mal ganz vorne starten mit dem Multiply, weil da wird dir als allererstes hier auffallen, dass wir relativ viele verschiedene Vault-Arten haben. Und das kannst du dir so, ich sag mal, so in etwa vorstellen, auch wie bei der DeFi-Chain. Wenn du zum allerersten Mal diesen Vault öffnest, dann wirst du dir auch gefragt, hey, welche Überversicherungsgrenze würdest du gerne haben? Hättest du gerne mehr oder weniger 50%, 200%, 500% und so weiter. So ähnlich ist es auch hier bei diesem Maker-Protokoll.

2:26Also was ja auch darauf zurückgeht, dass die DeFi-Chain das Maker-Protokoll abgeschaut hat. Das kommt nicht irgendwo her. Und was vielleicht auch noch einer der wesentlichen Unterschiede ist beim Maker-Protokoll im Vergleich zu DeFi-Chain ist das, dass du als collateral immer nur eine einzige Kryptowährung hinterlegen kannst. Während du bei der DeFi-Chain ja immer eine Mischung machen kannst zwischen beispielsweise DFI, Bitcoin, Ether und so weiter. Beim Maker-Protokoll ist es immer nur eine einzige Kryptowährung, die du hinterlegst. Machen wir das Ganze mal für beispielsweise Ether.

2:56Sagen wir mal, du hast eine Ether-Position, möchtest die jetzt beispielsweise für den Merch noch ein bisschen hedeln oder ähnliches. Dann kann man hier draufklicken. Und dann siehst du, wir haben in Summe fünf verschiedene Vaults, die wir auswählen können. Wenn wir hier mal auf den allerersten draufschauen, da sehen wir hier, da könntest du maximal mit diesem Vault deine Position vervierfachen. Das heißt, ein vierfacher Hebel, was schon ziemlich ordentlich ist. Siehst du auch hier direkt die entsprechenden Zinsen, die dann anfangen würden mit vier Prozent.

3:24Gehen wir mal zum nächsten. Da hast du nur Zinsen von 2,25 Prozent. Und wenn wir da mal runtergehen, da gibt es teilweise Wortarten, wo du jährliche Zinsen hast von nur 0,5 Prozent. Also unfassbar niedriges. Also von den Kosten her oder beziehungsweise was die Zinsen angeht, ja, da ist MakerDAO, ich sage mal, ein gutes Stück günstiger als jetzt beispielsweise die Defi-Chain. Hat allerdings noch weitere Nachteile, aber da kommen wir gleich mit drauf zu sprechen. Das Gleiche gibt es auch beispielsweise für Bitcoin.

3:52Das ist das, was ich persönlich gemacht habe mit MakerDAO, dass ich meine eigene Bitcoin-Position damit gehebelt habe. Und auch da kannst du direkt nachschauen, wie hoch die Zinsen sind und so weiter. Jetzt ich persönlich habe bei mir nicht die Multiplar-Version gewählt. Ich habe nicht automatisch das Ganze reinvestiert und gewonnen, sondern ich habe die Borrow-Version benutzt. Ändert allerdings jetzt nicht so unglaublich viel dran, weil wenn du jetzt einen Kredit aufnimmst in beispielsweise DAI, da ist der dezentrale Stablecoin von der MakerDAO-Plattform. Also ja, ein Stablecoin wie, ich sage mal, wie jeder andere, bisschen special, aber okay, er ist trotzdem bei einem Dollar.

4:28Und den könntest du dann auch einfach über die Decks beispielsweise in Bitcoin tauschen und das Ganze manuell reinvestieren. Das geht natürlich auch, du musst es nicht automatisch über das ganze Protokoll machen. Und wenn wir da mal beispielsweise hier bei Bitcoin die ganzen Vaults uns anschauen, siehst du hier, was die Mindest-Überversicherungsgrenze sein muss bei diesem Vault und was die Zinsen dazu sind. Also 175% zu 0,75% Zinsen, was unglaublich gut ist im Vergleich zur DeFi-Chain. Oder wenn wir mal diesen Vault hier benutzen, das ist auch den, den ich selbst verwende, wo man eine Mindest-Überversicherungsgrenze haben muss von 145% und zahlt dafür jährliche Gebühren in Höhe von 2,25%.

5:08Das heißt, wenn wir das mal vergleichen mit der DeFi-Chain, bei der DeFi-Chain ist das Mindeste, was man an Überversicherungsgrenze haben muss, 150%, das heißt, leicht höher als hier. Aber bei DeFi-Chain haben wir dann 5% Zinsen, die du jährlich zahlen musst und hier sind es nur 2,25% Zinsen. Das heißt, ja, von den Gebühren her einfach mehr als doppelt so günstig als jetzt beispielsweise die DeFi-Chain. Und auch wiederum besonders, dass du eben bei Make-A-Dow auch nur einzig und allein Bitcoin hebeln kannst. Das heißt, du bist ja nicht angewiesen auf so eine Ratio, dass du jetzt noch irgendwie DeFi oder irgendwie DeFi in der Worte hinterlegen musst.

5:43Und wenn wir dann mal jetzt beispielsweise hier auf diesen Vault draufklicken, dann fragt sich als allererstes, dass du deine entsprechende Wallet verbinden musst. Ich habe meine Metamask, bin entsprechend schon eingeloggt, das heißt, ich habe das jetzt kurz verbunden. Und dann ist es, ich würde mal sagen, von der User Experience her einfach nochmal das Next Level. Es ist so geil, dass du nutzt, ehrlich, ich bin absoluter Fan davon. So, da kannst du hier beispielsweise eingeben, dass du 10 Bitcoin hinterlegen möchtest. Und wichtig, da steht ganz am Beginn dran, WBTC.

6:12Das sind sogenannte Wrapped Bitcoins. Also wenn du so möchtest, einfach Bitcoins, die genommen werden, damit sie auf Ethereum laufen. Also im Prinzip die ähnliche Form wie dieses DBTC, nur dass die DBTC auf der DeFi-Chain laufen. Und diese Wrapped Bitcoins, die laufen entsprechend auf Ethereum. Und die kannst du beispielsweise einfach bei irgendeiner klassischen Exchange entsprechend tauschen. Das heißt, du könntest einfach zur Exchange gehen, deine normalen Bitcoins in Wrapped Bitcoins tauschen, kriegst du nahezu die gleiche Anzahl. Und diese Wrapped Bitcoins, die kannst du dann entsprechend auf der Ethereum-Plattform entsprechend hin und her schicken.

6:45Weil ja, MakerDAO entsprechend auf Ethereum beruht. Sondern hier könntest du dann beispielsweise eingeben, dass du 10 Bitcoins als kollateral, als Sicherheit hinterlegen willst. Und dann als Kredit aufnehmen möchtest, sagen wir jetzt mal 50.000 DAI. Das heißt, du wirst ungefähr 200.000 Dollar als Sicherheit hinterlegt und möchtest dann 50.000 Dollar als Kredit aufnehmen. Und dann berechnet es dir hier auf der linken Seite direkt in Echtzeit, was, also ab welchem Bereich du tatsächlich liquidiert werden würdest mit diesem Vault. Wie hoch deine Überversicherung ist und so weiter.

7:15Das wird dir direkt angezeigt, ganz zu Beginn, wenn du das Ganze machst. Was außerdem zu erwähnen ist, gerade bei diesen ganzen Worten, bei MakerDAO ist, dass es da immer ein Minimum gibt, was du tatsächlich als Kredit aufnehmen willst. Ich weiß nicht, warum das so ist. Ich habe da auch schon mal nachgefragt, habe allerdings noch keine Antwort bekommen. Und zwar kannst du das hier oben rechts aussehen. Dieses Dust Limit, das zeigt im Prinzip an, was die Mindestgrenze ist an dem, was du tatsächlich als Kredit aufnehmen kannst.

7:39Jetzt bei der Wortart sind es beispielsweise 15.000. Das heißt, wenn ich jetzt hier beispielsweise als Kredit aufnehmen würde, eingeben würde 10.000, bekomme ich hier die Fehlermeldung. Das sind von, this war type requires billable, ein Minimum von 15.000 drei. Das heißt, mit diesem Vault bin ich nahezu gezwungen, dass ich mehr als Kredit aufnehme als 15.000. Was natürlich dann im Umkehrschluss auch bedeutet, dass wenn du jetzt beispielsweise einen Kredit aufnehmen möchtest und deine Übersicherungsgrenze bei, sagen wir mal, 300% haben möchtest, das würde wiederum bedeuten 15.000 und du wirst das dreifache als hier hinterlegen.

7:42Das heißt, diese Wortart würde sich nur dann lohnen, wenn du tatsächlich mehr als 45.000 als kollateral hinterlegen kannst. Bei anderen Wortarten ist das allerdings geringer. Beispielsweise bei Bitcoin ist, glaube ich, das allergeringste. Schauen wir mal kurz rein. Ich meine, es sind 7.500. Ich weiß nicht mehr genau, bei welcher Wortart das war. Schauen wir mal kurz rein. Ich gehe mal kurz hier rein. Hier, nee, das Limit 15.000. Schauen wir mal. In den anderen Malen, ich meine, es gibt, ah ja, hier, genau.

8:43Bei dieser Wortart hier, wo man nur 0,75% in Zinsen zahlt und eine Überversicherungsgrenze hat von 175%, das ist das Minimum 7.500. Und auch da, angenommen, du bist wieder mit 300% überversichert, dann würde das bedeuten, 7.500 mal 3, ja, das ist so ungefähr, ja, ich sage mal, gute 25.000 als kollateral hinterlegen kannst. Mit kleinen Summen, da wird es wahrscheinlich bei MakerDAO eher schwierig. Jetzt, warum das so ist, wie gesagt, ich weiß es nicht genau. Ich persönlich finde es jetzt allerdings auch nicht so schlecht, weil Hintergrund ist natürlich der, dass alles, was mit Heben zu tun hat, das ist meiner Meinung nach nur für wirklich fortgeschrittene Investoren.

9:24Also, ja, wenn jetzt da jemand ganz neu in Krypto ist und vielleicht erst die ersten 10.000 oder ähnliches drin hat, vielleicht ist es auch gar nicht so schlecht, dass er auf solche Funktionen gar nicht zugreifen kann. Also, das ist meine persönliche Meinung. Ja, erst dann, wenn man ein bisschen mehr Kapital hat, ein bisschen mehr, ich sage mal, Verantwortung über das Ganze nehmen kann, dass man dann sowas nutzen kann, ist vielleicht gar nicht so schlecht. Aber wie gesagt, warum das so ist, kann ich dir nicht sagen.

9:47Aber ja, so läuft das im Prinzip und wenn du dann tatsächlich einen Kredit aufgenommen hast, dann sieht das Ganze in etwa so aus. Also, ich habe hier mal den mit Abstand größten Vault bei MakerDAO habe ich rausgesucht. Der hat derzeit, ja, so ungefähr 27.500 Bitcoin als Sicherheit hinterlegt. Hat einen Liquidation Price von 5.000 Dollar. Das bedeutet, Bitcoin müsste tatsächlich auf unter 5.000 Dollar fallen, dass dieser Vault liquidiert wird. Also, ich persönlich finde es ziemlich sicher und relativ unrealistisch halt. Also, der steht hier relativ stabil da.

10:20Das sehen wir auch hier. Er hat in Summen einen Kredit aufgenommen von ungefähr 95 Millionen. DAI lässt sich natürlich auch sehen. Also, ja, so sieht das Ganze aus. Und wenn du dann, wenn dir jetzt beispielsweise dieser Vault gehören würde, dann könntest du auch hier testen, wie sich die ganze Ratio verändert. Wenn du jetzt beispielsweise ein paar Bitcoins entnimmst oder beispielsweise, wenn du noch ein paar Bitcoins hinzufügst. Du könntest auch sagen, hey, wie ändert sich die Ratio, wenn ich da jetzt beispielsweise noch mehr DAI als Kredit aufnehme.

10:48Also, dass du beispielsweise sagst, hey, ich möchte jetzt mal nochmal eine Million als DAI aufnehmen. Also, das sind ja alles Extremwerte. Aber ja, da könntest du direkt in Echtzeit sehen, wie sich dann die Liquidation Ratio und so weiter, wie sich das Ganze hier ändert. Sollte jetzt diese Vault tatsächlich liquidiert werden, dann ist es relativ vergleichbar wieder mit der Defer Chain. Weil ja die Defer Chain das Ganze von Maker da abgeschaut hat. Das heißt, einerseits wird eine Liquidation Fee fällig. Die steht auch in aller Regel, wenn du den Vault erstellst, oben dran.

11:13Ich glaube, die ist derzeit bei 13%. Und zusätzlich werden dann die ganzen, es wird dann kollateral entsprechend versteigert an den ganzen Leute, so dass alles wieder ausreichend gedeckt ist. Was ich persönlich noch cool finde an diesen Worten ist, wenn du das Ganze dann aufgesetzt hast, dann siehst du auch hier in der History, wann tatsächlich dieser Besitzer von diesem Vault was gemacht hat. Also hier beispielsweise, er hat 25 Millionen DAI zurückgezahlt am 25. Juni. Hier hat er mal nochmal 20 Millionen DAI als Kredit aufgenommen und so weiter und so fort.

11:41Und hier siehst du die gesamte Historie, weil das ja alles auf einer Blockchain ist. Das heißt, du kannst alles ganz transparent hier nachschauen. Was ich persönlich auch noch interessant finde, zusätzlich zu dieser Aces App, und das habe ich dir auch unten in der Beschreibung verlinkt, ist Defer Explorer. Da könntest du jetzt beispielsweise einfach diese Nummer von diesem Vault, also von diesem Vault hier eingeben, diese Nummer. Einfach hier eingeben bei Defer Explorer. Und siehst du auch direkt auf den ersten Blick, wie gut oder schlecht dieser Vault dasteht.

12:09Im Sinne von, hat er jetzt schon Profit gemacht durch seine Kreditaufnahme oder ja, einen Verlust. Und wie du hier sehen kannst, ja, der hat derzeit einen Verlust gemacht von 1,8 Milliarden. Ja, also Bitcoin müsste noch ein bisschen steigen, damit er tatsächlich wieder ins Plus kommt. Aber gut, aktuell haben wir auch absolute Mindestpreise und so weiter. Aber ja, das könntest du hier im Prinzip live nachschauen, was ich persönlich noch ziemlich praktisch finde. Jetzt ich persönlich habe, glaube ich, meine Bitcoins gehebelt. Ich glaube, bei einem Preis von so, Moment, ich habe es jetzt vorhin ausgerechnet.

12:40Ich glaube, es waren 20.145 Dollar. Mit dem Preis bin ich persönlich zufrieden. Ich kann mir gut vorstellen, dass wir gegen Ende des Jahres noch ein bisschen höher gehen. Kann natürlich auch direkt in eine andere Richtung gehen. Deshalb habe ich auch nicht viel gehebelt, sondern mein persönlicher Liquidation Price ist bei um die 7.000 Dollar. Das Bitcoins müsste tatsächlich unter 7.000 Dollar fallen, damit ich tatsächlich liquidiert werde. Was ich persönlich ebenfalls relativ unrealistisch halte. Aber das Krypto, man weiß natürlich nie, wie das Ganze aussieht.

12:55Deshalb habe ich persönlich auch mal ein bisschen Kapital auf der Seite, dass, wenn wir tatsächlich auf solche Level kommen, dass ich da entsprechend nochmal ein bisschen nachschieben kann. Aber ja, das ist im Prinzip alles zu diesen Walls. Dann die dritte Option, die du hier noch hast, ist diese Earn-Funktion. Und das ist mir gestern bewusst geworden, als ich ein Gespräch hatte mit jemandem, der ein absoluter Make-it-Roll-Expert ist, dass diese Earn-Funktion nicht nur reines Liquidity-Mining ist, sondern was du hier im Prinzip machst, ist, du nutzt noch zusätzlich dieses Gelato-Protokoll, von dem ich gestern zum allerersten Mal gehört habe, um tatsächlich deine eigene Position nochmal zu hebeln.

13:50Das heißt, du gehst ja nicht nur ganz normal ins Liquidity-Mining mit beispielsweise DAI und dem USDC, das heißt zwei verschiedene Stablecoins, sondern du hast zusätzlich noch einen 50x Hebel drauf, was auch natürlich dann erklärt, warum du dann so hohe Rewards hier entsprechend bekommst. Und alles, was mit Hebeln zu tun hat, hat natürlich Vor- und Nachteile. Das heißt, bei sowas am besten nie irgendwie blind reingehen, sondern davor immer entsprechende Recherchen machen oder ähnliches.

14:14Das ist was, was ich mir überlege, wenn jetzt beispielsweise Bitcoin mal auf 30.000 hochgeht oder 40.000 oder ähnliches und ich nach wie vor meine Liquidationsgrenze habe bei 7.000, dann kann ich mir durchaus überlegen, ob ich da nicht vielleicht sich nochmal einen weiteren Kredit aufnehme, so dass mein Liquidation-Price vielleicht bei 15.000 ist oder so, also immer noch relativ sicher, dass immer noch Bitcoin um 50% crashen kann und nichts passiert. Und ich dann einfach mit dem zusätzlichen Kapital, was ich dann zur Verfügung habe, dass ich dann quasi hier ins Liquidity-Mining gehe und dann noch hier eine ordentliche APA entsprechend überschaffte.

14:49Da bin ich mir momentan noch ein bisschen unsicher, aber das sind zumindest mal meine aktuellen Überlegungen. Und ja, das war es im Prinzip zur kompletten Oasis-Set. Ich habe auch gesehen, komplett zufällig, also das ist schon wirklich ein komischer Zufall, ich habe heute zufällig zum allerersten Mal auf der Maker-Seite von Twitter, die ich davor noch nie gesehen habe oder noch nie besucht habe oder ähnliches. Und es gibt wohl seit drei Tagen oder so, gibt es natürlich ein Programm für die ACES-App. Also, müsst ihr vorstellen, MakerDAO gibt es seit, ich glaube, 2014.

15:17Und jetzt, 2022, ist das allererste Mal, dass die MakerDAO ein eigenes, also internes Referral-Programm hat. Und das ging mir erst vor ein paar Tagen live. Also, damals, als ich mal ein Vault erstellt habe oder als Manu sein Vault erstellt habe, da gab es das Ganze noch nicht. Wenn ich das richtig verstanden habe, dann ist es so, dass, wenn du dich über den Referral-Link anmeldest, dass du dann 5% an Eigengebühren einsparst. Und 5% hört sich erstmal relativ wenig an, aber du musst natürlich auch berücksichtigen, dass MakerDAO auf der Ethereum-Blockjack beruht.

15:45Das heißt, bei jeder einzelnen Transaktion, die du hast, im Sinne von, erst mal ein Vault erstellen oder beispielsweise einen Kredit aufnehmen, einen Kredit reinvestieren und so weiter, da zahlst du jedes Mal die Gas-Vis von Ethereum. Und, ja, die sind nicht ohne. Also, ich glaube, einmal Kredit aufnehmen, das Ganze auf Uniswap swappen und dann wieder reinvestieren. Ich bestimme deine Gebühren gezahlt. Also, ich lasse es 60 Dollar oder so sein. Also, ja, kein Vergleich zu Deferchain-Blockchain, wo die Transaktionen nahezu kostenfrei sind. Aber, ja, das liegt eben daran, dass das Ganze auf Ethereum ist.

16:17Nur hier kannst du mit so einem Link noch mal 5% an Gebühren sparen. Das gesagt haben, für dich nicht irgendwie jetzt verpflichtet, nur weil ich jetzt meine eigene Position gehebelt habe, dass du das jetzt auch machen musst oder dass du da irgendwie was verpasst oder sonst was. Wie gesagt, alles, was mit Hebeln zu tun hat, ist meiner Meinung nach wirklich nur für fortgeschrittene Investoren geeignet, die sie auch wirklich den ganzen Risiken bewusst sind und auch wirklich wissen, was sie da tun.

16:40Weil, ja, Hebeln sind mega tricky, insbesondere, wenn da noch Gier ins Spiel kommt und so weiter. Man denkt, ach, ich könnte ja noch ein bisschen mehr, ein bisschen mehr, ein bisschen mehr. Da muss man wirklich seine Emotionen komplett im Griff haben und so weiter. Also, ja, das ist hier nicht eine allgemeine Empfehlung an jeden von meinen Abonnenten, sondern vielleicht an den Bruchteil von den Leuten. Und für den Rest ist es vielleicht einfach nur interessant, was es mittlerweile einfach nur für Möglichkeiten gibt.

17:03Und damit sind wir auch schon am Ende von diesem Tutorial. Das heißt, falls das Video gefallen hat, lass gerne ein Like da. Falls du mehr von meinem Kanal hast, indem ich das einfach unten auf dem Video klicken. Falls du irgendwelche Fragen hast zu Make it out, zu Aces App oder sonstiges, wie immer unten in den Kommentaren. Und ich gebe mir immer Mühe, so viel wie möglich davon zu beantworten. Also, hoffentlich sehen wir uns bald wieder. Maske.